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2020年1月1日 · 目前低利率、零利率甚至是負利率，主要出現在已開發國家，新興市場的利率尚能維持在一定水準；2.未來IFRS 17上路後，預期會影響新契約保費收入，壽險業未來保險資金的增減變化有待觀察！
2023年5月1日 · 在瞭解如何節稅之前，首先得認識綜合所得稅是什麼。 綜合所得稅計算公式如下： 所得淨額＝ 所得總額－免稅額－一般扣除額（標準或列舉）－特別扣除額－基本生活費差額. 應繳稅額＝ 所得淨額×適用稅率－累計差額－扣繳稅額－可扣抵稅額－可抵減稅額. 所得總額就是下面10種所得項目的總和，而每人基本免稅額為9萬2,000元（年滿70歲為13萬8,000元），標準扣除額為12萬4,000元（配偶合併報稅便為24萬8,000元）。 產生所得的類別五花八門，《所得稅法》第14條將其歸類成以下10大類別： 1.營利所得： 就是經營事業所獲利的所得，從自己獨立經營的獨資行號、跟人合夥的合夥事業盈餘，到開公司賺錢的股東盈餘分配（股利），甚至自己是股東卻沒實際參與經營決策的公司股利分配，都歸類成營利所得。
2021年3月1日 · 1.民眾認為外幣保單「利率」或「投資報酬率」較高 新臺幣的存款利率處於歷史低檔已經頗久，因此市場上常會聽到許多業務人員積極勸說客戶：「新臺幣定存利率都不到1％，但是外幣保單的（預定利率或宣告利率）都將近3％；很適合把定存轉過來。
2020年6月1日 · 「我前幾天才在報紙上看到明顯的錯誤，文章上清楚寫著『預定利率就是保單的保證報酬率』、『銀行的利息分成固定利率與機動利率，保單的利息分成預定利率與宣告利率』。
2023年10月1日 · 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說，銀行會把你的錢拿去給別人使用，但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼，當你瞭解到銀行與保險公司的不同後，你會希望將你的錢存放在哪裡呢？
2024年4月1日 · 人生每一階段的財務目標不盡相同，從步入社會存下第一桶金，到責任重大期需要保障當下及創富未來，各需要不同的理財工具配置外，更需要保險來轉嫁風險，以期財務目標能在預計的時間內達成。. 本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應 ...
2023年10月1日 · 目前在利率調整有限的情況下，匯率變化就成為最主要的購買因素。當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下，美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。因此，美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息，將會是銷售動能翻轉的關鍵。
2022年2月1日 · 臺灣雖然連續6年調漲基本工資，但是在物價上漲、大環境等因素下，令眾多中低薪階層族群面臨「存不到什麼錢」的窘境，根據臺灣金融研訓院在2020年底的調查發現，有超過30%的民眾存款低於5萬元，且其中完全沒有儲蓄者，比例達16.6%。
2023年1月1日 · 截至去年11月中旬啟動6次升息，共升息15碼，基準利率由0.00～0.25%調升至3.25～3.50%，各國央行亦跟進啟動升息政策。 更由歷史可以窺知，近5年美國聯準會啟動了2次升息循環，分別是「2018～2019年上半年」與「2022年～」。
2020年5月1日 · 根據美國中央情報局CIA調查指出，臺灣的儲蓄率36％，是世界第七名，大陸和新加坡更是以46％並列第二名，而大陸的個人儲蓄率更是達25％勇冠全球。 現象2. 受限的投資環境：根據聯合國貿易與發展會議發布的《2018年世界投資報告》，二 一七年臺灣的外國直接投資（FDI）占GDP比率僅15％，遠遜於全球平均39.24％。
