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2021年10月16日 · 【明報專訊】勞福局長羅致光日前提及，將探討鼓勵巿民將強積金一筆過資產轉化成退休後定期領取的年金，他昨再在電台節目解釋，稱要強制將強積金轉為年金並不可行，「香港人是不會接受」，目前看不到強制轉換的可能，但不排除社會日後對年金看法有變。 他說退休後會購買年金，稱若可保證每年5%回報，「無理由不參與」，暫時計劃用300萬元購買。 羅致光昨於商台節目《在晴朗的一天出發》澄清，受訪時的言論是年金制度已推行3年，須考慮與強積金銜接，方法包括鼓勵更多人購買、自動轉換或強制，但部分新聞標題只提「強制」，故公眾產生錯覺、以為政府考慮強制轉換。 羅致光強調，強制將強積金轉為年金並不可行，目前看不到可能性。 參考新加坡 自動轉年金准拒絕.
【環球減息】年金儲蓄險回報最多降近1個百分點 長年期保單或受累 (2020/4/19) 不少市民趕在上月稅務年度完結前購買扣稅保險產品，保監局表示，3月份可扣稅延期年金（QDAP）銷售破單月紀錄，佔全年保單銷售17%。
2024年3月18日 · 8.3%領取老人金者的退休人士都曾遭遇扣還。. 【明報專訊】較年輕的退休者較不注意老人金 (OAS)扣還 (clawbacks)的事情，但根據加拿大統計局，逾50萬老年人，約佔所有領取老人金者8.3%的退休人士都曾遭遇此一情形。. 老人金扣還的正式名稱為「老人金扣還稅」 (Old ...
2024年4月18日 · 【明報專訊】加拿大聯邦政府公布的2024年預算案草案，在住房、碳稅返還和教育方面有大量的新支出。 為避免赤字過大，聯邦政府決定對俗稱為「富人稅」的資本利得 (資本收益)稅的稅基率 (Inclusion Rate)進行調整，令富人階層支付更多的稅款。 資本收益是資產的成本與其出售價格之間的差額。 資產可以是鄉間別墅、投資性物業、股票或共同基金。 特許會計師梁萬邦舉例稱，有人之前以50萬元的價格購買了一個鄉間別墅，後來以90萬元的價格售出，所獲得的40萬元利潤就屬於資本收益，因此這40萬元就要繳納利得稅。 「但不是40萬元都用來作為稅基，當中是有免稅的額度的，之前都是50%，也就是說20萬元作為稅基要納稅，另外20萬元則可以免稅。
2024年4月22日 · 【明報專訊】聯邦政府在上周二 (17日)發表的財政預算案中，提出了將資本利得稅的基率提高至67%的加稅措施，令一些家庭醫生深感擔憂，因為該項加稅措施可能將影響他們為退休儲蓄的能力。 已有一名華裔醫生在社交媒體臉書 (Facebook)上組建了一個群組，旨在集結專業人士，特別是醫生，來反對該項加稅措施。 根據聯邦財政預算案，每年的個人資本利得超過25萬元，以及公司和信託的所有資本利得，利得稅的基率將從現時的50%增至67%。 聯邦政府的統計數據顯示，只有0.13%的加拿大人口將受到這一加稅措施的影響。 特許會計師卡森 (Don Carson)解釋，在加拿大，絕大多數的家庭醫生和普通醫生是透過所謂的「專業公司」來執業的，他們出於各種原因一直使用專業公司，其中一個原因就是有助於退休儲蓄。
2024年4月22日 · 【明報專訊】聯邦政府在上周二 (17日)發表的財政預算案中，提出了將資本利得稅的基率提高至67%的加稅措施，令一些家庭醫生深感擔憂，因為該項加稅措施可能將影響他們為退休儲蓄的能力。 已有一名華裔醫生在社交媒體臉書 (Facebook)上組建了一個群組，旨在集結專業人士，特別是醫生，來反對該項加稅措施。 根據聯邦財政預算案，每年的個人資本利得超過25萬元，以及公司和信託的所有資本利得，利得稅的基率將從現時的50%增至67%。 聯邦政府的統計數據顯示，只有0.13%的加拿大人口將受到這一加稅措施的影響。 特許會計師卡森 (Don Carson)解釋，在加拿大，絕大多數的家庭醫生和普通醫生是透過所謂的「專業公司」來執業的，他們出於各種原因一直使用專業公司，其中一個原因就是有助於退休儲蓄。
2024年5月4日 · 【明報專訊】最新一份問卷調查發現，面對不斷上漲的物價和生活成本，父母感到為孩子的未來儲蓄愈來愈困難，76%受訪家長表示為孩子儲蓄未來高等教育的支出變得更加困難，66%家長為此將延遲退休，57%家長表示將舉債幫助孩子完成高等教育。 這項由教育儲蓄和規劃公司Embark負責的調查顯示，在全國超過1000名家長都認為高等教育對於孩子的未來發展極端重要，而生活成本的上漲意味着他們不能如希望般拿出餘錢為孩子的教育儲蓄，作為結果，家長都選擇犧牲自己的經濟狀況和承擔心理壓力，為孩子提供金融支持。 Embark主席兼首席執行官Andrew Lo說﹕「父母如果不能開始為孩子的未來教育儲蓄，不應感到有罪，有許多工具父母能夠為孩子的教育提前儲蓄而不需要背負巨大債務，我們能夠幫助家長取得成功。
