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2020年2月1日 · 2020 年 2 月 1 日. 0. 1103. 對有些人來說，這世上最令人羡慕的人，莫過於那些含著金湯匙出生的好運者，然而在實際的生活裡，這些富二代是否真的幸福美滿，卻不是我們所能夠瞭解的。 對普羅大眾而言，既然沒有前世修來的福分，在財富累積過程中就必須靠自己的努力去達成，如果只是怨天尤人，那一輩子都不會翻身改變。 古人云：「小富靠勤，大富靠命。 」我相信藉由勤奮與上進我們的財富會與日俱增，畢竟「天道酬勤」是亙古不變的真理，透過這些年來的經歷，我將人生財富累積的發展做了整理（如圖一），供大家參考。 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是：起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。 就每一個層級我的看法與解釋如下，請思考你現在處於哪一個階段？ 起步階段.
2020年8月1日 · 具體來說，吳秀瑤培養孩子走上保險路的方法有以下5種：. 1.讓孩子有想加入的意願. 孩子的意願是最重要的，吳秀瑤以大兒子張智皓為例，張智皓畢業後在臺中旅行社工作了一年半，依吳秀瑤細膩地觀察，發現張智皓擔任導遊，每天披星戴月，工時比一般上班族 ...
2019年11月1日 · 「富不過三代」是富人最害怕的魔咒，這種擔憂呈現在2方面：一方面自己辛苦累積的財產是否能全數傳承給孩子，是否要徵收遺產稅？ 另一方面，孩子繼承財產後，是否會揮霍一空？ 2. 富二代的潛在痛點. 與創業家相對應的富二代是含著金湯匙誕生的，他們出生或成長過程中，父輩已經創下了財富的江山基底，生活上他們可以無憂無慮，沒有負擔。 新聞裡與富二代掛鉤的詞語常是「超跑」、「飆車」、「揮金如土」等，這群看似毫無危機的「好命兒」，同樣存在值得擔憂的痛點問題。 a. 尊嚴問題。 幾乎所有富二代都會面臨一個靈魂考驗：是在家庭庇護、灌溉下，成為溫室中的花朵，還是排除萬難，面對各種人生考驗成為獨立自主的成年人？
2020年8月1日 · 根據數據報告（Business Week；2010）指出，以美國為例，家族企業中約40％傳承至第二代，13％能交棒至第三代，而能傳承至第四代後的僅有3％，且家族企業的平均壽命僅為24年，因此如何使家族邁向長久經營，可以分成5項探討：
2022年11月3日 · 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。 接著再將整體高資產客群依據其可投資資產規模，劃分為新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）以下，以及新臺幣1億5,000萬元以上，來進行不同客群的趨勢分析。 為什麼會將新臺幣3,000萬元（100萬美元）定為高資產客群的分界？
2022年1月1日 · 若企業主在股權、資產分配上，未考量到「人性」的問題，而是從節稅的角度思考如何傳承到第二代，最終得到的結果很有可能就是「富不過三代」。 節稅後造成家族紛爭，還是家族達成財產分配上的共識後再去繳稅比較好？ 答案是顯而易見的。 解決稅務上的問題，並不代表對家族傳承有幫助，如果本身不是企業老闆，只有家產者，運用家產的管理方式處理財產即可，沒有必要為了節稅，而成立一家公司，將財富傳承複雜化。 李傑克強調，家族財產上的紛爭，通常都不是源自於稅（錢），多為來自於人本身。 他建議企業老闆在考慮公司接班的問題時，先確定第二代是否明確有想要接班的意願，進而將股權的比例妥善分配，如此接班者才會有足夠的話語權；如果第二代都沒有打算要接班，企業主則可以考慮賣掉公司，或者是被併購、IPO（首次公開發行）。
2018年5月1日 · 隨著時間的推移，創業一代日漸退居幕後，「富二代」逐步走向台前，成為家族企業和資產的實際掌控者。 他們對待財富和風險的態度與老一輩人不太相同，尤其是手握淨資產較高，又屢在資本市場上頗有斬獲的富二代，往往個人主觀意識較強，認為自己在投資上很厲害，不會重視保障規劃。 如果業務人員不能在專業上真正打動他們，即便關係再好，也只能簽回一些很小的人情保單。 RFC會員沈俊煒分享一個在資本市場屢有斬獲的富二代其家庭保障規劃的案例。 一、 客戶情況. 家庭情況：孫先生，30歲，企業主；孫太太，30歲，財務總監；2人育有一子，4歲，就讀幼稚園。 雙方父母都還健康，有較高且穩定的收入，基本上不需要孫先生夫婦照顧。
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