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2019年8月1日 · 現在就從「自己」開始改變與做起，帶著保險業務人員的使命感、責任心，發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想，循序漸進地與其互動，讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。. 本文總結特別企劃2位受訪者的論點，到底業務人員如何成功扭轉客戶 ...
2023年3月1日 · 2023 年 3 月 1 日. 0. 2659. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。
2023年9月1日 · 2023 年 9 月 1 日. 0. 355. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字，外溢保單的銷售量與保費持續高度成長，雖然說相較於總體保費而言，沒有占據很高的比例，不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢，值得大家關注 ...
2023年8月1日 · 全資產規劃應用公司創辦人兼RFC等專業國際證照講師劉育誠表示，基本上信託可以分為2大區塊：個人信託以及法人信託。 在報章媒體中較常見的是個人信託，舉凡受益人為未成年子女的他益信託、處理身後事的遺囑信託，用於確保晚年生活無虞的安養信託等都屬於個人信託。 要留意的是，隨著受益人不同（自益以及他益信託）、使用方式不同（傳承信託、安養信託）、成立手段不同（遺囑信託、契約信託），以及資金來源不同（保險金信託）等，信託會衍伸出不同的名稱，但其本質仍然不變。 以近年來十分熱門的安養信託為例，其實就是委託人為了確保退休後的生活無虞，不會因為失智或是失能而有所改變，便提前將退休金以及保險金等財產交付給信受託機構管理，但也可以說是一種自益信託。 法人信託雖較少被討論，卻其實與我們的生活更加緊密。
2019年10月1日 · 帕金森氏症是僅次於阿茲海默症，為全球第二常見的慢性中樞神經系統退化性疾病，目前全球約有800萬餘人罹患此疾病，且多發病於65歲以上的老年族群。 根據聯合國資料統計，美國每年約有5萬人確診罹患帕金森氏症，目前約有100萬人患有此疾病，雖然仍無法完全根治該疾病，但只要能及早發現及早接受適當治療，搭配規律運動並保持樂觀心態，相信仍可維持良好的生活品質，達到延緩疾病惡化的效果。 但值得注意的是，帕金森氏症並非失智症，但有3～4成的帕金森氏症患者，會出現失智症的症狀。 隨著人口老化的比例愈來愈高，加上平均壽命的延長，民眾若能及早替自己規劃醫療險、長照險、失能險，相信能為自己在晚年多一份保障，贏得有尊嚴的生活。 長壽風險加劇，加強自益型保單為當務之急. 「大量」增員「人才」，善用公司與團隊系統.
2023年7月1日 · 「心智圖是世界上最強大的工具，訓練每個人都有整合思考的能力。 」透過心智圖的運用，不僅能夠助力展業，鄭淑娟更成功創造自身被利用的價值，成為拓展人脈的有效工具。 就保險業務員而言，展業的過程必定得伴隨大量的學習，且學習的領域相對其它工作還要廣泛許多，然而在繁重的工作節奏下，大多數的人往往是學完就忘，有些人雖會使用錄音的方式來記錄學習內容，但真的會再次打開錄音檔的業務員恐怕是寥寥無幾。 此時一套有系統性的紀錄方式就相當重要。 全球人壽大墩通訊處區主任鄭淑娟表示，講師在講課的過程，知識會藉由聽覺進入大腦，大腦在接收訊息後產生思考，而若是有筆記的動作，大腦又會再次處理資訊，最後轉換成文字產出。 透過聽、想、寫，就可以讓知識在大腦中多次運行，進而達到深化記憶的效果。
2019年1月1日 · 0. 1194. 策略1從「補足缺口」和「健康管理」切入. 國泰人壽總經理劉上旗認為，未來臺灣保險業的創新突破點，同樣可以從「補足缺口」和「健康管理」切入。 一、商品、服務雙創新，填補民眾保障缺口。 國泰人壽早在二 一二年便首創「健康管理平台」，持續多元發展各項健康促進商品與服務，盼讓健康概念落實於民眾生活，共構幸福資本。 商品面則細緻描繪客群需求，提供創新險種及客製化商品。 未來保險產品必將更客製化與個人化，保險公司應掌握客戶全貌，依照不同人生場景，量身打造客製化商品，為客戶創造更大的價值，並迅速回應客戶個別需求；如保單內容調整或保費計算，保險業者須有足夠的能力，即時因應客戶保單調整的內容與定價。
