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2023年3月17日 · 代理解釋，那份傳承壽險理財計劃，作為保單持有人，受保人是其兒子，客戶可以隨時把保單擁有權轉給兒子作饋贈，最好於18年內進行，預期戶口累積可提取價值要到18年才跟總供款打平，解釋的原因為了避免增值稅，等到30年時預期戶口累積才是總供款的兩倍。 我替客戶問舊保單內的錢留在合約，繼續滾存每年的增長有多少？ 他說連預期派發紅利和利息，每年增長大約3厘；再問保證回報率是多少？ 保證現金價值每年的增長只有0.6%！ 那名壽險代理分析這是舊式合約，不及新款的傳承壽險計劃那麼好。 【青姐話】矽銀的爆煲 市場的豪賭. 青姐話. 【青姐話】矽銀的爆煲 市場的豪賭. 如此回報不如講買ETF. 我再替客戶追問，撇開稅務問題，簡單地與過去10年，資產累積投資回報的效果，平均每年有多少呢？
2021年5月12日 · 根據香港法例第10A章《無爭議遺囑認證規則》，有權申請遺產管理書的人士的優先次序如下：配偶、子女、父母、兄弟姊妹或其後裔。 訂立遺囑的好與壞. 立遺囑者可以決定如何將其遺產分配給親人，而非根據無遺囑繼承法去分配。 另一方面，立遺囑者亦可自由決定把某些資產分配予一些沒有親屬關係的人，例如朋友、慈善機構等。 同時，他可以委任1名或數名遺囑執行人，去管理及分發有關資產。
2015年10月10日 · 轉眼間過了數年，兒子希望到外國升學，我慶幸能給他選擇，亦希望他明白選擇在人生中的重要性，亦是我追求財務自由的目的——讓自己有選擇，讓家人有選擇！ 在兒子上機前，我把這封信交了給他： 從來我就不知道我是不是一個好爸爸，但這一點並不重要，最重要的是我知我愛你，我希望盡我能力可做到一個起碼是我想要的爸爸！ 打從幼稚園開始，我沒做過缺席爸爸，每逢家長日、旅行、觀課日、表演活動和畢業禮，只要是家長可以出現的活動，我都不會缺席，我不知你可會記得，但是我真的希望你開心！ 在選擇小學時我第一個考慮係選下午校，因為人生可自然醒的時間不多，在我能力範圍內也希望給你享受多6年，不過這個可能只是我想法吧！ 哈哈！
2022年8月24日 · 呢幾個細節你一定要知 一文了解受益人、保單持有人、受保人. 理財智慧. 發布時間： 2022/08/24 22:19. 分享： 在上星期，網上流傳一張某香港保險公司的內部培訓的圖片，應該是一個「case sharing」的環節，有一個保險經紀協助客人為「六位家人」購買人壽保險，即如果自己不幸離世後，該「六位家人」均可以獲得一筆過的人壽賠償。 但「六位家人」中，除了為太太和子女投保外，甚至為情婦和私生子投保。 照片被上傳到網上後，引起不少網民的討論，本文便會與讀者了解投保人、受保人和受益人之間的關係。 同場加映：【青姐話】搞搞震冇幫襯 低成交好冇癮. 青姐話. 【青姐話】搞搞震冇幫襯 低成交好冇癮. 事件後續.
2023年12月7日 · 理財智慧. 發布時間： 2023/12/07 22:49. 最後更新： 2023/12/07 22:49. 分享： 近年來，人們對於生育的意願似乎與實際的出生率存在差距，尤其在香港更為明顯。 根據《Fairyland計劃懷孕中心》的調查結果顯示，逾七成人表示，他們有意願要生育子女。 然而，政府的統計數據卻顯示，2022年香港只有3.25萬名嬰兒出生，較2021年下降了12%，連續3年呈現雙位數的下降趨勢。 香港的總和生育率更是創下歷史新低，每1,000名女性僅有701名嬰兒降生，即每名女性生育不到1個孩子，成為全球生育率最低的地區之一。 為甚麽香港女性表示有意願生育，卻沒有真正反映在實際的出生數字中呢？
2019年5月28日 · 股市. 發布時間： 2019/05/28 19:24. 最後更新： 2019/05/28 19:24. 分享： 恒基地產（00012）創辦人李兆基（人稱四叔）由於年事已高，今日將退任公司主席兼總經理之職務，並最後一次以主席的身份出席股東周年大會。 他交棒予兩名兒子，李家傑及李家誠將為聯席主席。 另外，李兆基亦是最後一次以主席身份主持煤氣（00003）股東大會。 【19:25】李兆基退休後，更多時間與兒孫們共享天倫。 四叔稱，自己最享受與孫兒一齊玩樂，更笑言有時候他們「無大無細」，集體戲弄他，欺負他，「我做老闆多年都未試過，但都幾『過癮』」。 相關文章： 四叔退休絕密家庭照曝光 屋企放到整張乒乓球枱.
2023年1月19日 · 今日筆者約了一位從事旅遊業的客戶到芳姐的茶餐廳見面，這位客人是一家小型旅行社的老闆，過去幾年的生意幾乎冰封了，而他因為一些股東問題，導致他可能要申請破產。今天他約筆者出來，就是想瞭解一下，萬一他真的破產，對於他的保險有甚麼 ...
