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KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
KYC，也就是 “Know Your Customer”（ 認識你的客戶 ） ，這個詞在金融界是相當常見的。 這是一種專門用於確認客戶身份的標準程序，有助於防止洗錢、資助恐怖主義，以及做風險管理。 當你嘗試使用某種金融服務時，這些金融機構（像是：銀行、保險公司、證券公司、會計公司）會需要知道你開戶的原因，並會要求你提供某些文件來確認你的身份。 例如：你要在銀行開戶時，工作人員會詢問你一些問題，並要求你出示身份證明，這個過程實際上就是KYC認證。 你可能需要提供一些個人資訊，像是：姓名、生日、地址、身分證明文件（護照或駕照）等。 此外，KYC還包括對客戶活動的監控，以便識別任何的可疑或是異常行為。
認識你的客戶 （Know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC ，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。 此一詞語也用在 銀行監管 （英語：bank regulation） 。 「認識你的客戶」程序也適用在不同規模的公司，以確認其可能的客戶、顧問或經銷商符合反 賄賂 標準（anti-bribery compliant）。 越來越多的 銀行 、 保險公司 會要求客戶提供具體的反 腐敗 盡職調查 資訊，以確認客戶的誠實和正直。
KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。 為什麼一般的企業認證未必完全符合銀行的 KYC 標準?
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 ( 包括最終擁有人) 。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
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2024年3月22日 · KYC（Know Your Customer），中文為「 認識你的客戶 」，是一種強制性的對於客戶身分的驗證程序。 通常是由金融機構實施，例如客戶需要開設新帳戶、變更帳戶設定及資訊時，便需要提交 KYC 相關文件，其中包含身分證、護照、駕駛執照等，皆可用於驗證客戶的身分。 KYC 認證的目的是為了防止詐欺、洗錢、資助恐怖主義等犯罪活動。 金融機構透過搜集客戶的身分資訊，例如姓名、生日、身分證號碼、住址、電話號碼等，並進行驗證，以確保客戶身分的合法性，阻止可能的非法資金流動。 除此之外，金融機構也能透過 KYC 認證對客戶進行風險評估，並採取相應的監控和管理措施，增加整體金融交易系統的安全性和可靠性。 完成 KYC 認證三大流程.
What is KYC? | Oracle Hong Kong SAR, PRC. Know Your Customer (KYC)—and why it’s important. Globally there has been an exponential increase in money laundering and terrorist financing activities, and COVID-19 has only abetted this surge.
2022年9月21日 — 2 min read. Acronyms are everywhere, and the financial regulatory system is certainly no stranger to them. KYC, AML, AFL, ATF, CDD, FINCEN…. how does one keep track of all these acronyms and why do they matter? What exactly is KYC Verification and why do we do it? Let’s look at KYC – Know Your Customer.
2023年11月2日 · KYC is the process of gathering a customer’s personal data and checking if this data is accurate. In other words, it is a process of identification and verification of the client’s data. The Hong Kong government has released several regulations for KYC.
