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1. www.advisers.com.tw為何需要購買保險？人生3大階段、4大問題 | Advisers財務顧問雜誌

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   2020年6月1日 · 全方位保險屋規劃6步驟. 1.首先，與客戶分享基礎保險概念（圓形圖），透過人壽保險、醫療保險、重大疾病保險及意外保險，為人生無可避免的4大風險，提供解決方案。 2.客戶必須先做好蓋房子的地基，建議客戶先做好醫療保險，擁有基本住院治療保障。

2. www.advisers.com.tw60歲後的人生，要怎麼做出財務、保險規劃才會順利？ | Advisers ...

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   2024年4月1日 · 劉晉嫚建議及早做好以下保險配置：（1）壽險：保障家族財富，能夠為子女預留稅源，還能選擇定期定額給付，長久守護家人；（2）年金險：獲得穩定的金額支付，保障客戶直至身故；（3）醫療險：保障醫療支出，透過實支實付的方式，打造進可攻、退可守的配置；（4）長照及失能險：為老後可能出現的不健康餘命做準備；（5）意外險：預防意外發生時的財務損失。

3. www.advisers.com.tw傳統型與投資型壽險，該如何規劃與選擇？ | Advisers財務顧問雜誌

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   2019年1月1日 · 傳統型與投資型壽險，該如何規劃與選擇？. 千漲萬漲唯有收入不漲，民眾在這樣的普遍共識下，省錢、多用途的商品自然備受青睞。. 以保險業來說，能夠同時提供保障，又兼具理財功能的投資型商品，就成為民眾眼中炙手可熱的選擇。. 根據財團法人保險事業 ...

4. 其他人也問了

   如何規劃保險屋?

   • 全方位保險屋規劃6步驟 1.首先，與客戶分享基礎保險概念（圓形圖），透過人壽保險、醫療保險、重大疾病保險及意外保險，為人生無可避免的4大風險，提供解決方案。 2.客戶必須先做好蓋房子的地基，建議客戶先做好醫療保險，擁有基本住院治療保障。 3.接著，透過意外保險強化地基，因為意外保險的保費較低，建議客戶規劃最高保障的意外保險，當意外發生可以有足夠的準備金，維持個人或家庭的生活費。 4.要蓋好房子必須要有柱子，業務人員可以協助客戶規劃壽險與重大疾病保險的基本保障，而後需要長期規劃，建議客戶未來可以逐步提高保障。 5.當柱子搭建好，便進行到蓋屋頂。

   為何需要購買保險？人生3大階段、4大問題 | Advisers財務顧問雜誌

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   為何需要購買保險?

   • 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？ 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。 人生3大階段 從一出生到踏入職場前，建議先規劃醫療保障與基礎保障，因為年紀輕、體況佳，保費是相對便宜。 更重要的是，基礎保障就像人生的防護網，愈早擁有愈好。

   為何需要購買保險？人生3大階段、4大問題 | Advisers財務顧問雜誌

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   保險屋如何更為壯觀與穩固?

   • 當個人與家庭保障規劃完成，再來是完善子女教育與退休規劃，開始累積教育基金與退休基金。 6.最後，當個人有更多可支配收入，則可進行投資，讓保險屋可以更為壯觀與穩固。 下圖為人一生財務安全規劃系統，每一項需求都是一個數字、一個議題，隨著預算的多寡，而有不同的規劃順序與比重，業務人員可根據不同的風險延伸話題，精準計算出所需金額數字，喚醒準客戶的危機意識與規劃急迫感。

   為何需要購買保險？人生3大階段、4大問題 | Advisers財務顧問雜誌

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   保險公司為何調整商品結構?

   • 她提到，保險公司調整商品結構，希望朝向提高保障、降低儲蓄比重的方向發展，對保險公司的財務安全，以及個人銷售其實帶來正面的幫助，過往民眾平均保額偏低，大多數民眾也多以高利差、低保障的儲蓄險商品為主。 在制度改革後，公司設計一系列的商品，讓商品轉型為定期壽險、連結基金平臺的投資型保單，讓客戶能夠善用低保費、高保障的特性，進可攻、退可守。 進可攻是在客戶責任未了的情況下，讓客戶得到足夠健全的保障，退可守則是代表在人生的奮鬥過程中，當孩子長大、貸款繳清時，保險公司會將已繳保費扣除各項費用，同步連結基金績效，在長期定時定額的績效值當中，轉變為退休金使用。 很多年輕人及民眾並不瞭解保險的功用，認為壽險的身故保障是他人在受益，何需花一筆自己用不到的錢？

   壽險的意義在於「讓身旁的人好好地活下去」 | Advisers財務顧問雜誌

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5. www.advisers.com.tw需求分析之前，先讓客戶知道為什麼應該買保險 | Advisers財務顧問雜誌

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   2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。

6. www.advisers.com.tw保險銷售大師如何打動高資產客戶的傳承規劃需求？ | Advisers財 ...

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   2024年3月1日 · 杜拜保險大師以高資產客戶的資產傳承需求為例，說明兩者的重要性，並點出喚醒客戶傳承意識的訣竅。 回憶經營高資產客戶經驗，杜拜保險銷售大師桑傑說，曾有一名客戶在他講完故事後告訴他：「你故事講得很好，但有時候我們不會讓好故事去破壞真實 ...

7. www.advisers.com.tw壽險的意義在於「讓身旁的人好好地活下去」 | Advisers財務顧問雜誌

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   2021年7月1日 · 2896. 人身壽險的重要性，是為了解決保戶走得太早及責任未了時所面臨的難題，保單上指定受益人的部分，還能夠充分展現要保人真正想要照顧、愛護的人，進而不造成家人或是下一代兒女的負擔。. 對於每一個人來說，生、老、病、死是人生必經的過程，然而 ...

8. www.advisers.com.tw美好人生財務規劃避險指南 | Advisers財務顧問雜誌

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   2024年4月1日 · 0. 852. 家庭、事業、夢想、退休， 每個人的一生當中必然會隨著不同的階段面臨到不同的課題， 這些人生課題都會與財務規劃、風險規劃息息相關。 從專業、績優的保險業務員視角， 看身處在不同階段下，最應看重的規劃重點， 引領全年齡層從財務及風險考量出發， 搭建幸福人生軌道。 踩在保險基石上勾勒夢想藍圖. 財務規劃最常遇到「時間」的風險. 人到中年，該做出什麼財務與保險規劃？ 60歲後的人生，要怎麼做出財務、保險規劃才會順利？ 如何活用 《經營「財」「保」，夢想提早》？ 上一篇文章 掌握趨勢，瞭解醫療險未來發展脈絡. 下一篇文章 保險與人生.