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2023年3月1日 · 1.客戶開始花他們沒有的錢. 在新冠疫情過後，許多客戶突然意識到，他們不知道自己何時會死，開始思考有很多事情是不是該「現在」就去做？ 舉凡環遊世界、跟朋友相聚及出遊、開發新的興趣等及時行樂的舉動隨之產生。 這樣活在當下的想法也是財務顧問可以與客戶好好聊聊的，你可以發現客戶會被相關議題引發高度的專注。 與之同時，客戶也有些矛盾，若是想要有更好的人生體驗，自己究竟是該現在存一些錢，還是馬上把所有錢花光？ 過去我們可能普遍認為儲蓄就是為了未來預做準備，但要是沒有未來呢？ 畢竟我們很有可能明天就因為一場疾病或意外，就此離開人世。 在這樣思維的影響下，有些人甚至會借錢，以達到享受人生的目的，像是去渡假、買車、吃大餐，甚至在前一陣子世足舉辦時，有人特別飛到卡達，他們是如何支付這筆鉅額開銷呢？
2024年1月1日 · 雖然目前市場普遍預期2024年會降息，能夠減緩過去1、2年高利率所帶來的衝擊，為保險公司的財報表現帶來幫助，不過實際上降息的預期已有將近一年的時間，未來的市場前景仍未明，保險公司要做好因應市場利率持續波動的挑戰是相當不易的一件事 ...
2023年6月1日 · 香港保誠保險區域總監張耀光表示，疫情對香港保險業帶來最深重的影響，當屬邊境關卡因防疫而封閉，使得大陸客戶無法前往香港。 香港的保險業務員，其客戶往往有不少比例來自於中國大陸，有些團隊的陸客占比甚至高達9成。 張耀光團隊的陸客比例雖然沒到9成，但也達到了7成多，這在香港保誠保險是相當普遍的情況，封關對他們銷售的影響十分巨大。 但儘管面對如此困境，張耀光依然在2022年帶領團隊成功獲得CIA500世界華人保險500強團隊桂冠獎，關鍵何在？ 他是如何做到的？ 克服逆境應建立核心價值觀：正向思維與正面心態. 張耀光認為，面對逆境最重要的核心價值觀在於「正向思維，正面心態」，這不只是疫情下扭轉局勢的關鍵，更是面對所有逆境時必須具備的心態。
2024年1月1日 · 黃敏義指出，疫情過後，民眾對健康和保障的需求意識提升，為了協助客戶建構高水準的財務安全和身心健康的生活，保險業的商品必須更具靈活性與前瞻性，以主動的準備取代被動的防護。 例如，透過外溢型保單鼓勵保戶主動促進健康，以事前預防的角度創造保戶、保險公司與社會的三贏局面。 制式化的保險商品已難突圍，保險公司可朝向透過大數據及AI智能技術，分析客戶所處人生階段或是客戶族群特性，剖析其需求提供更為客製化的商品與服務。 疫情同時也加速了企業的數位投入與轉型，保險業近幾年相當積極將區塊鏈、人工智慧、物聯網、大數據等新興科技應用與營運作業結合，並推出創新的服務應用，例如智能客服、智能保單合約、區塊鏈聯盟等，明確的數位策略與進程將有助於保險業長遠的發展。
2022年10月1日 · 用更宏觀的角度看保險業，提供客戶更專業且正確的資訊. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 當下市場環境變化非常快速，舉凡產險公司面臨防疫險帶來的後續衝擊、壽險業從去年年底「史上最好」的財務狀況，到今年卻跌到歷史次低點，淨值僅優於2008 ...
2018年5月1日 · 報稅季即將來臨，財務顧問通常有許多中小企業主的客戶，這些企業申報營利事業所得稅時，常遇到許多問題，其中一點就是負責人常會詢問公司費用認列的狀況：公司還有多少交際費可以認列？ 捐贈費用超限了嗎？ 公司支付各項費用除了需取得合於稅法規定的憑證外，稅法針對某些費用及損失項目，有認列金額的上限，如超過稅法規定的限額，於申報所得稅時就必須將超出的部分調整剔除，因此造成課稅所得額變高，繳的稅也就變多。 瞭解這些在稅法上有限額規定的會計項目，除了可以省下稅金外，對於公司的整體營運規劃，費用控制等亦有幫助。 以下介紹常見的限額項目： 旅費：國內差旅費、國外差旅費及停車費、通行費、汽油費、計程車資等. ＊限額：
2018年4月1日 · 這是因為會議這種主要依靠語言、聽覺及短暫記憶的媒介，不適合傳遞過於密集和抽象的資訊。 因此，主管在組織早會的時候，內容要點宜少不宜多，宜簡不宜繁，即每一個主題都切入一個要點進行分享。 主管在早會之前就要知悉當天早會的內容，與早會主持人和分享者進行溝通，對早會內容進行篩選，盡量讓內容更加集中，無關的話題進行刪減。 如此，適量的資訊，更有利於夥伴的接收和消化。 檢查3早會是否內容毫無規律？ 大多數夥伴在每天早會之前，並不知道當天的早會將進行什麼內容，或者早就形成固定或固化思維，這樣的早會其實並不能取得很好的效果。 因此，主管可以在前一天晚上，就在團隊群組進行預告，讓夥伴知道第二天早會將會分享什麼內容。
