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最近「強基金100」改版,把「美元」及「美元避險」級別,做了直接的對照。「美元」及「美元避險」(或稱「美元對沖」,我比較喜歡這個翻譯,較接近原意)的選擇,一直是投資上的難題,但又很重要,因為選錯級別,一年的差距可能到兩位數。
2019年9月2日 · 在共同基金的名稱上, 你會發現同一檔基金,除了主級別以外,還會有好幾檔名稱類似的基金, 有的是「 計價幣別 」不同,例如基金名稱後面有 歐元 、 美元 、 英鎊 、 南非幣 ..等等, 有的是「 匯率避險級別 」不同,例如基金名稱後面有 美元避險 、 南非幣避險 …等等。 尤其許多人曾經被朋友介紹或理專推薦, 說「南非幣避險」級別的債券基金殖利率比較高, 高達12%、15%,甚至18%的說法都有聽過, 真的是這樣嗎? 到底這些名稱聽起來都很像的基金,該怎麼分辨差異? 匯率對報酬影響有什麼不一樣? 以下市場先生告訴你怎麼解讀。 (本文中列舉基金標的均為教學範例使用,並無任何推薦之意) 本文市場先生會告訴你: 基金的計價幣別與避險級別是什麼? 基金的貨幣類別怎麼看?
有鑒於美國在全球的地位,加上美元是全球第一大貨幣,具有絕對的流通性,且是世界認可的外匯儲備貨幣,故美元一直是市場公認的「避險貨幣霸主」。 美國是世界第一經濟體,也是最強大的國家,故美國公債的信譽支撐著美元的避險屬性,也正是因為有了美國的國家實力和國家信用作為保障,美元才能成為全球第一的避險貨幣,相信在未來很長一段時間內,沒有任何一種貨幣能撼動美元的王者地位。 另外,美元是國際第一貨幣,也是世界基礎貨幣,還是全球主要金融機構的本位幣,在各國外匯儲備中,美元占比最高,在全球支付中,美元市佔率一直保持第一,而在交易市場,大宗商品、貴金屬等亦均以美元定價,美元的升跌會影響外匯行情和商品價格。
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2024年2月5日 · 目前考慮在貝萊德世界科技外,另挑富達全球科技美元幣別投資,考量點是該基金投資地區,在亞洲的占比較多,和其他科技型基金(例如:貝萊德、富蘭克林等)不一樣。 我看了富達的全球科技基金,在美元幣別,有「A股累計美元」和「A股累計美元避險」兩支。 而之前看了討論區,有強友分享可根據美元匯率看漲或跌,判斷是否選購,但還是不甚了解。 所以想請教,富達全球科技的「A股累計美元」和「A股累計美元避險」差別為何? 若用台幣扣款,做小額投資,會建議選擇「A股累計美元」或「A股累計美元避險」呢? 麻煩各位強友幫忙解惑,感謝~~ 2024-02-05 09:20:59. 讚. 2. 1. kshs1227. 天使人. #2樓. hikaru大大的問題,在 基金「計價幣別」會影響報酬率嗎? 什麼又是「匯率避險」呢?
2019年10月15日 · 以「富達歐洲高收益債券基金–美元避險級別」來說,基金公司向客戶收取美元,投資歐元計價的高收益債券,在轉換幣別時,基金公司會承做美元/歐元的匯率避險,簡言之,投資人不用承擔匯率風險,還可能有額外利得。 因美元利率高於歐元,基金公司幫你把美元換成歐元時,是給銀行利息比較高的貨幣,而銀行是交付利息比較低的幣別,因此銀行多賺利息,必須補償兩者利差,這就是避險級別多賺的部分。 由於美元利率比歐元利率1年高出將近3%,9個月就多出約2.3%的利息,銀行必須將利差支付給基金公司,此部分會反映在基金淨值上,這也是為什麼上述「富達歐洲高收益債券基金」,美元避險級別報酬率較高的主因。 所以,如果你是以利率較高的貨幣去投資避險級別的基金,長期來說報酬率是比較高的!
以「富達歐洲高收益債券基金–美元避險級別」來說,基金公司向客戶收取美元,投資歐元計價的高收益債券,在轉換幣別時,基金公司會承做美元/歐元的匯率避險,簡言之,投資人不用承擔匯率風險,還可能有額外利得。 因美元利率高於歐元,基金公司幫你把美元換成歐元時,是給銀行利息比較高的貨幣,而銀行是交付利息比較低的幣別,因此銀行多賺利息,必須補償兩者利差,這就是避險級別多賺的部分。 由於美元利率比歐元利率1年高出將近3%,9個月就多出約2.3%的利息,銀行必須將利差支付給基金公司,此部分會反映在基金淨值上,這也是為什麼上述「富達歐洲高收益債券基金」,美元避險級別報酬率較高的主因。 所以,如果你是以利率較高的貨幣去投資避險級別的基金,長期來說報酬率是比較高的!
2022年9月12日 · moneybar. 撰文者:林奇芬 2022.09.12 瀏覽數:5454. 今年(2022年)無疑是投資市場黑暗的一年,自年初以來,股票、債券一路下滑,甚至貨幣也持續貶值。 統計今年以來逆勢上漲的標的,只有美元與油價。 貨幣是金融市場的領先指標,今年以來歐元、英鎊、日圓創下20年新低,也預告了金融市場風險升高;短期內只有美元仍可維持強勢,成為近期資金唯一避風港。 美國聯準會積極升息,美元漲勢持續. 截至7月底,美國基本利率為2.5%,但市場預估9月仍可能升息3碼,再加上11月、12月2次會議,到年底前利率可能來到3.75%~4%;同時,聯準會主席鮑爾也強調要嚴控通膨,市場預估到明年上半年都不容易出現降息機會。