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2023年6月1日 · 鄧孟芬表示，這位保單的「決策者」不見得是家庭經濟支柱，如家庭的決策者可能是處理家庭大小事的媽媽；公司的決策者也不一定是企業主，可能是某位高階主管或是財務人員。 談及該如何找到「決策者」，鄧孟芬舉例，要是走進客戶的家，就可以藉由誇獎屋況並順帶詢問：「當初是誰決定要在這麼好的地點買房的？ 」就可以得知，當客戶家庭中要投入較大資金時，誰會擁有較大的決定權。 若是太太回應：「平常先生都在忙工作，這些事情都是我在處理……」字裡行間其實就透露了太太才是真正的決策者；又或是可以詢問：「過去保單都是誰規劃？ 誰這麼重視家人的保障？ 」聊得愈多，就能將點連成線，甚至成為資訊網，只要資訊網夠緊密，業務員自然就會知道決策者是誰。 做好資訊蒐集的事前準備，加速痛點挖掘.
2019年4月1日 · 1962年. 一九六二年開放民營壽險公司。 1963年. 一九六三年八月二十日《保險法》及《保險業法》經立法院三讀通過，併為一法，合稱「保險法」。 一九六三年八月，立法院審議通過《保險法修正草案》。 九月二日，立法院通過，總統令修正公布《保險法》全文。 1968年. 一九六八年二月十日，行政院又公布《保險法施行細則》及《保險業管理辦法》。 保險法施行細則及保險業管理辦法，則併同於一九六八年二月十日由行政院公布施行，從此保險業的經營管理與政府監理有一個準繩與依據。 1973年. 一九七三年停辦60歲定期滿期保險，另外舉辦十年、二十年、二十五年及終身付費等終身保險，以及多項滿期定期保險。
2019年5月8日 · - 2019 年 5 月 8 日. 0. 3483. 「我其實就是在散布保險的『溫度』。 」善於用社群平台做開發的中國人壽至慶通訊處業務襄理康孟錚，透過Facebook開發經營客戶，五年下來成交了500多件，實收保費1,900多萬元。 如何在一個平台上，把自己和正在做的事情，讓更多人知道？ 如何建立自己的品牌形象，能夠快速地、有效率地傳播到無遠弗屆的地方？ 這關鍵在於你懂不懂得把保險的「溫度」散布到更多的地方，再把自己銷售出去的同時，也要把保險和其意義銷售出去。 她以自己的做法為例：每次和客戶見面，康孟錚都會拍照上傳到Facebook，並搭配有溫度的文字，讓客戶瞭解──保險，其實就是這麼簡單。 需求分析＋情境引導.
2021年4月1日 · 1318. 0. 提起早會，張瀞心笑言：「穩定架設一個可輕易複製的系統是我的畢生追求，我的早會一直是一個穩定的模式。 夥伴們只要知道今天是週幾，就會知道今天的課程大概會是什麼題材。 第1階段 早會就位. 8：51～9：00 集合. 上千通訊處全員已就位，準備迎接早操，開啟新的一天。 第2階段 早會開始. 9：01～9：15 日控. 區經理開始詢問夥伴的定聯、約訪狀況，適時提出指點。 第3階段 早會主軸. 9：16～10：30 主題訓練. 第3階段，是每天早會最大的不同之處。 上千的早會週一固定是「行銷話術演練」，週三固定為「增員話術演練」，週五皆為「經委會時間」。 新人除了週五的經委會時間外，必須要在另一邊的教室「新人班」上滿70堂課的銜接訓練課程，才加入大家的早會課程。
2019年5月1日 · 先就大方向來說，談到人生理想的全險規劃，我會特別考量以下4個重點：第一、他們的收入；第二、他們對於生活水準的要求；第三、許下的承諾與必須履行的約定；第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶，我所建議的財務規劃優先順序，始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎，支撐我們想要追求的生活品質，同時完成未來的每一項期望。 再者，第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定，需要履行兌現，這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後，是目標計畫與長期的夢想規劃，請務必放在最後一個順位。 因為，當收入有保障，也沒有債務，下一步才是專注在完成人生夢想。 然而，幾乎所有人在思考及規劃時，皆反其道而行。
2018年5月1日 · 1. 死亡風險 。 生死是大事，無論壽終正寢或者遭逢疾病與意外，終究會有這麼一天。 撒手人寰後，總是會有一些放心不下的人，如果能夠留下一筆錢，除了足夠支付自己的身後事，也能夠減輕在世之人的經濟負擔，讓維持生活的衝擊降到最低。 2. 傷殘風險 。 有些嚴重的傷病即使治療完畢，還是會留下後遺症或者殘缺，以至於可能無法謀生，更有可能需要家人也放下工作在家照顧，家中經濟的大梁因而搖搖欲墜。 雖然發生的可能性與急迫性都較前項為低，但是為了避免這樣的一天，還是準備好傷殘與長照等險種為上策。 3. 健康風險 。 醫療技術不斷進步的同時，健保給付卻無法立刻跟上，因此一場大病下來，若想要受到比較優良的醫療照顧，所需要自費的醫療費動輒數十或上百萬元，對於一個普通的家庭影響甚鉅。 4. 高齡風險 。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
