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2022年5月1日 · 1684. 0. 2021年因美國持續實行寬鬆貨幣政策，全球市場熱錢湧現，資本市場熱絡，帶動市場行情。. 在匯率方面，新臺幣相對美元升值，也進一步推升美元投資型保單買氣，而目前市面上主流的美元保單類型，大致可分為3種，分別為美元傳統型保險、美元利率 ...
2023年10月1日 · 由於市場上對美元均價的認知大概落在31.5元左右，因此當美元兌新臺幣匯率高於31.5元時，代表賺取匯差的空間變小，故美元計價商品的吸引力就會下降；此外，自去年美國聯準會啟動升息循環開始，銀行以短期高利定存吸引民眾，繼而造成資金排擠效應。
2021年3月1日 · 臺灣的外幣保單市場上，一向以美元保單為大宗，澳幣計價的保單次之，而外幣保單又可以分為外幣投資型保單和外幣傳統型保單。 但要注意的是，儲蓄險得要等到期滿，才可以選擇一次領回或是分期領回；至於投資型保單，顧名思義，就是兼具保障與投資的一種保單，投資人除了得承擔匯率風險之外，還得承擔投資的盈虧；此外，一旦發生停扣、或扣款不成功時，不但原有的投資部位會下降，甚至還有可能讓原有的保障一併消失。 以上主流的外幣保單和新臺幣保單看似差異不大，是什麼讓外幣保單在近年保單市場迅速成長？ 我認為大致有4項原因： 1.民眾認為外幣保單「利率」或「投資報酬率」較高.
2023年12月1日 · 「利率」和「匯率」是客戶在購買美元保單時所考量的2大因素，在利率高的環境裡，現時購買以美元計價的商品確實需要付出比較高的成本，不過陳育伶強調：「保障是不能等待的」，且投保美元保單具有幾項優勢： 槓桿倍數高， 預定利率相較臺幣保單來得更高，較能達到保本的效益， 相較其他貨幣，具有避險的功用。 她常向客戶提到：以長期來看，美元跟新臺幣哪一種是比較能讓我們安心的幣別？ 大多數的客戶通常都會豪不猶豫地回答美元。 陳育伶表示，保險業務員在現今的經濟環境裡，要成功銷售外幣保單，可以先引導客戶瞭解目前國際的政經局勢、地緣政治等，並將外幣保險商品的特性凸顯出來，客戶便有比較高的機率認同外幣保單確實能夠幫助自己及家庭應對未來的市場環境變化。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第416期──
2024年1月1日 · 由於美元高利率與匯兌的影響，2023年保險業延續了2022年的態勢，截至2023年10月，新契約保費FYP下修15%。 但邢益華指出，健康、壽險與退休等保障型商品，並沒有受到太大的衝擊，無論經濟環境再怎麼變化，民眾都依然要面對生病、死亡、退休等問題與風險。
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2019年10月1日 · 一年內向經濟部提出投資計畫申請，經核准後可自外匯存款專戶提取資金開始投資，於規定期限完成投資，並取得經濟部核發完成證明者，可向國稅局申請退還50％稅款，即優惠稅率為4％或5％。 根據經濟部《境外資金匯回投資產業辦法》規定，實質投資包括直接投資與間接投資。 直接投資. 投資產業項目： 不限產業別，不管是製造業、服務業、科技業等都可適用。 （※需持股或出資達四年）
