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2020年3月1日 · 0. 906. 業務人員在為客戶提供保單健檢過程中，要注意避免陷入誤區，本文整理出5個業務人員在保單健檢過程中容易陷入的誤區，並整理出相應正確做法。 保單健檢是保險業務人員能為客戶提供的重要服務之一，此服務也是所有客戶都需要的，有助他們釐清個人的保障情況。 業務人員為客戶提供保單健檢服務過程中，如果做得好，不但能夠說服客戶加保，還可能因此獲得轉介紹；如果做得不好，誤入了某些地雷，則可能產生反面效果，引起客戶的反感和質疑。 誤區1僅把保單健檢當做見面藉口. 業務人員在約客戶談保險的過程中，被客戶拒絕的情況並不少見，有的客戶不管怎麼約，總有各式各樣的拒絕理由，使得業務人員通常會以保單健檢等客戶服務為理由，邀約客戶見面。
2024年2月1日 · 0. 552. 保單檢視是業務員與客戶拉近距離、保持關係以及展現專業的好時機，同時也可以當作發現客戶風險缺口、更進一步瞭解對方需求，進而推動加保與新規劃的切入點。 「若想車子維持良好性能，必然需要定期保養與檢查；同樣道理，若想要保單持續符合客戶所需，也是需要定期加以檢視。 」從業22年，遠雄人壽周鈴雅經理經歷過許多案例，深諳保單檢視的重要性，認為特別是現在醫療技術進步快速、環境變化快速，更需要落實定期保單檢視。 實務上來說，每隔1～2年就應該至少幫客戶做1次的保單檢視，而檢視時首要注意的就是要看客戶的保單是否有完整地轉嫁風險，意思就是有沒有具備壽險、醫療、癌症、長照、重大傷病等各類風險的基本保障。
2017年1月5日 · 第一從最簡單的是非題開始，才能瞭解客戶的需求要調整到什麼程度，我會做基本確認如下： 1.客戶基本資料、保單的繳費方式和受益人變更、生涯和工作是否有調整。 2.客戶的投資理財行為是否有變更？ 且為確保做的規劃與客戶認知相吻合，需確認客戶未來一年想瞭解的保障、理財、退休或醫療相關新資訊。 3.雙方是否都認識保單受益人，如受益人的身分和投保內容的確認，避免若不幸發生風險後，可能造成的理賠糾紛。
2020年1月1日 · 2020 年 1 月 1 日. 0. 9549. 鑑於黃俊文副社長過往在壽險行業長達三十八年的經歷，其在業務線上之所見、所聞、所為之經驗，藉由本專欄分享：心態建立、現況趨勢、組織發展、展業技巧、從業體悟等，都化為文字給第一線的從業人員與團隊領導人參考。 一、金蘋果賣給誰？ 通常從事業務工作者首先要面對的課題是「客戶從哪裡來？ 」保險業務新手更會常常聽到人們說：「賣保險的人，總是先從親朋好友著手，賣完就差不多了！ 」說得好像保單銷售只是依賴人情，也因此讓很多有心從事保險銷售，但又不希望背負人情壓力的新進業務人員駐足，寧願去做陌生開發，也不願意從親朋好友開始招攬。
2023年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 1 月 1 日. 0. 2016. 對於臺灣壽險業來說，目前面臨最大的挑戰，應是主管機關為了強化監理作為，預計在2026年1月1日同時實施IFRS 17及ICS 2.0這兩個新制度。 今年距離2026年僅剩3年時間，如何讓各財務指標能夠合於標準，是各家壽險業亟待解決的主要課題。 談及蔓延3年的新冠肺炎疫情，宏泰人壽總經理湯維華認為就現階段來說，對壽險業的影響已經不如以往劇烈，近期是因為防疫保單之亂對產險業產生較大衝擊。 而在壽險端，新冠肺炎的出現是否會對整體死亡率造成影響，甚至會對民眾的長期健康產生改變，進而影響失能與癌症等症狀的發生率，仍需要一段時日的觀察才能斷定。 後疫情時代下，數位科技是發展重點.
2023年3月1日 · 碎片化保險一直是保險公司近幾年不斷嘗試及思考的方向，由於保險科技的進步，如行動裝置的運用加上快速處理資料的能力，現今保險公司已能快速核保，且將保險商品所提供的承保期間縮短到很小範圍內，並設計出更創新的商品。 當保險商品承保的時間更短、理賠範圍更針對特定的狀況時，就是所謂的保險碎片化。 陳彥志分享，中國幾年前的保險監理方式較為寬鬆，是採取先實行才監理的模式，在此期間有許多有趣且創新的碎片化保單出現，像是中秋節要是看不到月亮可以申請理賠的賞月險，又或是情侶的分手保單等，但這些是否能算是成功案例，恐怕有不少的討論空間。 此外，碎片化保險在國外算是普惠金融的一部分，能讓更多原先買不起保險的人擁有特定保障，但臺灣的保險滲透率相對高，並不能完全參照國外成功案例。
2023年10月1日 · 孫文祥提到，消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置，而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響，第一是「利率」的高低（預定利率及宣告利率），第二則是「匯率」的價差，當這2者產生誘因的變化時，銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下，匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下，美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此，美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息，將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。
