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搜尋結果

  1. 2024年2月1日 · 有位32歲的客戶和許曉蓉簽約成交,保費不多,年繳1萬3,000元港幣,包含壽險、重大疾病險和住院醫療險,算是做好了當時的必需保障。. 原本許曉蓉打算長期經營這位客戶,想不到沒幾年便從客戶的妻子那裡傳來了壞消息──客戶因為心臟大動脈剝離,在睡夢中 ...

  2. 2018年8月1日 · 首要條件是態度. 吳東明表示,想要與客戶建立進一步且良好的關係,業務人員最重要的關鍵因素是「態度」。 透過入門的小保單,維持關係並展現誠實、正直的一面,「讓客戶欣賞並且覺得你值得信任,進一步把重要的財產規劃交給你處理。 」吳東明分享說。 在過程中態度的拿捏很重要,太慢,客戶會變成其他業務人員的客戶,太快,會讓客戶覺得有很壓力。 除了態度拿捏時機要得宜,平時與客戶接觸的小細節,也會影響客戶對業務人員的看法,比如說守時,除讓客戶感受到誠意外,也展現自己對客戶和工作的尊重。 在建立基本關係後,吳東明會在特定節日或適當時機,增加與該客戶或其家庭的接觸頻率,因為與客戶接觸的過程,是業務人員建立自我良好形象的機會。 如到客戶家中拜訪,可以觀察客戶的習性和喜好,讓客戶感受到你的細心,進而相信你的做事態度。

  3. 2020年3月1日 · 對於聊天開啟行銷大門,莊永興認為,無論是陌生客還是熟客,從聊天到成交應該有3個步驟要進行: 1. 陌生緣故化 :針對較為陌生的客戶,業務人員一定要先炒熱氣氛,但切記不要「變小丑」,可以運用5大話題讓談話氣氛輕鬆一些。 談話目的除了讓業務人員與客戶拉近關係,也是在探詢客戶對什麼議題感興趣。 2. 專注傾聽 :在銷售前端,業務人員是主要談話者,但進入關鍵話題時業務人員不能講太多的話,而是透過傾聽對方的談話內容,蒐集有用的資訊,同時也要在心裡預備好問題。 業務人員問1個對問題,勝過10個不好的答案。 3. 勇敢促成 :當業務人員在幾次見面和聊天後提到商品,或是帶著建議書過去,如果客戶沒有提出太多反對問題,那麼就應該勇於表達促成的邀請,而不是等待客戶主動提出。

  4. 2017年2月5日 · 若從家庭背景來看,工作前就是準富裕者,通常是原生家庭家境良好,他們對於理財的觀念可分為3種:第一種是家庭較富裕保障非必要首選;第二種是想守住家庭財富的保守派;第三種是負責賺錢,財務都交給家人打理。 成年人的理財觀念差不多都已經定型,但若是未成年的青少年則還有被培養和改變的可能性。 而孩子的理財和保障觀念要好,是需要父母幫其灌輸這個觀念。 我有一位客戶,為了培養自己的孩子從小就具備理財觀念,於是趁孩子還在就讀高中時,便幫他報名一套由國外引進的財富管理課程,針對國高中生為期三天,費用5萬元的理財課程。 從小培養孩子記帳、現金流的概念,如何運用資產負債表,去分類在食衣住行育樂上的花費。 另外一位客戶是父母雙方都是高收入,小孩是投顧公司的分析師,年收入超過200萬元。

  5. 2023年6月1日 · 626. 想要得知客戶的痛點,勢必要能夠觸及客戶內心最深處,瞭解其最真實的想法。 要做到如此,業務員就要拿出真心相待,視其為好友,甚至為家人,而非僅是客戶。 打開電視,飲品廣告往往是顯示闔家同樂、親朋好友一同暢飲的氛圍;又或是喝了可以變瘦、變美,簡單來說就是讓人們「追求快樂、逃避痛苦」,所有產品幾乎皆是如此。 就如同昆蟲有趨光性,人們也會本能地想要往好的、明亮的方向前進,同時逃避痛苦與風險。 安聯人壽銓鼎通訊處業務經理張栥綺表示,客戶的痛點,也就是其最在意的事,其實也就可以用「趨吉避凶」這4個字來概括。 保險業務員要是能提供一個讓客戶完成夢想、解決擔憂的方案或是規劃,自然能命中目標,也是成交的不二法門。 尋找客戶痛點,從當朋友開始.

  6. 2023年2月22日 · 原則1經濟支柱要優先配置. 一個家庭要規劃終身壽險,首要配置的對象應該是誰? 很多人基於愛子心切,只要提起購買保險,往往想到的第一個對象都是自己心愛的孩子。 然而實際上,有別於其他保險產品,終身壽險更加強調「利他性」,因為理賠的情況一旦發生,保險公司給付的保險金將會直接到受益人手上,而無法惠及已身故的被保險人本身。 因此,終身壽險更適合身負家庭責任、對家人懷有無私大愛的人來規劃。 試想一下,倘若身為肩負家庭重任及經濟支柱的自己不幸遭遇意外,永遠地離開了家人,只剩下年幼的孩子、孱弱的老人,另一半在承受喪偶之痛的同時,又該如何獨自支撐起這個家,確保家庭的功能能夠如常運作? 因為一場意外家破人亡,這樣令人悲痛的新聞已不鮮見。

  7. 2018年5月1日 · 國際與臺灣會計師CPA/CFP/信達聯合會計師事務所所長、IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 報稅季即將來臨,財務顧問通常有許多中小企業主的客戶,這些企業申報營利事業所得稅時,常遇到許多問題,其中一點就是負責人常會詢問公司費用認列的狀況 ...

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