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2021年8月31日 · 1.客戶活動檢驗評估. 任何銀行與金融機構都必須經常檢視客戶交易活動，確認所宣告的資金運用情況與實際使用相符。 比起單靠金融專員人工作業，有了 AI 技術輔助，就能大幅提高檢驗、評估效率，例如透過機器學習分析過往歷史紀錄，分辨出特定客戶慣有的交易行為與模式，抓出資料中偏離模式的異數（anomaly），再主動回報、交由人類分析師，以進一步判讀該異常資料點是否值得深入探查。 2.金融交易監管系統. 為了偵測潛在可疑的金融活動，預防洗錢風險，此類監管系統的存在有其必要性。 在 AI 技術介入之前，許多舊有平台都建置在靜態性規則上，因此僅能片面而非全面性地監控部分數據，再與手動預設的標準進行比較，例如當交易金額超過某個預設數值，系統就會要求額外檢驗。
2018年3月7日 · 房價貴到你我買不起，為何總有人能笑呵呵數鈔票？. 【我們為什麼選這篇文章】. 大多數在台北工作的七、八年級生，可能都承擔不起都市裡的高房價。. 然而你是否曾經好奇過，那些把房屋買賣當生意賺錢的人，到底是如何炒房？. 本篇文章來自 ptt home-sale ...
2016年5月25日 · 1、第三方支付 （Third-Party Payment）：狹義上是指具備一定實力和信譽保障的非銀行機構，借助通信、計算機和信息安全技術，採用與各大銀行簽約的方式，在用戶與銀行支付結算系統間建立連接的電子支付模式。
2015年2月12日 · 《法新社》10 號報導，網路上出現了一份機密文件，指控銀行界巨擘匯豐銀行幫助有錢客戶逃稅，金額高達上百萬美元，對全球造成衝擊，也讓大眾注意到全球超級富翁如何從事金融交易。
2023年8月25日 · HSBC 匯豐銀行便將傳統規則態樣轉換成機器學習模型，以 AI 監控每月近 7 億筆交易，一來減輕人工維護管理的時間，因為一個機器學習模型就可以涵蓋 11 條規則，二來提高發現新型態詐欺交易的能力，在 導入第一年發現的可疑案件中，有 20% 是新檢出 ...
2018年12月6日 · 台灣 IBM 公司長期協助銀行業進行數位化、智能化轉型，運用 ABCDE（AI、Blockchain、Cloud、Data、Experience）完整且成熟的解決方案，提出銀行打造 Bank 4.0 的四大原則和三大架構，以專業顧問服務協助客戶加速轉型。. 台灣 IBM 全球企業諮詢服務事業群合夥人吳 ...
2020年5月7日 · 我國使用 CARSEL 標準評估. 其實央行評估金融機構財務狀況所創立的 CARSEL 標準，便是參酌美國 CAMEL 標準；CARSEL，分別代表資本適足性（Capital adequacy）、資產品質（Asset quality）、守法性（Regulaltions compliance）、經營策略與穩定性（Strategies and Stability ...
