銀行開戶優惠2023 相關
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2024年2月1日 · 近5年，財團法人金融消費評議中心（下稱評議中心）保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢，2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件，相較去年同期累計約1,400件；此外，根據評議中心統計，銀髮族在所有保險爭議案件中，申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為，這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題，更有可能的是消費者意識抬頭，使得民眾更願意到評議中心申請評議。 銀髮族購買金融商品的注意事項有哪些？ 該具備什麼知識和觀念才能避免晚年陷入財務危機？ 任何年齡想要購買金融商品，最重要的事情有2點：衡量自身需求，以及考量財務是否能夠負擔商品費用。
2019年12月1日 · 這一波主管機關對銀行通路的措施，看的出來希望能達到以下2個目的，一是抑制整個儲蓄險的發展，降低保險公司經營的風險，二是希望銀行在利用它比較優勢的銷售地位時能夠有所克制，期許能夠兼顧到消費者的權益。 當然這一系列直接或間接針對銀行保險通路而來的措施，未來確實對銀行保險的發展投下許多不利的變數，銀行業應該即早因應（採訪、撰文／侯琇文）。
2020年6月1日 · | Advisers財務顧問雜誌. 「開放銀行」也要考慮「開放保險」！ 通過. 彭金隆｜前瞻保險論壇. - 2020 年 6 月 1 日. 0. 2364. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便。 坦白來講，以臺灣如此高度分化的金融市場，每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單，客戶若要取得比較完整的金融服務，是很困難的，開放銀行就是要解決這個問題。
2023年10月1日 · 2023 年 10 月 1 日. 0. 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。
2020年4月1日 · 2020 年 4 月 1 日. 0. 3031. 談到理財，有句話是這麼說的：「你不理財，財不理你。 」南山人壽富群通訊處處經理翁筱筑從業二十三年以來，感受到多元理財的重要性，而這也讓她的行銷模式從商品導向，逐步邁向客戶需求導向。 若以「二八定律」來看，收入水準在前20％的客戶或許和後80％客戶有不同的財務需求，但無論收入水準在哪裡，每個人都需要人生財務規劃。 翁筱筑認為，保險是理財當中不可或缺的一環，甚至是扮演核心的角色。 而近幾年保險市場的改變，包含稅制的變革、門檻法則的調整等，都讓客戶的需求愈來愈受到業務人員的重視。 保險除了買保障的功能之外，其獨特性更是為了協助客戶達成財務目標。 保險可以做最美好的安排.
2021年4月1日 · 3大步驟，制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。 瞭解自身的需求後，再來便是看現在退休準備狀況為何，這一部分是由2大塊組成，分別為政府及社會保險提供的金額，以及自己當下的存款，在釐清準備狀況後才有辦法訂定明確計畫，開始累積不足的財富。
2023年3月1日 · 0. 727. 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長／臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問／IARFC國際認證財務顧問師協會講師，著有《節稅的布局》及《重複的力量》 根據《民法》第12條及《民法總則施行法》第3條之1規定，成年年齡下修至18歲，並自2023年1月1日起施行。 自2023年起，年滿18歲青年即被視為成年人，具備一定的權利與應負擔的責任。 由於個人是否成年係判斷其有無完全行為能力的標準，所以與《民法》規範有關的私法關係都將受到影響，另外立法院也配合修正《所得稅法》、《遺產及贈與稅法》等法規，將各條文中原定的「20歲」改為「成年」，統一各法規中對於成年的規定。 我們一起來看看此修法對於個人稅務產生哪些影響，提前做好規劃，才能顧權益又省荷包。 一、 綜合所得稅.
