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2024年2月1日 · 保額繼續率：通常用來評估壽險公司的危險保額變動狀況及清償能力狀況，是一項反映公司經營能力的指標。 根據期繳的特徵不同，繼續率還可以進一步細分，如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率，而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期（有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費，但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時，也會將這部分保費統計進去）不一，有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。
2023年9月1日 · 壽險所需的保障，應該是年收入的10倍。 收入所需的保障，應該是年收入的5倍。 投入退休規劃的保費，應該是收入的20%。 投入教育基金的保費，應該是收入的5%。 透過這4個保險經驗法則，我對客戶的回答便永遠是簡單而標準的。 更重要的是，因為保險經驗法則是一個簡單的計算比例，而不是一個具體數字，因此無論在哪個市場、經濟條件發生什麼變化，都能夠自動適應調整。 例如，壽險所需保額是年收入的10倍，假設你的年收入是10萬美元，那麼你需要的壽險保額就是100萬美元；如果你的年收入提升到20萬美元，那麼你應有的保額就會調整為200萬美元。 你會發現，這4項經驗法則都是以收入做為規劃依據，但為什麼是收入而不是支出？ 因為財務規劃的目的應該是為了保障收入，而不是為了保障支出。
2021年12月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2021 年 12 月 1 日. 0. 832. 高件數不但代表著高收入，還代表高活動量、高成交率、豐富的人脈資源、良好的工作習慣等，可以說是驅動壽險事業生命源遠流長的關鍵。. 表面上來看，保單件數的高低只反映業務人員簽成了多少張保單，但 ...
2019年6月1日 · 每隔三年保費調整亦採保戶當時健康年齡計算，健康年齡如果較實際年齡低，則接下來三年的保險費可以健康年齡來調降。 健康年齡計算是在公司網站的測量表格中填入性別、BMI、血壓值、尿蛋白指數、血液生化檢查的膽固醇、三酸甘油脂、肝功能 ...
2023年8月1日 · 0. 386. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 保險商品最主要提供的功能是理賠，理賠是讓保戶「最有感的服務」，相對理賠而言，其他服務都屬於配角。 理賠，最重要就是達到「正確」與「即時」：正確，屬公平性問題，購買保險可以獲得多少保險契約上明訂的權利，就依照契約來執行，須符合合理且公平的正確性；即時，保險最重要的價值就是雪中送炭的理賠，可以在保戶與其家庭在最需要的時候伸出援手。 過去我們在保險的理賠，因為各項技術上與行政上的考慮，往往都是朝「延後」的方向來處理。 商業保險技術上幾乎都是採現金給付，所需出險證明資料都要確定無誤後才會進行理賠，但實際上許多費用在事故發生當下開始就產生，這類損失卻要到最後才申請的到理賠，醫療險在其中就是最典型的例子。
2022年8月1日 · 1. 運用物品. 比喻談保險，是在我們告訴客戶或準客戶他們需要多少保障額度前，運用物品之間的關係，彰顯保險的重要性。 關係1：有4大支持的物件，如椅子、桌子、車子等。 關係2：一個具有保護功用的物品，如安全帽、安全氣囊等。 舉例1─椅子. 我：「客戶先生，一張椅子有幾隻腳？ 客戶：「當然是4隻腳啊！ 我：「對的，你看，假如這椅子只有3隻腳大概會搖搖晃晃，若只剩下2隻腳，你坐在上面肯定會摔下來，對嗎？ 就像財務規劃一樣，有4大基礎支柱是你所需要的。 舉例2─車子. 我：「客戶先生，一台車有幾個輪子？ 客戶：「有4個！ 我：「你看，假如今天這台車只有3個輪子，大概就不能動了，對嗎？ 同樣的，財務規劃也是如此。 在進行財務規劃時，我們有4個基礎輪子是你所需要的。 舉例3─安全氣囊.
2019年11月1日 · 2019 年 11 月 1 日. 0. 2411. 二 一四年十月，吳善國在銀行工作了二十年後，決定轉戰保險業，吳善國發現客戶在購買保險商品上，和購買銀行商品相較，最大問題在於不清楚買了什麼商品。. 所以當他第一次接觸客戶時，都會要求客戶先將所有的保單交給他健診 ...
