搜尋結果
最新消息. 發佈日期：2024-7-3. 2024/25 中一註冊須知. 發佈日期：2024-6-24. 救恩書院校友會年度聚餐活動. 更多+. 校曆表. 2024 Jul. Sun.
2024年5月21日 · 銀行工薪高糧準，是不少人夢寐以求的終身職業。 銳意尋找銀行工的朋友，相信會經常遇上合規部門職位的招聘廣告，KYC、CDD、AML更「老是常出現」。 究竟這3組英文字母分別代表甚麼呢？ 工作性質又有甚麼不同呢？ 要入行要熟悉哪些概念？ 下文為你一一解釋。
KYC，也就是 “Know Your Customer”（ 認識你的客戶 ） ，這個詞在金融界是相當常見的。 這是一種專門用於確認客戶身份的標準程序，有助於防止洗錢、資助恐怖主義，以及做風險管理。 當你嘗試使用某種金融服務時，這些金融機構（像是：銀行、保險公司、證券公司、會計公司）會需要知道你開戶的原因，並會要求你提供某些文件來確認你的身份。 例如：你要在銀行開戶時，工作人員會詢問你一些問題，並要求你出示身份證明，這個過程實際上就是KYC認證。 你可能需要提供一些個人資訊，像是：姓名、生日、地址、身分證明文件（護照或駕照）等。 此外，KYC還包括對客戶活動的監控，以便識別任何的可疑或是異常行為。
KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
認識你的客戶 （Know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC ，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。. 此一詞語也用在 銀行監管 （英語：bank regulation） 。. 「認識你 ...
什麼是 KYC？ KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
2023年1月17日 · 什麼是KYC？ KYC 意即 Know Your Customer ( 了解你的客戶) ，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 ( 包括最終擁有人) 。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
2022年11月16日 · 什么是KYC？. 如果您在加密货币 交易所 开设了账户 ，则您可能必须完成 KYC 检查。. KYC 要求金融服务提供商收集验证其客户身份信息。. 例如，这可以通过官方身份证明或银行对账单进行。. 与 AML 法规 一样 ，KYC 政策有助于打击洗钱、恐怖主义融资 ...
2022年11月16日 · 實名認證 (KYC) 審查要求金融服務提供者識別和驗證他們的客戶。. 這是作為其防制洗錢/打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 合規工作的一部分，以打擊金融犯罪並確保客戶的盡職調查。. 實名認證 (KYC) 通過收集和驗證客戶資訊來積極打擊犯罪活動。. 這些審查提高 ...
Know Your Customer (KYC)—and why it’s important. Globally there has been an exponential increase in money laundering and terrorist financing activities, and COVID-19 has only abetted this surge.
