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2018年8月1日 · 比較常聽到的錯誤觀念或心態大概有以下這些： 有買就好： 有時客戶並非真正認同保險而購買，而是出於人情，想著用一年幾千元的代價做個人情捧場一下，又或者是覺得有買就好，無意瞭解保單內容。 如果放任客戶做出這樣的決定，一旦出現需要理賠時，往往會產生糾紛。 少付多得： 一顆阿斯匹靈不能治療所有的病痛，更不能治療癌症，這樣的道理大家都懂，但是只想買張便宜的保單，卻想得到包含意外險、壽險、投資型保單等各種的保障服務，有這樣想法的民眾實在不少。 繳得很多： 客戶一直繳交保險費，會好好計算總共付了多少錢的卻不多，然而因為持續的支出，很容易讓人有已經繳了很多錢的錯覺。 前些日子，有位客戶向我提到他已經繳了數百萬元的保費，但是我調出資料計算一下，發現他總共只繳了約20萬元，還不到他應繳保費的一半。
2024年3月1日 · 蔡秉諭談到，運用數據和事件新聞資料時最怕碰到「假訊息」。通常保險業務員查詢資料的方式是透過搜尋引擎輸入關鍵字，再深入查看保險、投資理財的相關報導。
2024年1月1日 · 746. 面對銷售，人們總是會習慣性的提出拒絕，究其原因，其實是因為人們已經厭煩了強迫推銷的手法，也不太願意接觸不熟悉的事物。 知道了這些拒絕原因後，業務員便能夠對症下藥，調整銷售的方法。 心理學研究表明，大多數人對自己不熟悉的環境、事物等，具有排斥的心理，久而久之就會出現習慣性的拒絕行為，這在保險業也十分常見。 有時，客戶的拒絕不是因為你做得不夠好，也不是因為不認同保險，而是出於一種心理防禦機制的本能反應。 具體來說，客戶的習慣性拒絕可以分為2種： 第一種：對推銷行為的習慣性拒絕. 很多時候，人們之所以拒絕保險業務員，不是因為不認同保險，而是習慣性拒絕大部分的推銷行為。
2023年9月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 9 月 1 日. 0. 395. 難道保險不重要嗎？ 為什麼在業務員的不斷勸說下，客戶仍然將保險當作生活中的額外支出？ 事實上，保險雖然不若柴米油鹽等事物能夠直觀地觸碰、接收到，卻實實在在地守護著每個家庭的平穩和幸福，因為保險的本質就是用小錢來完成大保障。 從人生各階段的責任和面臨的風險來看，保險是人生的必需品。 然而，在有的人看來，購買保險卻非一項必要支出，他們寧願把錢拿去投資、消費，也不願意購買保險。 他們之所以會對保險產生這樣的誤解，主要是因為保險觀念不到位。 大眾對保險存在「保費是不必要的支出」的認知誤區主要有以下4種原因。 原因1認為買保險這件事現在遠不如其他事情重要.
2022年8月1日 · 1. 運用物品. 比喻談保險，是在我們告訴客戶或準客戶他們需要多少保障額度前，運用物品之間的關係，彰顯保險的重要性。 關係1：有4大支持的物件，如椅子、桌子、車子等。 關係2：一個具有保護功用的物品，如安全帽、安全氣囊等。 舉例1─椅子. 我：「客戶先生，一張椅子有幾隻腳？ 客戶：「當然是4隻腳啊！ 我：「對的，你看，假如這椅子只有3隻腳大概會搖搖晃晃，若只剩下2隻腳，你坐在上面肯定會摔下來，對嗎？ 就像財務規劃一樣，有4大基礎支柱是你所需要的。 舉例2─車子. 我：「客戶先生，一台車有幾個輪子？ 客戶：「有4個！ 我：「你看，假如今天這台車只有3個輪子，大概就不能動了，對嗎？ 同樣的，財務規劃也是如此。 在進行財務規劃時，我們有4個基礎輪子是你所需要的。 舉例3─安全氣囊.
2018年4月1日 · 民眾投保錯置的關鍵原因有6個。 總結來看，民眾對保險的認知不足，對保險商品所能發揮的功能不夠瞭解，也無法確認自己的投保目的，因而錯誤投保。 不僅排錯了投保的優先順序，也錯置了投入程度。 人生在世，都將面臨著無法逃避的4大風險：一是走得太早，責任未了；二是病得太久，成家庭負擔；三是活得太長，準備不足晚景淒涼；四是殘障失能，未來無以為繼。 人生4大風險，就成了一張壽險全盤規劃的羅盤，如圖一，從身故、意外殘廢、意外住院、意外醫療、住院醫療實支實付、住院日額型、癌症醫療、長期看護、重大疾病等規劃，人生風險規劃全都建構在圖一中。 在自我檢視保險規劃過程中，已有足夠的保障就用色塊填滿，還不足的部分就畫上虛線，完全無保障則留下空白。
2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2384. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整，保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰，但對於業務人員來說，也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下，更逐漸深思風險保障的重要性，對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外，都比以往更加重視回歸保險的本質，也就是保險保障。 保險的本質：保障.
