銀行戶口凍結 相關
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- 如果銀行內部系統發現您的賬戶交易與您申報的用途差異很大，銀行可能會決定凍結您的銀行戶口，要求您重新提供相關證明文件。 如果您能夠提供合法的證明文件來證明您的交易是正常的商業活動，而不是涉及高風險、洗錢和非法活動的交易，那麼銀行通常會解凍您的銀行戶口。 不管您是個人還是企業，銀行戶口凍結都是一個非常頭痛的問題。 銀行會對戶口進行嚴格的監控和管理，確保交易的安全性和合法性。 如果您的銀行戶口被凍結，建議您儘快聯繫銀行，提供相關的證明文件和您的合法身份，解決問題。 另外，為了避免銀行戶口凍結，建議您定 ...
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銀行戶口凍結6大常見原因. 戶口有可疑交易或洗黑錢嫌疑. 有時候，銀行會因為客戶戶口內有不尋常交易，而將戶口凍結以進行調查，其中反洗黑錢（AML， Anti-Money Laundering）是銀行必然嚴厲執行的措施。 觸發銀行AML調查的可疑戶口活動通常包括不明來歷資金頻繁地進行戶口、大額交易，以及與其他可疑甚至黑錢戶口有資金往來。 此外，如客戶使用或接收金錢模式與過往有極大分別，例如忽然經常與不同國家的海外戶口有資金往來，亦可引起銀行注意。 另外，香港的銀行並未正式認可加密貨幣交易，再加上 加密貨幣 被不少犯罪份子用作洗黑錢，故相關交易往往被銀行認為是可疑。
2014年11月29日 · 上星期開始 我匯X銀行儲蓄戶口提款同轉帳都失敗 去左2次銀行度問 佢地都話行政理由凍結左 問咩事佢地都話唔清楚 我冇該銀行既信用卡 只有渣X同東X 我係做網上生意的 賣保健藥品 平時會有客人入數比我 絕無洗黑錢 而加我戶口郁唔到 又冇收過信通知咩事.. 有冇人可以幫幫我 我只有一個戶口 出糧開飯都靠 ... 香港討論區.
- 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入）儘管你並未確實參與洗黑錢活動，但假如香港警方發現你的戶口存在可疑交易紀錄，戶口很有可能會被凍結。舉個例子，如果戶口發現有不明來路的資金大規模地、頻繁地匯入匯出你的戶口，警方就有理由懷疑財產是自「洗黑錢」而來，並且向銀行申請要求暫時凍結相開帳戶的銀行戶口。
- 因涉犯罪活動，受政府指示凍結戶口。另一個被凍結的可能性，就是銀行應因《香港國安法》，在維護國家安全的前提下，而將懷疑涉罪的人士，其銀行戶口凍結。這個情況，涉事者不僅戶口被凍結，更有可能被限制、沒收告充公相關資產。
- 長期閒置你的銀行戶口。如果你長期閒置你的銀行戶口，賬戶有機會被銀行凍結。不過，這程度的凍結可能是指你無法使用櫃檯交易活動，有些銀行更容許有限度的櫃檯提款、存錢服務。
- 未能聯絡賬號持有人。由於銀行會定期更新賬戶資料，並可能致電賬號持有人查證。假如銀行已經多次聯絡，但你仍然久未回應，或會成為銀行凍結賬戶的原因。同上，只要親身到銀行更新資料即可解封。
- 帳戶被凍結的效果（見圖1）
- 為什麼帳戶會被凍結？
- 結語
（一）警示帳戶
如果帳戶被列為「警示帳戶」，則「全部交易功能」都會被暫停，包含提款、匯款及存款。如果有人想匯錢到警示帳戶，款項將被自動退回。 簡單來說，警示帳戶不能有任何資金進出，不論是臨櫃、電話、網路或電子方式辦理都一樣。 此外，只要你的任何一個帳戶被列為警示帳戶，原則上銀行也不能再幫該你開立其他帳戶。因此，一旦你的其中一個帳戶被列為警示帳戶，你也沒辦法藉由開立新的帳戶來收付款項。
（二）衍生管制帳戶
衍生管制帳戶，指被列為警示帳戶的開戶人的其他帳戶。例如某A有X銀行帳戶、Y銀行帳戶，X銀行帳戶被列為警示帳戶，Y銀行帳戶就是衍生管制帳戶。 如果帳戶是被列為「衍生管制帳戶」，那麼「使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能」都會被暫停，匯入款項也會被自動退回。
（三）兩者的差異
簡單來說，衍生管制帳戶跟警示帳戶的差別在於，衍生管制帳戶主要是限制電子交易，至於臨櫃交易則不受影響，因此衍生管制帳戶還是可以臨櫃提款、存款。
帳戶會被凍結，是因為該帳戶被司法或警察機關認定涉嫌犯罪。例如檢察官在偵辦詐欺案件中，懷疑嫌疑犯把詐欺所得都存到某帳戶，便通報銀行將該帳戶列為警示帳戶，禁止該帳戶資金進出，以進一步調查犯罪。 有時候，帳戶所有人並沒有犯罪，卻還是不明不白地被凍結帳戶。這是因為凍結帳戶不一定是針對已經被起訴或定罪的犯嫌或被告，而是法官、檢察官或警察視實際情況需要，就可以先行通報銀行凍結帳戶。 例如網路買賣經常引發的糾紛，在賣家已經出了貨卻沒收到錢，或買家付了錢卻沒收到貨的情況，如果案件當事人以詐欺案向警局報案，而且警察也認為個案並非單純交易糾紛而涉嫌詐欺，就有可能啟動凍結帳戶程序。另一種常見的狀況，則是銀行帳戶被盜用作為人頭帳戶等犯罪使用。
被凍結帳戶時，帳戶所有人的立場相對被動，是否解凍全繫於通報單位以及金融機構的決定。建議被凍結帳戶的當事人主動聯繫通報單位及金融機構，並積極配合調查、表達解除凍結帳戶的需求，才能盡早脫離被凍結帳戶的困境。
2023年11月24日 · 如果您的銀行戶口被懷疑涉及非法活動，銀行有權凍結您的銀行戶口。 這類情況下，銀行通常會啟動調查程序，並與執法部門合作，以確認您的銀行戶口是否涉及非法活動。 如果銀行確定您的賬戶真的涉及非法活動，那麼解凍賬戶就是不可能的了。 要避免這種情況，您應該遵守法律法規，避免涉及非法活動，例如洗錢、詐騙等。 如果您的賬戶被凍結，建議您儘快聯繫銀行，提供您的合法身份和相關的證明文件，以確定您的賬戶沒有涉及非法活動。 無法聯絡持有人. 銀行會定期更新賬號持有人的資料，並通過電話聯繫驗證某些可疑交易。 如果銀行多次聯繫您卻沒有回覆，這也可能是銀行戶口凍結的原因之一。 只要您主動去銀行更新資料，一般情況下就可以解凍戶口。
當我們收到客戶已故的通知，我們便會更新銀行紀錄。按揭貸款不會被凍結，因此尚未結清的款項將繼續產生利息。但是，用於償還按揭的戶口（如以已故客戶個人名義持有）將被凍結，並且不能再從該銀行戶口償還貸款。
2022年8月15日 · (ramihalim via Getty Images) 涉嫌「洗黑錢」 如警方懷疑某人某筆財產是經非法活動所得，即俗稱「洗黑錢」，則警方可以申請要求銀行暫時凍結相關人等的相關銀行戶口，假如後來警方查無證據，則法庭不會容許繼續凍結相關銀行戶口。 此外，如果客戶戶口經常有大規模不明資金轉入轉出，銀行的反洗黑錢監控系統就會發出警報。...
