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- 美國聯邦儲備委員會（FRB）加息將成為給正在從新冠疫情中復甦的全球經濟帶來壓力的主要因素。 這將對大幅膨脹的企業債務形成直接打擊，還會對一片繁榮的住宅投資吹來逆風。 新興國家的資金外流風險也有可能增大，全球經濟的抗壓能力將受到考驗。
zh.cn.nikkei.com/politicsaeconomy/economic-policy/47466-2022-01-28-09-35-52.html
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美國加息會影響股市嗎?
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什麼是美國議息?
自2022年全球進入高通脹，全球各大央行開啟加息循環，美國升息循環連續在四次議息會議中升三碼，是美國加息歷史上最快的一次，對全球金融市場帶來了極大的影響。那什麼是加息？而升息會怎樣？美聯儲加息對投資者又有什麼影響？
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- 美國加息、減息對香港股市的影響
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- 加息減息常見問題
最新美國聯儲局議息結果
美國聯儲局於本港時間2022年7月28日凌晨公佈最新議息結果，決定加息0.75厘，是繼6月份後第二次加息0.75厘，聯邦基金利率升至介乎2.25至2.5厘範圍。聯儲局主席鮑威爾 (Jerome Powell)指通脹仍然太高，9月份會議上再有一次「不尋常幅度的加息」可能是適當的做法，但會根據經濟數據作決定，又指之後或會放慢加息步伐。
自1990年以來，美國共經歷四次加息週期，第一次加息週期是1994年2月至1995年2月，共加息7次，自3.00厘升至6.00厘；第二次加息週期是1999年6月至2000年5月，共加息6次，自4.75厘升至6.50厘；第三次加息週期是2004年6月至2006年6月，共加息17次，自1.00厘升至5.25厘；第四次加息週期是2016年12月至2018年12月，共加息8次，自0.25-0.50厘升至2.25-2.50厘。
在任何一個國家或地區，利率高低與經濟好壞唇齒相依。利率高的時候，舉個例子，企業做生意貸款成本高，生意難做，於是會減少投資；一般人買樓的借貸成本亦提高，按揭供款增加，也許沒有能力還錢，作出決定時或會更審慎。另一方面，利率高將令一般人傾向寧可把錢存在銀行安安穩穩地收息，而不願意冒險投資於股票市場，對股市造成壓力。
一般來說，是中央銀行，但是不同國家地區有不同的決定方法。香港特區政府就沒有參與利率的決定，由商業銀行自行決定。 在美國，短期的隔夜（即只借一天）的銀行同業借貸利率由美國聯邦儲備局（聯儲局）決定。聯儲局每隔一、兩個月就會召開一次議息會議，決定加息、減息或維持利率不變。聯儲局只決定隔夜息，那些借貸期較長的利率依然由市場自行決定。銀行之間自行通過自由競爭，達到一個被稱為「拆息」的利率：這個利率受各種各樣的因素影響，每分鐘、每秒鐘都在變。 當然，聯儲局的隔夜利率對銀行間其他期限，如一個月、三個月、六個月、一年、二年……的借貸利率的決定有巨大影響力，投資者及投機者通過自己對將來聯儲局加息減息的預測而決定其他期限的利率。
美國加息有甚麼影響？加息可以壓抑投資、壓抑消費，這是阻止經濟過熱、通貨膨脹（通脹）的良方。相反的，在經濟衰退或放緩時，就需要以減息來刺激經濟。因此，加息往往對股市有不利影響，減息對股市有利。 港元與美元掛鉤，因此美國加息減息也直接影響港元利率。不過，香港銀行體系內貨幣供應的多寡也會影響香港的利率，大銀行與小銀行的利率也不相同。還有，今日在香港股市上市的企業，越來越多是內地企業，收入、利潤來自內地，故港元息口上落對這些股的股價影響不大，內地人民幣加息減息影響反而更大。
因為加息減息會直接影響投資者買賣股票的興趣，因此，息口改變對股市的影響是全面的，所有板塊都受影響。加息會增加銀行的息差收入，因此對銀行股有利。 減息時，則對股息收入較固定的公用股、房託股有利，因為相對之下，公用股與房託股的股息率會比銀行存款利率更有吸引力。樓價也可能因減息而上漲，因此，減息也對地產股有利。 不過，應該知道的是，影響股市的因素非常多，加息減息只是其中之一，還有許多其他因素會影響股價。 撰文：曾淵滄、MoneyHero團隊
美國加息減息香港會跟隨嗎
香港實行聯繫匯率制度，美國利率升跌會影響港元供求，所以理論上香港息口應該跟隨美國變動，以保持港元匯價穩定。但有時候美國和香港的經濟發展並不一致，所以美國加減息時香港未必跟隨。
加息減息對個人理財有甚麼影響
息率升跌對生活各方面都有影響，包括樓按利率、車按利率、私人貸款利率、存款利率、股市走向等等。 MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。 MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。 相關閱讀：美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學 相關閱讀：【美股ETF投資攻略】想投資新經濟概念？介紹新經濟概念美股ETF 相關閱讀：【牛市熊市】拆解牛熊不同週期特徵 想知道最新嘅理財貼士，就要留意 MoneyHero Blog ，同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page 1. SoFi Hong Kong 2. 加息 3. 富途證券 4. 微牛證券...
2022年9月27日 · 美國加息0.75厘，市場其實已有充分預期，然而，美國加息對股市影響的更重要因素，是會議給出的中性利率，以及何時到「加息終點」。 聯儲局在更新預測中，對中性利率維持在2.5厘不變，但點陣圖對今年底的利率預測，大幅提高至4.4厘，意味年內還會加息1厘至1.25厘，到2023年底更會進一步升至4.6厘，打消市場對聯儲局快速轉向寬鬆的念頭。 廣告....
2022年8月4日 · 整體利率上升，可能對香港帶來三方面的主要影響：其一是增加樓宇按揭負擔，令人擔心會否令市民供樓負擔過重，又或是引起樓市崩潰；其二，美國加息急促，亦令人擔心會否令資金快速抽離香港，甚至影響到聯繫匯率及銀行體系的穩定；其三，美國大幅加息增加了市場的借貸成本，輕則加重企業的營運負擔，重則造成全球性經濟衰退。 對於前兩項問題，財政司司長陳茂波上周在幾個場合均表示雖然多少會帶來一些壓力，但並不太擔心會引起重要問題。 在樓市方面，他指出本港新造按揭佔入息比率約為37%，而銀行一般對供樓人士設有加息3厘的壓力測試，相信業主持貨能力健全。 他亦表示目前樓市有保障措施，需求仍然強勁，而目前H按息率2.5厘遠低於1998年金融風暴時的9.5厘，因此不太擔心會引起1998年般樓市大跌的情況。
2022年1月28日 · 美國聯邦儲備委員會（FRB）加息將成為給正在從新冠疫情中復甦的全球經濟帶來壓力的主要因素。 這將對大幅膨脹的企業債務形成直接打擊，還會對一片繁榮的住宅投資吹來逆風。 新興國家的資金外流風險也有可能增大，全球經濟的抗壓能力將受到考驗。 對貨幣緊縮政策的抵抗力較弱的領域之一是處於較高水平的企業債務。...
2022年5月19日 · Reuters. 一名慢跑者跑過美國華盛頓特區的美聯儲大樓. 美聯儲進入加息通道，並在3月和5月兩次加息，其中5月加息50個基點（即0.5%）是美國自2000年以來最大幅度的動作。 有經濟學家稱，這麼做是「用錯誤糾正錯誤」，不得已的舉措背後也隱藏著不小的風險。 美聯儲加息，將如何影響股市、房貸、整體經濟以及人民幣匯率？ BBC中文為你逐一梳理。...
2022年3月18日 · 傳統說法不利股市. 在傳統的說法而言，加息對於市場會有負面影響，這是由於加息主要是想壓抑通脹，令經濟增長步伐放緩。 不過如果翻查以往數據，加息周期下的港股表現未必會如此說法般走弱。 在2004及2015年美國加息周期期間，港股大部分時間都維持升勢。 另外，亦有說法指，今時今日在香港上市的企業多為內地企業，故美國加息對港元息口的影響對這些股票的股價影響不大，反而內地人民幣對港股的影響會更大。 【分析質疑聯儲局今年加息7次可能性 不同資產如何部署投資策略？ ： 按此 】 利好銀行股不利地產股. 息口變動對甚麼板塊有較大影響？ 一般而言，銀行股及地產股首當其衝。 在多數情況下，因為銀行主要收入來自利息，利率更高的時候就可以提升借貸利率，淨息差擴闊從而能提高收入，有利銀行股的表現。
