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2022年6月8日 · 退休規劃. 發布時間： 2022/06/08 12:26. 分享：. 香港財務策劃師學會公布「香港退休開支指數」，假設港人於60歲退休，以及壽命至85歲，排除通脹等因素，推算市民需要至少400萬元儲備，才足以過理想的退休生活，而退休人士在2021年每月基本開支為13,465元，較2020 ...
2024年6月14日 · 分享：. 40歲主婦嘗試理財屢戰屢敗 如何因應生活節奏 找出合適方法？. 輔導室裡，筆者正面見一位年約四十歲的女士梁太（化名），她感到憂慮及無助，因為她嘗試用自己一貫的方法理財，但屢戰屢敗，所以決心尋求協助，希望透過理財教育輔導服務 ...
- 不要讓家人有著不切實際的期望。首先，不要讓家人有著不切實際的期望。不用對家人詳細說明任何關於自己有多少錢的事，或展現自己的經濟狀況，這不是讓人裝窮，只是要小心處理給別人的財務觀感，如果平日過得非常充裕或炫富揮霍，或十分豪爽有求必應，反而會變得好像有著無限的金錢可供家人之用，令家人對自己的財力有過高的期望，因此有時要懂得收歛。
- 控制給予和花費的數字。第二點是要控制給予和花費的數字，不披露個人收入會更容易做到這一點。除了配偶之外，其他人不需要知道你的收入。舉例，如果有人在親戚的婚禮上贈送 $5,0000的金器，可能算是很多，而且比別人給還要高。
- 注意借錢的風險。富裕的兄弟姐妹，通常是借錢的目標之一。借錢的人可能不是直屬親屬，但又會覺得對於那些收入如此高、而且顯然如此富有的親戚來說，這筆錢有多大？
- 學會把握時間的藝術。當有家人親戚提出需要錢、買一些不太急需物品，或者希望有人為家中預期的大筆費用付款時，不要立即回應，最多只說會考慮的。因為很多時候，這些請求都是「小試牛刀」，如果沒有迅速得到所需的回應，至少會令他們退縮，有時採取不積極的態度，拖延術也是一個好辦法，因為每個人的金錢觀並不一樣，亦毋需急於為不贊成的事情找數。
2024年6月26日 · 香港家庭的主要憂慮. 調查顯示，影響家庭財務的主要憂慮包括日用品（雜貨、汽油等）價格上漲（60%）、潛在經濟衰退（57%） 及工作穩定性（53%）。 事實上，消費者已在削減開支。 過去三個月，38%消費者已削減非必要開支（如外出用餐、旅行、娛樂），高於去年同期的32%。 較年長的X世代消費者為數字減少的主要動力，其中44%已減少非必要開支。 此外，37%消費者指已預留更多應急基金，高於去年的35%。 環聯︰調整開支是正面訊號. 展望未來，41%消費者預期未來三個月將減少電器和汽車的大額購物。 最少三分之一消費者則預期將進一步減少 非必要開支，36%消費者預期將減少在網上和實體店零售的開支，反映了消費者在不斷演變的經濟環境下採取 了審慎的財務管理態度。
2024年4月27日 · 為自住物業做逆按揭，在香港又名「安老按揭」，原理是將物業作為抵押品取得貸款，便可以每月收到一筆收入，既維持穩定的現金流，同時又可以繼續住在現有的物業中。 Arends認為除了逆按揭外，網民即使立即退休，亦尚有 兩大理財操作 ，去為退休資產保本，使之更襟用，甚至生生不息。
2019年10月23日 · 「4321法則」一般是指一種家庭收入配置法，有內地網民分享，根據「4321法則」將每月收入40%可用作投資及增值財富、30%花在日常開支及償還按揭、20%用作儲蓄及餘下10%支付保險保費。 詳細的收入配置方法可參考以下四方面： 40%：投資創富. 家庭每月4成收入建議投資在股票、外滙或基金等具較高回報潛力的資產上，長遠為家庭資產增值。 30%：日常開支. 基本的家庭生活開支，包括水、電、煤、膳食、網絡費、交通費及按揭貸款等開支，建議盡量保持在每月三成收入內。 20%：儲蓄備用. 「4321法則」建議將2成家庭收入用作儲蓄備用，可選擇資產靈活性較高的理財產品，或只存放往來戶口（Current Account），在有需要時能夠隨時提款，支付日常突發開支。 10%：保障.
2022年7月28日 · 滙豐近月都搶定存 6月底CASA比率料會上升 當然，讀者要注意兩點，首先上述CASA比率是去年底的數據，近月連滙豐都多次調高存款息吸定存，估計各銀行截至6月底的數據會有所不同。
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