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  1. 2020年10月1日 · 1.健康及生命風險。 據世界衛生組織9月19日公布的數據顯示,全球範圍內,新冠肺炎確診病例已超過3,050萬例,死亡病例超過95萬例。 此外,還有非常多未記錄的無症狀患者,代表著,真正的數字可能更高。 由於此次疫情是世界衛生緊急事件,因此目前民眾的醫療費用大多由各自的政府支付,可一旦疫情成為常態之後,治療費用可能就需要患者自理了。 不得不說,這筆治療費用可不是一個小數目,有的甚至超過了一般重疾治療費用。 更可怕的是,重疾不會傳染,這種病毒卻是一人患上、眾人遭殃,風險係數已不能以個人來計算。 所以藉由此次疫情,我們應該把這些真相和客戶分享,讓他們有所防範,不至於再次面對同樣事件時措手不及。 因此,一個完整的涵蓋住院、醫療及生命保障的方案,絕對是當下所有人都必備的。

  2. 2024年3月1日 · 彭博社在2019年曾報導一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數臺北高居世界第8位但普遍的的特性是低調與此同時瑞銀集團簡稱UBS臺灣區總經理陳允懋表示客戶中有高達90%來自未上市公司瑞士信貸目前已被瑞銀集團收購於2022年也發布報告指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成是趨近於翻倍的數字再看UBS於2024年1月公布的臺灣財富金字塔淨資產排行榜》,當中所謂的準富裕層高達960萬人在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多

  3. 2022年5月1日 · 陳蘊卓以團隊願景為開端輔以不斷試錯的態度勇於嘗試逐步修正最終為團隊奠定紮實的根基成為世界級的績優團隊。 「從零開始」的團隊草創期,最根本的仍是使命與願景. 隨著團隊逐漸發展,「選才」也要有不同舉措. 「定聯工作坊」+「年終脫口秀大會」,讓夥伴兼具軟硬實力. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第397期──

  4. 2022年5月1日 · 本期每月特輯專訪3組榮獲CIA500桂冠級的團隊無論是從願景出發勇於試錯不斷調整的香港保誠保險陳蘊卓團隊以及以共好文化貫穿團隊核心夥伴互助互信的台灣人壽高菱蓮團隊或是以榮譽為基底持續明確團隊走向的國泰人壽洪佩琦團隊都是將團隊根基向下扎根逐漸契合CIA500三大指標蛻變為做大做強做精的績優團隊。 「經營團隊沒有最正確的解答,只有最適合的做法。 」,每一項構築根基的做法都沒有標準答案,在一開始可能先以「模仿」的方式借鏡績優團隊的執行方法,但隨著團隊發展與滾動調整,相信每一個團隊都會找到最適合團隊的發展方式,逐漸形成屬於自己的一套方針。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第397期──

  5. 2018年8月1日 · 威盛保險經紀人業務副總經理王信力表示,自己踏入保險業已有三十四年的時間,從保險業務人員的角色,轉型成為財務顧問師,也學習如何成為客戶財富管理的顧問師。 入行初期,他將主力放在銷售保險商品,後來逐漸調整腳步,體認到真正瞭解客戶需求的重要,才能下對處方。 到最後不僅瞭解客戶的需求,也幫助客戶解決財富管理上的困擾。 王信力不僅在臺灣取得RFC,同時也具備中國跨境認證,而身為RFC財富管理師,不僅要瞭解臺灣的財務狀況,也要瞭解全球財務及資金的流動狀況。 不同資產客戶所引用的工具及思維也不盡相同,通常高資產客戶通常會經歷3個過程: 第1種是「創富有成」: 在創造財富的過程中,資產也逐漸在累積。

  6. 2023年2月1日 · 0. 331. 首先祝您:日富一日,年富一年,年年慶有餘! 常言道「一年之計在於春」,高齡的高資產客戶亦多在此時積極規劃財產傳承的事務,常見的問題無非是持分公平原則和特定對象的贈與問題,其中也包含了信託規劃,對於不擅長進行資產規劃的人而言,將財產交付信託是提高資產運用效率的好方式。 藉此我想提醒高資產客戶,在與銀行端簽署信託契約時,請記得一併將保險受益人之保險金也規劃進去。 人壽保險是一個非常特殊的理財工具,能夠保障被保人及受益人的權利,高齡要保人也可透過保單指定被保人和受益人,達到資產轉移的目的。

  7. 2018年1月1日 · 一個實例就可明白箇中道理:日前,一位老同事罹患癌症末期,使用標靶藥物維持醫療品質與生活,短短幾個月的時間,標靶藥物就花了他200多萬元,且這個龐大的醫療支出還會持續,標靶藥物必須打到其離開世上為止,試問,有多少家庭可以承受得住這龐大的醫療支出? 況且,這只是一個醫療支出問題而已,還不牽涉到安養或長照。 從醫療、安養到長照,這是一段進程。 或許我們該慶幸還有健保可依靠,但有些昂貴有效的標靶藥物並不在健保的給付範圍內,儘管健保可支應化療費用,但治療到最後也失去了自體免疫力,不得不進入到安養或長照,進入另一龐大安養或長照開支。 這個問題其實是一體的好幾面,面面都相關、相互牽連與影響,需要一體考慮。 長照是只要活得夠久,就一定會遭遇的情況.

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