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2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2017年11月5日 · 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。 得以保全家族聲譽。 觀察2. 替代收入。 然而很多人經常問我：超級富豪難道沒有被動收入？ 不是有創立的事業群作靠山嗎？ 的確，他們有的。 但是當家作主的過世後，原本的收入來源可能因此而開始蒸發枯竭，而人壽保險則提供了即時性的緩衝，帶來穩定的收入。 觀察3. 財富傳承。 我們都在努力創建累積「重要」資產，當移轉這些「重要」資產給下一代時，首要之務必須先確保不會因此而造成任何財產損失。
2019年5月1日 · 許多民眾在購買保險時，往往有2種迷思：一是「有買就好」，輕忽了風險，也低估了風險來臨時需要多少保障；二是「先求好再求全」，只想著要購買終身險一次到位，卻因為保費較貴而預算不足，結果不但保額拉不高，保障也做不全面。. 對於這樣的 ...
2023年8月1日 · 作為一名保二代，新加坡英康保險首席執行財務顧問宋敏菱，並沒有選擇在畢業後追隨家族的腳步加入保險業，而是在成家後才為了有更多時間可以自主運用，加上工作上正逢瓶頸，讓她在深思後決定加入保險業。. 在保險熏陶下長大的宋敏菱，對於保險 ...
2018年6月1日 · 既然是已知，何不做好事前規劃？ 如果你知道未來一個月後，生意上需要100萬元的資金，你不會等到一個月後才準備好，而是現在就會開始籌備款項。 或是你有價值一億元的財產，10％的遺產稅，就需要支付1,000萬元的稅金。
2018年6月1日 · 黃彥馨入行前，她的丈夫是家庭經濟支柱，然而一次體檢後卻發現她的丈夫已經是肝癌晚期，三個月後就過世了，當時她的保險業務人員正是4千金最資深的許羨凝，在她的增員之下加入了保險業，養家之餘，也讓她發現了人生的另一份精彩。
2019年7月1日 · 第4個五年則是前三個階段的收成，目前單位已經連續十年獲得高峰會，業績保持頂尖外，也常獲得國內外獎項。 第5個五年則是現在，目標是成為全國第1個每人都有專業國際財務規劃師證照的通訊處。
