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2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2023年8月1日 · 全資產規劃應用公司創辦人兼RFC等專業國際證照講師劉育誠表示，基本上信託可以分為2大區塊：個人信託以及法人信託。. 在報章媒體中較常見的是個人信託，舉凡受益人為未成年子女的他益信託、處理身後事的遺囑信託，用於確保晚年生活無虞的安養信託等都 ...
2024年2月1日 · 她詳細分享了落實自主經營的5個方法。 1. 制定階段性目標，實現長期績優. 張麗梅認為，從事保險行銷工作最重要的不是短期內意氣風發，而是持續奮鬥實現長期的績優。 如何實現「長期績優」？ 張麗梅的做法是制定階段性目標。 例如，張麗梅的目標是達成IDA名人堂（連續24年或累計30年獲得IDA榮譽），那麼她第一階段的目標是連續3年獲得IDA榮譽；第二階段的目標是連續6年獲得IDA榮譽；第三階段的目標是連續9年獲得IDA榮譽；第四階段的目標是成為IDA終身會員（連續12年或累計15年獲得IDA榮譽）。 成為終身會員後，她再以此為起點，重新從第1階段循環至第4階段。 張麗梅表示，將大目標劃分為多個小目標，能降低目標追逐者的心理壓力，讓其看到達成目標的可能性。
2024年1月1日 · 在地化以及過渡化措施，以順利接軌IFRS 17以及ICS 2.0. 為接軌IFRS 17以及ICS 2.0，對保險公司來說，挑戰之一便是系統的建構，無論是資訊系統抑或是財管系統都要有相應的調整與提升；在系統建置逐步完善後，就能產出試算的數據，監理機關在制定法規時，便能 ...
2020年9月1日 · 一、金融保險知識能力。 保險從業人員因為業務需要，舉凡保險、儲蓄、外匯、基金、經濟、投資、理財、稅法等，都必須涉獵，也自然具備了相關資訊與知識，而這些都是人們一輩子生活中總會與其有所關聯的，無形之中也練就了金融財務的專業與運用能力。 二、人際關係互動能力。 業務工作是跟「人」密切相關的行業，保險業務人員在市場上面對各種不同屬性的客戶，在職場裡與各式各樣的同事相處共事，人際互動學習的重要性不言而喻；待人接物、謙恭有禮、不卑不亢、舉止得體、進退應對、包容體諒，這些形形色色的經驗，皆會成為珍貴的人際互動能力資產。 三、團隊共好能力。 保險業務團隊常見大家對共同目標一起努力，如業績目標、團隊榮譽、競賽表揚等，而在這過程中常透過彼此激勵、分享、學習追求成功。
2021年9月1日 · 2020年新冠疫情肆虐， 全世界保險市場都受到衝擊，香港亦不例外。 為防堵疫情，港陸邊境封關， 佔據香港保險一大塊的大陸客戶服務， 因此遭到斷絕，業績大受打擊。 值此逆境之下，中國紅團隊迎風展翅， 在公司的鼎力相助與各層主管的全力配合下，
2020年10月1日 · 保險菁英常分享成功的祕訣，他們採取的方式肯定是經過自身驗證，最終可以發現「態度」往往是其維持績優的關鍵。 如優秀一次並不夠，要時時讓自己維持進步；面對客戶時，要細心留意細微之處，讓客戶覺得安心，就會有後續的信任等，要模仿就要模仿保險菁英在用心細微處的展現。 一開始不用思考太多，一邊落實一邊逐步調整自己的模式即可。 因為起初經驗不足，是難以有鑑別能力的，只有當自己實務累積及學習程度愈高後，才會發現某個模仿對象的方法不太適合自己，又或是哪一個方式可以加以改良並運用。 我們應當學習效仿對象的本質，也就是成功者的精神與態度。 當然，一開始都是從學習專業知識與技巧開始，而透過觀察與提問，洞悉其態度與精神，才是我們要學習的核心。 模仿不能只有表面，還要加入細節.
