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股、匯、債、商品，究竟哪一種投資最好？其實環球經濟動態及地緣局勢變幻莫測，不同市場、行業乃至企業的表現起伏不定。歷史數據給予我們的啟示，是沒有任何單一資產能成為永恆的贏家，每年表現領先的資產類別均有所不同。故此，投資者需要全面探索廣闊的資產光譜，從多元配置的角度 ...
12/05/2017. 摘要. 雖然「機械人顧問」（robo-advice）的受歡迎程度似乎稍稍回落，但根據安聯兩份最新的「基層研究」報告，機械人顧問甚有潛力幫助到投資者甚至財務顧問，部分財務顧問甚至利用這種技術來有效地管理較小型的賬戶，使更多投資者有機會享受到財務諮詢服務。 要點. 研究發現，在2017年只有36%的投資者願意嘗試採用機械人顧問的服務，比率低於2016年的44% 然而財務顧問可以利用這種技術來有效地管理較小型的賬戶，促使多投資者享用到專業諮詢服務。 財富管理電子化，究竟是未來大趨勢、還是被誇大了的主題？ 目前可能仍言之尚早，但明顯的是，機械人顧問這種自動化、在線的財富管理服務，能提供以運算為基礎的投資組合管理建議，正持續地引起投資者的關注。
德盛安聯退休信心調查已是連續第二年公布有關調查結果，在市況波動的環境下，今年特別就上班一族和退休人士對退休生活的觀感態度、憂慮和行為進行分析和研究。 德盛安聯大中華及東南亞機構業務總監余天佑表示：「相比起去年的調查分析，我們今年的調查反映香港上班一族對於退休生活的預期更貼近實際情況，同時顯得較往年悲觀；在退休計劃方面亦由「開源」模式轉為「節流」模式，取態轉為被動，這或許是由於環球市場波動和不明朗因素所引致。 在人生兩個關鍵時期主動出擊──退休前盡早籌劃，以及退休後持續投資，可大幅提升實現理想退休生活的機會。 市況波動，退休生活取態較貼近實際情況、較悲觀、亦較被動. 環球市場波動，香港上班一族對於預期的退休年齡及退休資金差距與現實拉近： 退休生活的悲觀情緒在過去的12個月有上升跡象。
監控和駕馭收益率變化，對於主動市多元資產策略而言，可能是一大優勢。 我們的研究顯示收益率大幅下降（超過50點子）是對多元資產類別回報最為有利的環境。 歷史上，美國小型股在收益率大 幅下降時，一直都有好的表現 ─ 自1988年以來，平均而言， 這是唯一一次小型股優於大型股 的時期。 華爾街有一句流行的諺語：「債券比股票更聰明」。 這是因為債券市場會反映一些未來的資訊；既然債券收益率反映了市場對利率變化的預期，也同時反映了市場對未來經濟狀況變化的預期。 從過往來看，債券走勢也表現出它能預測市場的特性。 例如，美國國債收益率曲線倒掛（短期債券收益率高於長期債券收益率）在歷史上，這代表美國經濟、股票市場可能放緩的指標。 因此，多元資產管理者密切監控債券市場的動態，以做為資產配置決策的指引。
股、匯、債、商品，究竟哪一種投資最好？其實環球經濟動態及地緣局勢變幻莫測，不同市場、行業乃至企業的表現起伏不定。歷史數據給予我們的啟示，是沒有任何單一資產能成為永恆的贏家，每年表現領先的資產類別均有所不同。故此，投資者需要全面探索廣闊的資產光譜，從多元配置的角度 ...
基金評論. 此基金投資於環球股票市場,並專注於人工智能發展,以達致長期資本增值。 此基金亦透過採用可持續發展關鍵績效指標策略(相對)(「關鍵績效指標策略(相對)」),以尋求減少此基金投資組合的溫室氣體排放量(「溫室氣體」),其須在同期低於此基金指標指數最少20%(「可持續發展關鍵績效指標」)。 此基金須承受重大風險包括投資/一般市場、集中程度、公司特定、新興市場、貨幣〔如外匯管制,尤其是人民幣〕的風險,及因貨幣貶值對人民幣計價股份類別構成不利影響。 此基金須承受關鍵績效指標策略(相對)的相關可持續投資風險〔如導致此基金在有利條件下放棄買入若干證券的機會,及╱或在不利條件下出售證券或倚賴來自第三方ESG研究數據供應商及內部分析的資料及數據,其可能帶有主觀成份、不完整、不準確或無法取得〕。
定息收益點評. 經濟增長見頂了麼？. 利率再升抑或原地踏步？. 無論處身經濟周期那一個階段，定息投資在資產配置上總佔一席位。. 環球債券投資的光譜廣闊，如能準確拿捏經濟現況，揉合跨地區和級別的債券配置，可有效管理利率風險之餘，更能降低潛在 ...
