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2020年4月1日 · 2020 年 4 月 1 日. 0. 3031. 談到理財，有句話是這麼說的：「你不理財，財不理你。 」南山人壽富群通訊處處經理翁筱筑從業二十三年以來，感受到多元理財的重要性，而這也讓她的行銷模式從商品導向，逐步邁向客戶需求導向。 若以「二八定律」來看，收入水準在前20％的客戶或許和後80％客戶有不同的財務需求，但無論收入水準在哪裡，每個人都需要人生財務規劃。 翁筱筑認為，保險是理財當中不可或缺的一環，甚至是扮演核心的角色。 而近幾年保險市場的改變，包含稅制的變革、門檻法則的調整等，都讓客戶的需求愈來愈受到業務人員的重視。 保險除了買保障的功能之外，其獨特性更是為了協助客戶達成財務目標。 保險可以做最美好的安排.
2019年12月1日 · 這一波主管機關對銀行通路的措施，看的出來希望能達到以下2個目的，一是抑制整個儲蓄險的發展，降低保險公司經營的風險，二是希望銀行在利用它比較優勢的銷售地位時能夠有所克制，期許能夠兼顧到消費者的權益。 當然這一系列直接或間接針對銀行保險通路而來的措施，未來確實對銀行保險的發展投下許多不利的變數，銀行業應該即早因應（採訪、撰文／侯琇文）。
2020年6月1日 · | Advisers財務顧問雜誌. 「開放銀行」也要考慮「開放保險」！ 通過. 彭金隆｜前瞻保險論壇. - 2020 年 6 月 1 日. 0. 2364. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便。 坦白來講，以臺灣如此高度分化的金融市場，每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單，客戶若要取得比較完整的金融服務，是很困難的，開放銀行就是要解決這個問題。
2022年6月1日 · 但如果用保險來做這件事，除了每年都會給你比銀行多一些的利息，等你不幸離世，還會再加倍付給你的受益人，稅務上還有優惠 放眼各國法律，保險理賠即使不是全額免遺產稅，至少也會有額度不低的減免。所以，你選擇留下一筆兒女不一定會 ...
2023年11月1日 · 2023 年 11 月 1 日. 0. 358. 敬愛的客戶朋友： 我年輕時聽過一句名言：「努力工作賺錢，就是為了提早退休為自己贖身。 」民眾準備退休的年齡層不斷提前，儘管勞退法定年齡往後延長至65歲，仍然無法抑制人心渴望擺脫工作束縛，嚮往自由的心。 民眾平均壽命愈來愈長、銀行利率卻愈來愈低，許多想退休的人不免擔心退休金不夠用，而遲遲不敢離開職場享受第二人生。 其實，若提前在40歲規劃部署投資型保單，是最恰當的時機點，相對於風險性資產，投資型保單是進可攻退可守的資產。 我認為可以買一份配息型的保單，安穩照顧自己的下半輩子。 且務必把這一筆金額視為保額來看待，不僅可以配息，亦能節稅以照顧到下一代。 問題是多少的保額算足夠呢？
2023年3月1日 · 0. 727. 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長／臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問／IARFC國際認證財務顧問師協會講師，著有《節稅的布局》及《重複的力量》 根據《民法》第12條及《民法總則施行法》第3條之1規定，成年年齡下修至18歲，並自2023年1月1日起施行。 自2023年起，年滿18歲青年即被視為成年人，具備一定的權利與應負擔的責任。 由於個人是否成年係判斷其有無完全行為能力的標準，所以與《民法》規範有關的私法關係都將受到影響，另外立法院也配合修正《所得稅法》、《遺產及贈與稅法》等法規，將各條文中原定的「20歲」改為「成年」，統一各法規中對於成年的規定。 我們一起來看看此修法對於個人稅務產生哪些影響，提前做好規劃，才能顧權益又省荷包。 一、 綜合所得稅.
2023年7月1日 · 318. 統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達指出，美國CPI在未來幾個月有機會再下降一個百分點左右，但是由於離目標通膨率尚有一段距離，聯準會應會維持5%以上的基金利率一段較長的時間。 本文將帶你瞭解市場概況，並具備重要的投資及理財觀念。 不管是民眾、企業還是投資人，在2023年第2季都相當關注美國聯準會於去年3月啟動的升息循環是否已到了尾聲。 據統計資料顯示，美國5月CPI年增率已降至4％，增幅略低於市場預期，然而，面對持續的通膨及近幾個月銀行業倒閉引起的市場震盪，聯準會會議最新的決策是暫停升息，不過點陣圖卻顯示未來還要再升息兩碼。 在今後的金融市場環境裡，該如何觀察市場走勢，並做出合理的判斷，進而做好資產布局？ 本次邀請到統一綜合證券股份有限公司專業副總經理呂忠達為大家說明解惑。
