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2023年9月1日 · 2023 年 9 月 1 日. 0. 355. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字，外溢保單的銷售量與保費持續高度成長，雖然說相較於總體保費而言，沒有占據很高的比例，不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢，值得大家關注 ...
2024年4月1日 · 很久以前，銷售行業就出現了「一站式服務」（指一家商店或公司透過齊全的產品和全方位的服務解決客戶所有的需求和問題，讓客戶不必再尋找第二家）的概念，超級市場、百貨公司就是典型的「一站式」經營模式。 新光金保代董事長黃明正認為，這個概念也適用於保險業。 如果客戶在購買某種保險產品的同時，能夠把其它自己需要的產品一次性買齊，客戶就更傾向於選擇能提供這類服務的公司。 業務通路結合產壽險，開創「一畝田2.0」新策略. 新光人壽「一畝田」的制度自1981年開始實施至今，依郵遞區號劃分服務區，無論是自己開發的客戶或其他同事招攬的客戶，只要住址坐落於分配給自己的服務區，業務員都可以上門提供服務，提供業務員一個經營市場的基本盤。
2019年12月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 有一疑問：除保險外，Sanjay會建議你的客戶，在未來人生旅途中，應該要擁有的資產類型與規劃？ 配置的比例應該何者為宜？ 當我們為一個家庭建立資產配置的時候，組合中總共需要5種資產類型：不動產、股權、債券、原物料及現金，這5種類型需要運用另類資產來保全，這一個另類資產就是保險。 因為，保險的目的就是保障。 而這5種資產類型，全都需要配置在組合中。 每一種資產類型各有其優缺點，沒有任何一種比較好或差。 比如說，不動產這種資產，每一個家庭都應該持有一定比例，不可以過多。
2017年11月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。 哇！ 那麼他們為什麼要買呢？ 以下我列出了5點觀察和心得速記，這也是一個價值百萬美元的問題。 觀察1. 流動性。 大部分富有的家庭是處在「資產富有」但現金貧窮的狀態。 萬一當家作主的離開人世，人壽保單便成了即時創造流動性的工具，確保重要資產不必為了變現而「賤價出售」。
2019年5月1日 · 先就大方向來說，談到人生理想的全險規劃，我會特別考量以下4個重點：第一、他們的收入；第二、他們對於生活水準的要求；第三、許下的承諾與必須履行的約定；第四、長遠的目標與夢想。 但面對客戶，我所建議的財務規劃優先順序，始終專注於收入為第一考量。 因為有了收入才能打下基礎，支撐我們想要追求的生活品質，同時完成未來的每一項期望。 再者，第二件重要的大事是承諾。 客戶許下的承諾以及各種約定，需要履行兌現，這時就需要保障履約執行。 我想每一個人都不會希望這些承諾必須延續讓下一代子孫來承擔。 最後，是目標計畫與長期的夢想規劃，請務必放在最後一個順位。 因為，當收入有保障，也沒有債務，下一步才是專注在完成人生夢想。 然而，幾乎所有人在思考及規劃時，皆反其道而行。
2021年3月1日 · 1631. 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 桑傑 Dr. Sanjay R. Tolani. ★阿拉伯聯合大公國及新加坡Goodwill World執行長★三代保險世家：目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理★榮獲5屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎，甫榮獲二 一九年國際龍獎IDA傑出業務白金獎★19歲成為百萬圓桌MDRT最年輕的會員，共獲得16屆MDRT成為榮譽會員，其中2屆為COT，12屆為TOT；28歲時成為最年輕的MDRT終身會員★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 有人問我：「如果客戶失業，收入中斷，要如何向他銷售保險呢？
2020年12月1日 · 1299. 「我不在乎成交多少件保單，創造多麼輝煌的業績，我真正在乎的是在於照顧多少家庭，為他們規劃了哪些風險保障。 」新光人壽雄南區部部長曾春燕從業至今獲獎無數，曾在2013年獲得國際龍獎IDA雙白金獎的加冕。 34年如一日的她，從未停下腳步。 新光人壽雄南區部部長曾春燕，從業至今已34年，自踏進保險業那一天開始，便以世界頂尖業務人員，有日本銷售女神之稱的「柴田和子」和行銷之神「原一平」為榜樣，激勵自己持續往高處邁進。 在進入公司報到後的第3天，心中就埋下想成為團隊領導者的種子，在入行1年後便晉升為主管。 從業的初心——想幫助更多的人. 一位友人家境較為清寒，友人母親希望曾春燕幫孩子規劃保單，然而在友人不斷推辭下，曾春燕不好意思繼續打擾。
