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2022年10月1日 · 除了LINE提供的幫助，業務員也能透過星座命盤、生命靈數等話題來旁敲側擊，這都是能迅速加深彼此關係的技能。 除了生日外，節日也是很好的問候時機，除了一般的問候，可以進一步詢問有沒有推薦的旅遊景點，而不是讓佳節問候淪為只是發送罐頭 ...
2024年2月1日 · 0. 想要成為優秀的績優業務，必須擁有明確的戰略，提出務實的戰術。. 不過保險從業人員的必修課程是什麼？. 又該如何著手，才能穩步經營、邁向成功？. 從國際龍獎IDA優秀主管金龍獎晉級到白金獎的富邦人壽富宅通訊處處經理史淑華認為應從業務 ...
2020年12月1日 · 需求分析，觀察出客戶的真實需要. 趙瑾瑜與客戶見面的第一件事，標準流程就是先幫客戶做需求分析，這可以發現許多客戶在意、卻未曾主動提到的事情，她說明：「大部分客戶並不會排斥做需求分析，因為我根本不會提到保險商品，只是先告知客戶 ...
2020年2月1日 · 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是：起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。 就每一個層級我的看法與解釋如下，請思考你現在處於哪一個階段？ 起步階段. 這是當每個人離開學校，步入社會開始就業的必經初始時期，這時我們的工作位階不高，經驗有限，收入不多，基本上是處於一窮二白、只圖溫飽的情況。 如果有人生的財富目標，不外就是增加銀行存款的數目罷了。 相信這個時候或許會接觸到金融保險業的銷售人員，但可能無法購買真正需要或想要的產品。 碎片階段. 隨著收入逐步提高，有了些存款，開始接觸了金融產品，可能會買點理財產品、小保單、基金、炒個股票，在個人財富中零零散散地有了不同的投資。 這些碎片化的金融產品往往是因銀行人員、保險從業人員、基金業務人員的推薦或推銷而購買。
2020年2月1日 · 1.求知若渴，追求更高目標. 目標設定應該比前一年高30～50％，而不是增加一個平庸的數字。. 二 一七年我完成78個MDRT，我設定二 一八年要達到100個IDA、MDRT，最後雖然沒有達成，但我仍保持積極，二 一九年十月我終於完成。. 2.價值更勝於價格. 不要專注 ...
2020年6月1日 · 我的建議是：與其做商品簡報，不如做觀念式簡報，讓客戶瞭解「為什麼他們需要保險」？. 先讓客戶理解觀念，再做需求分析. 觀念式簡報聚焦在4點，也就是保險公司應該保障的4個面向：. 觀念式簡報會對以上4項做出解釋，我會向客戶闡述簡報內的 ...
2021年8月1日 · 根據理財金三角理論，將年收入劃分為10等分，其中6成用於生活花費、3成用於中長期的儲蓄及投資理財，剩下的1成則是風險管理，這是一個較為理想的分配。 年輕族群先以年收入的10％的金額購買足額的醫療險與長照險，這是大致保障充足且客戶可以負擔的金額。 而當收入增加後，醫療保障也要拉高，因為一旦生病或住院，無論是對個人或是家庭的損失都會更高。 現今人口結構與生育習慣改變，已經不會生很多小孩，甚至不生小孩的頂客族比例也逐年提高。 在這樣的情況下，長照險的重要性更被凸顯，許多客戶會覺得長照險過於昂貴，但實際計算下來，光是看護與日常用品及飲食每個月就數萬元不等，再以平均長照時間13～15年計算，更是一筆一般人難以負擔的費用，結果往往會嚴重侵蝕自身退休的老本。
