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2019年12月1日 · 1753. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始，金管會就針對保險業的體質進行諸多關切，主要是因為過往壽險公司在其商品結構上，長期以銷售儲蓄型保險為主，導致整體資產結構大量仰賴國外投資，所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始，就針對產品調整發布多次政策規定，首要就是針對儲蓄險。
2020年6月1日 · 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便。
2020年4月1日 · 2020 年 4 月 1 日. 0. 3031. 談到理財，有句話是這麼說的：「你不理財，財不理你。 」南山人壽富群通訊處處經理翁筱筑從業二十三年以來，感受到多元理財的重要性，而這也讓她的行銷模式從商品導向，逐步邁向客戶需求導向。 若以「二八定律」來看，收入水準在前20％的客戶或許和後80％客戶有不同的財務需求，但無論收入水準在哪裡，每個人都需要人生財務規劃。 翁筱筑認為，保險是理財當中不可或缺的一環，甚至是扮演核心的角色。 而近幾年保險市場的改變，包含稅制的變革、門檻法則的調整等，都讓客戶的需求愈來愈受到業務人員的重視。 保險除了買保障的功能之外，其獨特性更是為了協助客戶達成財務目標。 保險可以做最美好的安排.
2018年9月1日 · 在過去保險業的身分辨識機制一直都比銀行業發展得慢，銀行業與證券業在很早之前就可以從網路端開戶，加上在銀行業可以用指靜脈、指紋等辨識方式，就可以達到部分銀行所需服務的要求，近期更積極進行掃臉認證的發展。 反觀，過去保險業一直被親晤親簽所綑綁，在這麼多的身分辨識方法中，為什麼保險業會走地這麼慢？ 這其實跟保險業一個很核心的概念有關，卻與銀行業有很大的不同。 保險業一直都遭受著道德風險威脅，這個威脅是現有的銀行端之身分認證機制，都沒有辦法做到以下這件非常基本的事情，即為認證的證據本身，不管是用指靜脈、指紋或聲紋，都沒辦法與投保的當事人作直接的連結。 舉個例子來說，現在很多的手機都用指紋來開啟，雖然手機門號一定要用身分證來申請，但是手機門號卻不能證明，打開手機的指紋就是門號的所有人。
2019年3月1日 · 就好比我們在某一家銀行用雙證件開戶並留下印鑑或簽名，日後到其他銀行開戶時就不需要重來，提高了客戶的便利性；同時，對業者也很方便，也不需要再為客戶身分重新進行KYC。再者，還有投保資料，只要在一家填寫一次，以後就可以免除繁瑣的程序。
2018年5月1日 · 金融機構與客戶之間的關係資產正逐漸地被消耗，就好比土地埋著豐富礦藏，雖然表面上看不到它的存量，但當你只知道不斷開採，寶藏終有用完的一天。. 我們必須重視此一環節，因為我們現在所談的數位化與科技化，往往都是討論著如何讓服務更炫、更便利 ...
2021年2月1日 · 一、業務人員的優勢將更被凸顯. 過去，相信不少業務人員都能感受到來自理財專員與投資顧問帶來的競爭壓力，但是那些年感受到的競爭壓力，很多時候是來自與投資報酬率高低的商品比較，不少業務人員總是預設客戶愛聽這些，甚至把這些放在保險基本面之上，用儲蓄、投資報酬率來談保險，保障淪為附加說明，業務人員和理專的邊界也逐漸模糊。 但根據最近許多官、產、學調查，不少從業人士認為保險業務人員和理財專員的差異將逐漸被拉大： 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。
