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2022年3月10日 · 埃森哲發布最新《銀行業十大趨勢》報告，展望2022將是銀行業面臨再次重大轉折的關鍵一年。 報告認為，在全新後數字時代，銀行數字化創新的焦點將不再是單純利用數字技術改造賦能原有運營，而是需要展開徹底的思維重塑，從注重服務功能轉向給予客戶情感關懷、從漸進式完善轉向探索全新可能，並以此突破陳年慣例、傳統思維或實踐障礙的制約，從零開始重新構想銀行服務業。 1. 超級應用 合縱連橫（Everyone wants to be a super-app） 隨着內嵌提供多種綜合服務的「超級應用程式」（Super-app）崛起，零售、生活、金融服務之間的界綫日益模糊，銀行在未來需制定明確的戰略、找到合適的應對模式。 但銀行究竟是選擇自主研發超級應用程式、掌控客戶關係的同時開闢重要全新收入來源？
- 2021年銀行業界10個趨勢（上） - 香港經濟日報 - 理財 - 博客 - D210218 - HKET
2021年預期並不會有太多戰略性轉型，反而銀行會把業務重心 ...
- 2021年銀行業界10個趨勢（上） - 香港經濟日報 - 理財 - 博客 - D210218 - HKET
勤業眾信發布《2023年銀行產業趨勢展望》,分析全球銀行產業趨勢,包含零售銀行、財富管理、投資銀行等在氣候風險、業務新服務、消費支付,以及科技創新等面向如何維持企業競爭優勢與韌性,並且發掘新服務商機。 本報告說明在零售銀行方面,企業在短期內需密切注意消費者偏好的改變,以及個人化需求的提升,尤其在數位平台的便利性與支付的使用方式。 根據金管會去年8 月公布之金融科技投資統計,與2021 年相比,預估2022 年的金融業者將投入金額為312.15億元,年增率96.83%,預期金融產業業者未來繼續朝向金融科技創新與數位轉型。 疫情推動銀行數位轉型,同時也影響消費者的消費方式,本報告指出顧客對銀行的期望越來越高,期待能獲得量身打造的服務,其中也包含行動APP平台上的客製化。
- 宏观视角与香港的角色
- 银行业表现
- 监管变动
- 虚拟资产
- 「财富之家」建立
- 交易与合作
- 由于银行纷纷将非核心业务外包至外部服务供货商以提升自身的战略关注度,来年外包业务将蓬勃发展
- 税务转型
- 成本与优化
- 可持续金融
- 由于银行通过受管理分步退出(managed phaseout)和资产重组加速转型,来年可持续 性相关产品将不局限于绿色贷款
- 致力于为中小企解决ESG融资问题的有远见的银行将获得可推动全球经济发展的巨大市场板块
廖润邦金融服务主管合伙人香港特別行政區毕马威中国 康勇首席经济师毕马威中国 宋家宁咨询业务主管合伙人银行业及资本市场主管合伙人香港特别行政区毕马威中国
马绍辉 (Paul McSheaffrey)银行业高级合伙人香港特别行政区毕马威中国 方海云中资金融机构主管合伙人香港特別行政區毕马威中国
健时 (Tom Jenkins)金融风险管理主管合伙人香港特别行政区毕马威中国 孟旭 (Michael Monteforte)金融风险管理合伙人毕马威中国
马绍辉 (Paul McSheaffrey)银行业高级合伙人香港特别行政区毕马威中国 龙柏升 (Barnaby Robson)财务咨询合伙人香港特别行政区毕马威中国
夏杰瑞 (Gerard Sharkey)财富管理合伙人咨询业务毕马威中国 黄静婷金融风险毕马威中国管理合伙人 Leon金融服务合伙人Ong 毕马威新加坡 Jamie金融财富管理平台與轉型合伙人Green 毕马威瑞士
吴福昌私募股权行业联席主管合伙人毕马威中国 龙柏升 (Barnaby Robson)财务咨询合伙人香港特别行政区毕马威中国
在未来五到十年,香港外包业可能迎来飞跃式发展。就短期而言,更先一步应用外包的银行可实现成本削减和效率提升,让它们能交付更好、更安全的客户体验。 查玮亮 (Egidio Zarrella)技术赋能服务合伙人近年来,许多香港银行在有效实施数字化项目方面遇到不少挑战。对像银行这管理咨询样的超大型、复杂的机构而言,对此类转型项目进行内部管理可能是十分困难毕马威中国 的。相反,利用外部服务供货商能让银行获得专属的技术人才和数字化专家的创新方案。 在进行成本优化考虑时,银行应确定哪些是非核心领域—或包含税务、财务和人力资源—并考虑将这些职能外包,以让它们更专注于业务战略方面。另一个是人力问题。目前,香港的人才短缺主要存在于反洗钱及“了解您的客户”、金融风险管理和保险精算等领域。对这些板块而言,外包可能是...
谭培立 (John Timpany)税务主管合伙人香港特别行政区毕马威中国 冯伟祺 (Matthew Fenwick)税务合伙人香港特别行政区毕马威中国
鲍华 (Fergal Power)咨询业务合伙人香港特别行政区毕马威中国 Audrey银行业战略与运营总监 Menard香港特别行政区毕马威中国
蔡诗聪环境、社会及管治咨询业务合伙人香港特别行政区毕马威中国 文雪贤 (Rani Kamaruddin)环境、社会及管治咨询业务合伙人香港特别行政区毕马威中国
“环境、社会与管治”(ESG)无疑是银行业的热门话题。香港多数银行已是成功的绿色金融运营商,提供各类贷款和其他可持续性挂钩产品。 然而,绿色贷款仍仅占香港整个融资市场中的较小份额。因此,银行可通过拓展客户对贷款的获取渠道来增长此方面业务。譬如,绿色贷款一般仅向全球客户提供,而银行庞大的中小企客户群仍然有待开发(有关中小企贷款的详情请见第25页)。 银行可通过其他方式提供绿色金融产品。可持续贷款并非仅向新项目提供。银行可协助客户转化”棕色”资产,和协助大型综合集团调整资产组合以获取绿色贷款。 迄今为止,为升级”棕色”资产而进行的过渡贷款交易较为少见。向此类项目贷款须承受较高风险,因绿色目标仅在数年后才能实现。同时也存在其他阻碍,如行政管理要求。企业需要在申请贷款前编制详尽、可信的过渡计划,而银...
一直困扰着银行业界的其中一个主要问题是如何更好地在中小企客户的可持续性转型过程中为其提供服务。同时,中小企也饱受困扰:为了更好地服务它们的最大客户和保持在全球市场中的竞争力,它们必须进行可持续性转型。但它们仍然在获取相关行业指引和财务支持上遇到困难。 作为多数中小企的主要金融合作伙伴,银行有着一个独特的定位,以助中小企获得它们所需的可持续性转型支持。银行的困境在于它们不具备充足的资源以一对一地为成千上万的中小企提供它们所需的个性化支持。此外,数据可用性也是另一个主要挑战。 而目前,快速变化的监管环境使此话题变得更为迫切:根据国际可持续性准则理事会的新准则要求,范围三排放报告将成为公司披露的一部分。许多辖区也开始强制要求企业作此方面的披露。这意味着已作出凈零排放承诺的银行将须把重心从减低自身碳...
2023年,香港银行业和香港整体市场形势喜忧参半。 香港特别行政区和中国内地最终在2023年年初全面取消新冠肺炎疫情限制措施,不少人预期经济活动将大幅反弹。 然而现实并非如此,香港和中国内地市场的经济复苏缓慢。 香港也继续受到地缘政治紧张局势的影响。 在本报告中,我们将会讨论香港的经济前景,并对2024年影响银行业的热门议题作出一些预测。 尽管未来一年香港银行的业绩可能不会出现显著增长,但在瞬息万变的环境中仍然存在机遇。 在香港以外,许多地区的通胀受控,应该会为全球经济带来更大的稳定性。 另一方面,鉴于与中国房地产和其他领域相关的信贷受压,企业信贷在未来一年仍面临重重挑战。
2023年香港银行业展望. 在本报告中，来自不同领域的毕马威专家将分享他们对2023年香港银行业的展望。 在全球经济正面对诸多挑战的背景下，银行业发展也将面对不少困难，包括控制成本的需求。 同时，由于多数防疫措施已取消，银行和客户热切期望能在2023年真正复常，香港业界重新焕发了乐观情绪。 报告还介绍了银行在业务转型方面的工作进展，包括如何在不明朗的全球环境中成功建立运作稳健性。 我们还探讨了虚拟资产在遭遇近期冲击后的未来走向、ESG对银行及其客户的重要性提升以及中国内地与香港特区的最新网络及数据技术发展。 来自不同领域的毕马威专家分享他们对2023年香港银行业的展望并探讨相关最新发展。
銀行與資本市場全球主管KPMG國際. 在這個全球經濟和地緣政治動盪的時代,全球的銀行業管理者皆面臨著無數複雜的挑戰。 其中,相當大的市場不確定性影響了客戶的財務健康與行為, 也使企業強化其監管、 增加監管成本,並使科技顛覆的更加快速, 同時帶來了機會與風險。 儘管面臨這些挑戰,CEO們對未來三年展望仍充滿信心, 他們正在採取以目標為導向的積極策略,以增強組織韌性並追求務實成長。 這些是KPMG 2023 年銀行業CEO 展望的調查結果之一, 共計142位銀行業CEO 受訪, 收集他們對未來三年業務和經濟形勢的看法。
