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2024年3月1日 · 因此為客戶做財富傳承規劃時，首先必須要先認識到客戶有著不同的長相、理解客戶不同的特性，才能善用工具為客戶精準規劃。. 但可以確認的是，無論何種長相，隱形富豪們都因為有著擺在眼前的傳承需求，因此迫切需要擁有多方專業的協助。. 保險規劃是 ...
2019年4月1日 · 對於臺灣保險業未來的機會與挑戰，財團法人保險事業發展中心總經理金肖雲認為，機會與挑戰是一體兩面的，一個挑戰會藏有機會在其中，這考驗所有保險業者在未來的定位。 而臺灣保險業未來的機會與挑戰有以下5個： 挑戰1高齡化與少子化. 高齡化與少子化是全球已開發國家或是開發中國家都正共同面臨的問題，但是以臺灣跟其他國家相比，臺灣少子化的速度太快，新生代人口數大幅下降。 對於保險公司而言，保險公司面對萎縮的年輕族群，代表市場變少、需求不再像過去一樣高。 機會. 但金肖雲也提出不一樣的看法，她說：「高齡化不是挑戰，反而會因為年齡層不同、需求改變，而產生新的機會。
2021年5月1日 · 1. 對保險公司的影響. 保險公司有3個利潤來源，也就是3差：死差、利差、費差。 這3差保障著保險公司的利潤。 此次的第六回經驗生命表將會使臺灣保險公司的「死差益」產生變動。 死差益是實際死亡率低於預定死亡率，按預定死亡率收取的純保費支付實際死亡成本後有盈餘而產生的利益。 保險公司過去計算保費時，高估了未來的利率，營運上有「利差損」，因為臺灣過去的死亡率被高估，許多保險公司是採用「死差益」來填補「利差損」，對此，逢甲大學財務工程與精算學士學位學程助理教授陳彥志博士表示：「這就像損害了A的利益，來填補B的缺口，但保險公司應銷售公平定價的產品，保費精算本來就應該精算正確的價值。
2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊，投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品，基本性質仍屬保險商品，並具備以下3大特色：盈虧自負、專設帳簿（俗稱分離帳戶）、費用揭露（商品相關費用攤在陽光底下，使保戶充分瞭解保費結構）。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到，投資型保單內容其實相當複雜，在市面上推出後，陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理，然而業務員若本身不夠專業，沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇，往往會造成銷售保單時，產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因：確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.
2019年1月1日 · 2.變額萬能壽險：具有繳費彈性，保額則隨著保費調整與投資標的損益而變化。 3.變額年金保險： 屬於遞延年金，並無壽險功能，所繳保費全部用以投資，遞延期滿之後可以一次領回或分年提領，保證給付年期則視各公司、各商品而有所不同。
2018年5月1日 · 2018 年 5 月 1 日. 0. 1199. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。
2020年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 1 月 1 日. 0. 1320. 黃敏義. 現職：新光人壽總經理. 學歷：淡江大學管理科學所碩士、輔仁大學企管系學士. 經歷：新光金控代理總經理、新光金控總稽核、新光人壽首席副總經理、新光人壽資深副總經理、新光銀行副總經理、新光銀行監察人、新光租賃（蘇州）有限公司董事長、新光行銷股份有限公司董事. 總結二 一九年，新光人壽總經理黃敏義從數字面指出，據保險業公開資訊觀測站二 一九年九月保險業損益、淨值及匯兌損益情形說明：二 一九年總體保費收入2兆4,400億元，較二 一八年同期成長1.3％，且國人偏好儲蓄型保險商品且多採躉繳或短年期繳費，雖帶來新契約保費收入成長，卻對保險公司造成資金去化的壓力。
