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2018年3月1日 · 目前，正面臨老後破產或兩代同住危機的民眾很多，其家庭的組成分子，很多都是第一代已達80多歲，第二代也已經50、60歲準備進入退休階段，家庭因而陷入「老老照顧」危機中。
2021年9月1日 · 2021 年 9 月 1 日. 808. 0. 壽險業理賠與非理賠類型的爭議難以避免，對於保險公司、業務人員與民眾皆有所影響，而正所謂預防勝於治療，業務人員在銷售時該注意哪些細節，才能把爭議事件降到最低，民眾在投保前又該釐清與注意哪些觀念，才能確保自身權益？ 預防爭議案件發生前，先瞭解其常見背後成因. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第389期──
2020年7月1日 · 2020 年 7 月 1 日. 0. 1477. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 在許多人的觀念中，評斷一間壽險公司長期的清償能力是否適足，至少要資產大於負債。 反過來說，若負債超過資產，就是破產或是失卻清償能力。 這個在一般行業適用的觀念，對於資產負債結構相對複雜的壽險公司來說，想用這麼簡單的敘述來評斷是很困難的。 資產負債表基本結構，包括資產、負債及淨值（業主權益）3個主要內容，資產減除負債的餘額就是淨值，淨值愈高代表資產大於負債的額度愈高，破產機率也愈低，因此淨值就成為判斷公司強健與否的健康指標。 但淨值是否可靠，則有賴於資產與負債金額的可靠度上。 資產與負債的估算建立在不確定的基礎上.
2023年10月1日 · 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2023年4月1日 · 原則上，根據《民法》第1185條規定：「第1178條所定之期限屆滿，無繼承人承認繼承時，其遺產於清償債權並交付遺贈物後，如有剩餘的遺產，則歸屬國庫。 」因此，無人繼承的遺產由國庫接收，債務也依遺產範圍內進行清償。 繼承權是不能預先拋棄的，誰都不能強逼你. 雖然《民法》規定兩性具有平等繼承財產的權利，然而，臺灣人重男輕女的傳統觀念仍普遍存在，尤其是老一輩的父母，甚至會要求出嫁的女兒拋棄繼承。 曾經有女性朋友跑來請教我，她媽媽有時會暗示，希望將來能把財產都給弟弟繼承，雖然家人平時感情不差，父母也會送她一些東西，不過這類偏心及重男輕女的表示，卻讓她感到非常難過。 先撇開公不公平這件事，從父母（被繼承人）的角度來看，生前絕對可以自由支配自己的財產，想送誰都沒問題，只要記得考慮贈與稅。
2018年3月1日 · 若按照此做法，你可以這麼做：假設你賺了100美元，假設基本需求要50美元，假設存了25美元，或是寄回家鄉供養年邁的父母。 假設把剩下的25美元分配到保險、退休、緊急退休金。 到此代表任務結束，沒有什麼魔法、沒有繁文縟節、沒有天才公式、沒有任何噱頭，只要單純按照此黃金法則執行即可。 無論用的是嚴格的「50：20：30法則」，或是用更受歡迎的海外收入及在地存款，背後的精神皆以遵照三管齊下「NOW」的方式來管理資產。 以一般正常方法持續多年按部就班地來管理，比一瞬間暴利投機性的方法來得安全，也更容易受益。 第二機會保障計畫. 讓我們一起來面對幾個可能發生的殘酷現實好嗎？
2023年7月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2023 年 7 月 1 日. 0. 635. 拒絕是許多保險業務員停下銷售腳步的一大理由，他們甚至可能因為受到太多拒絕而開始懷疑起保險的價值。. 其實，沒有人會真正拒絕保障，只是覺得自己的保障已經足夠才會拒絕，而當業務員建立起這樣的認知 ...
