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2019年10月1日 · 財團法人保險事業發展中心董事長桂先農在2019國際龍獎IDA年會IFOF國際金融前瞻論壇中指出，目前壽險業面臨的變革有以下4個：1.經濟成長遲緩，長期低利率；2.保險監理及會計準則趨嚴；3.金融科技浪潮衝擊；4.高齡化人口結構變遷。 其中，經濟成長遲緩，長期低利率可總結出3大現象： 現象1，根據IHS Markit與IMF估計，未來全球先進經濟體成長將遲緩。 其中以美元、歐元區、日本等區域尤為明顯；大陸二 一九年之成長率，也是自九 年代以來，成長最遲緩的時期，過去成長8％的榮景不再出現，逐漸走入新常態（見表一、表二）。 現象2，各國皆採寬鬆利率政策。
2024年3月1日 · 保險規劃是保險業務員的本職專業，若粗略以保單功能為例，對沒有企業的地主客戶而言，主要的傳承就是分配複數的不動產，然而各不動產價值不同、適用的所得稅新舊制也可能不同，可運用保單指定受益人差額找補、繼承不動產預留稅源；對於企業主而言，同樣能運用在多數子女中選擇接班人，其中非為接班人的子女能用較少的股權搭配指定受益人的保單而達到公平的傳承規劃，乃至於結合股權信託或是閉鎖性公司的運用。 由此可知，保單規劃用在財富傳承，要非常清楚客戶的訴求，才能在保單上賦予明確的意義。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第419期.
2024年3月1日 · 施雨倫指出，使用說故事的方式，能夠分別帶出遭遇風險時，擁有保險的家庭和尚未建立保障的家庭，各別將會遇到什麼情境，從不同的遭遇和結局，開啟客戶對自己對未來的期待。
2019年9月1日 · 同時限制利率變動型商品宣告利率的條件，預計行銷市場將出現調整，這也使得銀行理專及保險業務人員必須適當轉型！. 根據瑞士再保研究院的報告指出，二 一八年臺灣保險滲透度達20.68％，已經連續十二年世界第一，整體保費支出是1,219億美元（約 ...
2017年2月5日 · ★保險行銷集團董事長. 數位浪潮不僅對臺灣、全球都帶來巨大衝擊與改變，據金管會《金融科技發展白皮書》即可知道發展金融科技是各家保險公司的當務之急。 據悉，高達90％的傳統保險業者認為，在未來五年內，某些業務會被金融科技取代；也有高達48％的傳統業者擔憂20％的業務將會被獨立的金融科技公司所取代。 借鑑歷史、展望未來。 所有的科技演進，都代表著人類生活品質、效率、文明的提升，這是不可逆的趨勢。 如有ATM提款機以後，銀行的臨櫃功能就有部分被取代，連帶地產生銀行據點、行員人數減少的現象；而Pepper等機器人的出現，也取代了某一些簡易型、定型事物的工作，而背後所代表的同樣是科技與文明。 保險從業人員究竟會不會被科技取代？
2020年5月1日 · 因應今年七月一日上路的門檻法則，儲蓄險銷售面臨巨大改變，保費調漲與儲蓄降低，許多業務人員已預期將會面臨到許多拒絕，馬來西亞保險銷售鬼才陳金國在《拒絕到點頭》一書，分享了他在保險業二十八年中，銷售上面臨到的無數拒絕的回應：「面對拒絕很簡單，只要想著我們不是賣保單 ...
2020年4月1日 · 前述的例子都有提到一個重點──「選擇的設計」。. 無論是小便的方式、食物的選擇，或是接受手術與否，選擇的權利都還是在人們的身上，但透過選擇的設計都能夠在無形之中產生一種導引效果，導引一般人的「自動系統」往正向的方向前進，抑或是 ...
