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2024年4月16日 · 10Life精算團隊分析了最新紅利實現率數據，涉及19間保險公司在去年第四季公布的2022年度合共3290個紅利實現率數據點，覆蓋640款分紅產品（包括儲蓄保險及年金等）。 在3290個數據中，有1260個數據完全實現預期回報，即38%數據能達到或超出非保證回報。 分析同時發現，有保險公司的紅利實現率數據差距十分闊，介乎8%至788%，反映其表現不穩定。 行業表現差距大. 10Life精算團隊首創紅利實現評分，旨在評定保險公司的紅利實現率是否符合預期回報且表現穩定，故篩選保單生效期介乎六至十年以上的分紅數據，擷取其平均值及高於70%的數據佔比，計算保險公司的紅利實現評分。
2020年7月24日 · 兩者有一個最大分別，基本分析重點是發掘長遠投資機會，而技術分析往往是想從股價短期波幅獲利。 我們一般鼓勵投資者採用基本分析，如果能專門投資那些股價合理的優秀企業，投資者的回報長遠應可跑贏大市。 股票分析四大指標. 明白這一點，我們可以來看看四大指標，這些指標可說最重要，也最容易理解，都是你不可缺少的分析工具： 1. 市盈率（P/E）： 公司向股東交待業績時，會公布每股盈利（EPS），這就是公司的利潤。 市盈率是將公司的股價除以每股盈利（通常以年度計算）。 舉例說，如果股價為30美元，而公司過去一年每股盈利為2.00美元，那麼市盈率就是15倍。 這是基本分析最常用的估值指標，比較同一行業的公司，增長前景相同，這個指標可以大派用場。 2. 市盈增長率（PEG）： 不同公司的增長率不同。
2019年11月26日 · 財政獨立第一步：計清楚自己的淨資產. 為何要知道自己有多少淨資產呢？. 如果不知道，你應該去了解一下。. 這個數字非常重要，有助你知道財政是否能獨立，投資有沒有取得進展，又或是否正步向危機，未來幾十年隨時爆煲破產或欠債累累。. 其實計算清楚 ...
2023年6月26日 · 本文將介紹一個最經典的理論——「美林投資時鐘」。 美林投資時鐘（Merrill Lynch Investment Clock）是一種把經濟周期、資產及行業輪動串連起來的投資理論，由美林證券於2004年發表。 研究團隊利用1974年至2004年間、約30年的數據進行回測，證實在不同的經濟周期，應該利用不同的資產配置策略，不應該一成不變。 此理論以經濟成長率（GDP）和通脹率（CPI），把經濟劃分成主要4個周期，衰退期（reflation）、復蘇期（recovery）、過熱期（overheat）及停滯期（stagflation）。 每個經濟周期亦有對應跑贏大市的資產類別，包括債券、股票、大宗商品、現金。 1. 衰退期（reflation）：
- 損失厭惡：總是喜歡確定收益，討厭確定的損失。正如以上的例子，當所購買股票上漲時，大家都會偏向於選擇獲利退出，落袋為安；當所購買股票下跌時，大家偏向於選擇等待回升，因為此時賣出，意味著將浮動虧損轉為實際虧損，這是一般人不能接受的現實。
- 從眾效應：人云亦云，以為很多人覺得好的就是好。散戶投資者最普遍也是最難剋服的心理偏向就是從眾心理，在沒有充分了解某項投資時，因身邊眾多朋友推薦或網絡上某個專家的發言就衝動購入，覺得自己不買就不是好的投資者一樣。
- 禀賦效應：賦予自己所擁有資產更高的估值。選擇某一項投資的原因有很多，例如賦予很多個人的情感，包括自己曾經在這間企業工作過，這個產品很多人覺得好，或是某一位著名人士的推薦等等。
- 定錨效應: 估值時容易被初始數值影響。同樣以購買股票為例，假如用500元買入某隻股票，當某個時間跌至450元時，沒有賣出，當繼續下跌至400元時，仍然不會選擇賣出，因為覺得當時450元都沒有賣出，現在更不會賣出，否則蒙受更多損失。
2019年3月20日 · 最後更新： 2019/03/20 18:36. 分享：. 人稱「四叔」的恒基地產（00012）主席李兆基宣布退休！. 李兆基（四叔）家財萬貫，擠身福布斯全球億萬富豪榜之列。. 李兆基也有他自己的財富哲學及營商哲學，以下輯錄6句李兆基的哲學語錄，或許為你帶來啟發 ...
2019年12月6日 · 「上而下」和「下而上」的最大分別是，投資者所考量因素的先後次序不同，「上而下」着重由宏觀至微觀，投資者根據宏觀經濟選擇企業；「下而上」就恰恰相反，由微觀考慮至宏觀，更看重個別企業的質素。 值得一提的是，這兩種策略雖側重點不同，但並非「水火不相容」，不少基金經理會將兩者相結合，先由「上而下」考慮所投資的國家、市場及產業，再「下而上」來考慮企業的基金面，來決定投資甚麼資產或公司。 彼得‧林治（Peter Lynch）於1977年至1990年間擔任富達基金經理，管理麥哲倫基金，在他任職的13年間，基金的回報高達27倍，同時基金資產管理規模由2,000萬美元，增至140億美元，成為當時最大的互惠基金，基金並連續11年跑贏標普500指數。
