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2020年5月1日 · 香港富衛人壽首席財富策劃總監候玉晶認為，在邁向成交前的銷售過程中，要重視的4個要點為——銷售流程中要「銷」什麼、「售」什麼，客戶「買」什麼，以及業務人員「賣」的是什麼？ 邁向成交的4關鍵. 候玉晶將銷售流程拆解為4點──銷、售、買、賣，然而這裡所指的並非單只是賣出產品。 她認為 銷售過程中，首先要「銷」出的是業務人員自己 ，業務人員得先將自己推銷出去，客戶才有可能會買你的產品；如果業務人員看起來沒有自信，甚至是不專業，客戶當然不會對產品有信心，更遑論有購買產品的欲望，即便公司的產品再好也是枉然。 所以在銷售流程中，首先要「銷」出業務人員的服務、付出、真誠、自信及專業。
2022年7月1日 · 30～40歲的客戶多為潛在型客戶，因為這階段的客戶可能買車買房或是結婚，正步入責任重大期，也相對有保險概念，40歲之後累積一定財富後則會變為實力型的客戶，30歲以下既沒保險觀念，購買能力也不強的族群則為練習型。
2019年12月1日 · 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。. 從去年 ...
2022年9月1日 · 現在與年輕客戶談保險，關鍵已經從買不買保險轉變為該買什麼保險、應該何時買 保險等，因此即使過往已經有買過保險，只要客戶還願意談保險，就能夠爭取到二次銷售的機會。 當然也有不少年輕客戶因為父母過去已經幫他們投保了一些保單 ...
2019年10月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，二 一八年拿到金融保險博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版5種語言. 未來財務顧問必備的能力是什麼？ 首先要知道，問題的關鍵在於——未來客戶需求的變化是什麼？ 隨著科技的快速發展與進步，比起三十年前的客戶，現在的客戶知識教育水準更高。 而二十年後產品發展的方向也與現在不同，全球各地的政府機關將會要求保險成為「必須品」，像健康保險等保障型商品，未來將會透過政府的要求，讓每一位民眾都必須要投保；而基本收入保障，同樣也會成為一種必須品。
2018年5月1日 · 民眾購買保險等金融商品，已經習慣用數位工具與公司進行聯繫，凡事透過手機、網路取得自己所需的資訊與服務，與保險公司或銀行間，人與人的互動就變少了。 然而這對保險業決策者來說，表面上，他會看到公司的客戶人數沒有改變，市占率也維持著，卻容易忽略了客戶結構緩慢的改變，因為這些轉變並不會呈現在公司的數字報表中。 在保險公司的資產負債表中，裡面不會有一個資產科目去記載與客戶之間關係的價值。 但其實這很重要，以銀行為例，它們這麼多年來能夠維持營收，是因為他們做了很多財富管理業務，這些業務能持續擴大，靠的就是過去在資產負債表中不存在的科目——銀行與客戶之間的關係。 不斷挖掘卻不懂得存入，寶藏終有用完的一天.
2019年11月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2019 年 11 月 1 日. 0. 2420. 二 一四年十月，吳善國在銀行工作了二十年後，決定轉戰保險業，吳善國發現客戶在購買保險商品上，和購買銀行商品相較，最大問題在於不清楚買了什麼商品。. 所以當他第一次接觸客戶時，都會要求客戶先將 ...
