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2024年4月18日 · 香港財務策劃師學會今日（18日）公布「香港退休開支指數」（退休指數），指數一如預期上升，升近8點至127點，每月退休人士支出增加港幣1,000元至港幣14,700元，高消費群開支更達港幣23,671元。最大增幅來自到旅遊及跨境交通開支，
2023年11月20日 · 投資基金公會調查顯示，受訪的在職港人平均預計退休年齡約61歲，估計平均需要762萬港元才能維持退休前的生活水平。 （張詩民攝） 投資基金公會一項退休調查顯示，受訪的在職人士平均約37歲開始規劃退休，預計約61歲退休，平均需要762萬元才能維持退休前的生活水平，高收入受訪者所需金額明顯更高。 調查指，受訪者平均預計儲蓄僅能維持17年退休生活，考慮到人口老化趨勢，以本港平均預期壽命85歲計，儲蓄明顯不足。 調查於8月底至9月中進行，透過網上問卷形式，訪問了1001名25至64歲在職香港居民，以及80名已退休人士。
2023年11月20日 · 11月20日 15:42 香港電台. 曹偉邦：通脹升溫，以及人均壽命延長等，導致要維持退休前生活的金額估算大幅上升。 （張詩民攝） 投資基金公會一項退休調查顯示，在職受訪者估計需要762萬港元才能維持退休前的生活水平。 公會退休金委員會聯席主席曹偉邦表示，過往市場預計500萬至600萬元已足夠退休，但近年通脹升溫，在職人士更關注人均壽命延長，以及提早開始計劃退休，並對退休期望增加，維持退休前生活的金額估算大幅上升，當中高收入人士的金額就更高。 提到受訪者對於強積金回報要求遠高於實際水平，曹偉邦認為，高回報來自高風險，如果未能承受過高風險，就應將目標期望降低；但不應過於頻密轉換投資組合，以換取更高回報。
2024年5月16日 · 1．財務狀況. 在進行投資前，我們首先需要深入瞭解自身情況，再來決定自己的投資方向和方式。 包括清晰瞭解自身資產與負債（如存款、房貸等）、評估個人的現金流入和流出情況（如工資、投資收益、定期支出等）、以及考慮個人是否有足夠的儲蓄和應急資金來應對突發情況（如失業、疾病等）。 2．投資目標與期限. 明確投資目標是評估風險承受能力的重要一步。 你是希望短期內獲得高回報，還是更傾向於長期穩定的收益？ 你的投資目標是否與你的個人目標（如退休計劃、子女教育基金等）相匹配？ 如果你的目標較長期，往往意味著擁有更多的時間來平滑組合風險，可以承受更大的市場波動。 3．風險偏好. 個人對投資市場的瞭解程度也會影響其風險承受能力。
2024年4月25日 · 首先應根據投資人年齡和風險承受能力提供不同的產品，例如，對即將退休人群提供較低風險的保險型產品；對年輕投資者可以適當承擔更高風險的產品，以期獲得更高的回報。其次，當加強宣傳教育，普及個人養老金製度知識，提升群眾的風險意識和 ...
2024年4月29日 · 比如：針對當前普遍流行的一些似是而非的基金投資方法進行分析，幫助投資者避開投資的“坑”，引導投資者理性投資、聰明投資。 針對今年ETF投資火熱的現象，王群航先生寫了多篇分析ETF投資價值和投資方法的文章，幫助投資者更全面地認識ETF。
2024年5月3日 · 調查顯示，只有約22% 受訪者有信心自己有充足的退休儲備，當中約70% 表示較早時候已安排好退休儲蓄計劃，約61%已將創造被動收入的策略納入了他們的退休計劃中。 另外，調查的所有受訪者中只有不足三分之一已購買了延期年金，但約50%表示現正考慮或計劃購買延期年金，以確保退休後有穩定的收入來源。 當中尤以年輕人對延期年金的興趣最為濃厚，有近60%的年輕人熱衷於此類計劃。 調查結果正好印證了恒生保險的市場觀察： 近年來，年輕客群投保延期年金的數字與日俱增。 在2023 年，31 至 40 歲客戶投保延期年金的人數較2019 年延期年金首推時顯著增加了150%。 恒生保險行政總裁林禧彥表示：「聯合國最新的統計數據指出，港人的平均預期壽命高踞世界第二位，及早規劃退休及作出妥善準備至關重要。
