搜尋結果
2024年6月10日 · 長者生活津貼由2023年2月1日起每月金額為HK$4,060；由2024年2月1日起上調至HK$4,195。. 高齡津貼俗稱「生果金」，其歷史遠比長生津久，可追溯至1973年，旨在為70歲或以上的香港居民提供每月津貼，不設資產審查。. 高齡津貼的每月金額由2023年2月1日起為HK$1,570；由 ...
- Robo-Advisor是什麼？
- Robo-Advisor的發展和演變
- 著名的robo-Advisor有哪些？
- 香港的robo-Advisor
- Robo-Advisor可靠嗎？
智能投資顧問 (Robo-advisor)，也稱智能投顧、智能投資平台、Robo-advisory、Digital-advisor，是以數學原則和演算法、按用家投資取態而做出相應投資部署的電腦投資顧問。這個演算法由財務顧問、投資經理和數據學家設計，再經程式編寫員寫成軟件。 與傳統投資顧問相似，使用 robo-advisor 時，程式會先以簡單問卷釐定用家屬於哪類型的投資者，例如是保守 / 進取，再定出用家可承受的投資風險和投資回報目標，按此執行投資部署。 Robo-advisor 完全由程式主導，制定投資策略時不經人手，由演算法分配、管理和增值投資者資產，務求不論長線或短線的投資都可做到24小時全自動化，減省人力成本。
Robo-advisor 雖是新興投資工具，然而最早歷史可追溯至2008年金融海嘯前後。2007年，美國創業家 Jon Stein 發現很多財務顧問為顧客提供建議時，都有顧客以外的其他考慮因素，而這些因素有時會和顧客利益有衝突。 眼見當時美國的金融服務佔全國收益的40%，Jon Stein 覺得有發展商機，於是與室友和幾個朋友簽定簡單的同意書，創立公司 Betterment，決心開發一套工具，可讓人更方便地獲得投資方案，從而賺取收入，達至更好的生活。這套工具就是現在的 robo-advisor。 Betterment 的出現，不只帶來 robo-advisor，它更是最早一批發展金融科技 (FinTech) 的公司。現時 Betterment 已是全美最大的 robo-advisor 公司之...
現時全球有超過100間 robo-advisor 公司，當中大部分位於美國。據福布斯調查，全美頭10間 robo-advisor 企業分別是以下這些： 福布斯以每間 robo-advisor 公司管理顧客的資產值高低得出這10間公司排名。當中可發現，管理資產高未必代表客戶人數多，譬如 Schwab Intelligent Portfolios (Charles Schwab) 排名第二，但客戶人數不及排第三的 Betterment 一半 (26.2萬 vs 61.5萬)，可反映兩間公司的客戶群不一樣。
香港也有 robo-advisor 公司為顧客提供服務，現時較著名的有 AQUMON、StashAway、SoFi 和 Syfe。 4間 robo-advisor 公司之中，AQUMON 是百份百本地公司，由科技大學 (HKUST) 團隊創立，是香港最早一批獲齊香港證監會 (SFC)、美國證監會 (SEC) 和中國證券投資基金業協會牌照的 robo-advisor 公司，合作夥伴有中信證券、華泰證券等。 另外，SoFi 雖源自美國，但其 robo-advisor 服務則是來自香港的 8 securities，該公司2020年被 SoFi 收購，繼而成為 SoFi Hong Kong 一部分。
Robo-advisor 最明顯的好處是需要付出的資金比傳統財務顧問低，而且在開放給一般平民使用之前已有不少投資機構使用類似工具。在美國，robo-advisor 除了協助制定股票、債務等金融產品的投資策略，還會協助管理稅項、退休產品等各種財務，是全方位的財務顧問。然而要將大筆財富交給智能工具自動處理，不少人都感到擔憂。 一些公司就提供混合模式，譬如 Charles Schwab，robo-advisor 收取月費US$30，真人財務顧問就逐次收費。如果對 robo-advisor 沒信心，不妨先再看看市場發展，又或以小注投入，感受一下投資新世代。 想知道更多理財心得及最新優惠 ，請瀏覽 blog.moneysmart.hk，及追蹤我們的Facebook Page 主頁：www.moneys...
2024年6月4日 · 由政府推出的終身即期年金. 政府年金是公共年金的一種，正式名稱是「香港年金計劃」，它由政府牽頭成立、香港年金有限公司承保，於2018年7月推出，屬於終身年金和即期年金。 因為最低投保年齡是60歲，因此又有「長者年金」稱呼。 繳付整付保費後，投保人將收取穩定的保證每月年金金額，將一筆過現金轉化成穩定及終身的現金流。 只要保單仍然生效，保證每月年金金額都會終身發放。 保證每月年金金額將在保單開始時訂定，在投保人有生之年維持不變。 從保單的保費起繳日後的下一個月份起，終身保證每月年金金額將每月存入投保人指定的銀行賬戶。 政府年金基本資料. 政府年金回報率？ 可利用政府年金計算機計算.
立即閱讀最新理財及優惠相關資訊，了解最新信用卡、私人貸款、按揭及保險優惠！
2021年4月27日 · 認股權證 (認購證 / Call輪、認沽證 / Put輪，俗稱窩輪) 是一種具具槓桿特性的衍生工具，回報高風險亦高。 要利用窩輪投資，首先要認識窩輪的「玩法」及原理，例如行使價、到期日、結算等，請看以下窩輪教學。 窩輪是甚麼？ 窩輪種類. 價外 / 到價 / 價內. 窩輪內在值. 窩輪時間值. 窩輪換股比率. 窩輪引申波幅. 窩輪對沖值. 窩輪實際槓桿. 窩輪街貨量. 影響窩輪價格的其他因素. 窩輪敏感度. 窩輪溢價. 窩輪現金結算額. 如何選擇窩輪？ 買賣窩輪2種基本技巧. 「末日輪」操作. 窩輪與牛熊證的分別. 窩輪交易費用. 窩輪交易佣金. 窩輪交易證券商開戶優惠. 窩輪是甚麼？ 買入或沽貨的行使權.
- Robert Cheng
2024年4月9日 · 證券行及銀行投資買賣港股佣金比較！. 股票是不少新手想了解的投資入門方法，但要注意買賣股票會有成本及雜費需支付。. 雖然交易佣金看似不多，但「小數怕長計」，要如何減低股票交易費用及在銀行、 證券行買賣股票 又有何分別呢？. MoneySmart 即為大家 ...
2019年10月31日 · 相信各位打工仔，每個月也需要向強積金戶口供款，「強積金可扣稅自願性供款」亦是強積金的一種，可作長遠投資之用，透過注資不同類型基金，獲得投資回報。 強積金可扣稅自願性供款 特點1、 可自由選擇基金類型. 現時市場上除了有眾多銀行外，亦有不同強積金受託人提供相關的「強積金可扣稅自願性供款」，例如宏利、友邦、永明、中銀保誠等等。 基金種類及回報率，則視乎不同受託人而言。 例如友邦AIA提供有25種強積金基金，可選擇作「強積金可扣稅自願性供款」，宏利提供至少有29種，中國人壽則有至少有9種可供選擇。 客戶能夠靈活分配各類型或地區市場基金。 強積金可扣稅自願性供款 特點2、 可額外扣稅$60,000.
