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2023年2月1日 · 自我學習，成為客戶的理想銷售員. 「在第一年還沒有賺到錢的時候，我投注了很多時間去外面上課。 」游憶如回憶，為了提升自己的專業知識，只要有課程她就會去上，除了公司內部的教育訓練，還自費尋找財務顧問、投資理財、需求分析、律師、會計師、代書、房地產、珠寶等相關課程，儘管當時還沒有遇見能夠運用所學的客戶，她仍相信學習是給自己一個機會，走進客戶的心。 以房地合一稅課程為例，在學習時，游憶如並不曉得會遇到什麼客戶，更不用說有沒有房子，但她認為這是一個契機，在跟客戶溝通時適當展現自己的知識和觀點，使對方認識妳的分析與理解，知道眼前的業務員能夠幫助他。 「我認同客戶投資的布局，但我也會告訴他們，保險是很重要的配置，不只是保障風險，也可以守護財務的安全。
2023年4月1日 · 所謂繼承，多數人想到的都是錢，但很多時候，這天上掉下來的禮物可能不是錢，而是債。. 正如俗話所說：「父債子還」！. 根據報載，中正大學研究所的何同學，從小父親過世，由爺爺扶養，後來爺爺也走了，那時他才23歲，卻替過世的爺爺背負7,000多萬元的 ...
2019年7月1日 · 8.考量到現金收入，錢從哪裡來？ 9.哪些遺產應該維持現狀保留下來？ 10.哪些遺產應該變賣？ 當一個人離開人世間之時，有好多好多的問題會突然出現，你會很驚訝，95％的問題都可以透過適當的傳承規劃準備，避免問題發生。
2023年9月1日 · 假使我們認為金錢是成功唯一的指標，一個努力的人就會為了金錢而不擇手段：銷售佣金高，卻是客戶根本不需要的保單；於是客戶成了一個提款機，而不是業務員想要為之保障的對象。 如果業務員持續以此作法經營事業，不久後就會失去客戶的信任，最終導致事業難以為繼。 相反的，若業務員同時把「豐沛物質生活」、「實踐保險價值」、「建立客戶保障」當作成功的指標，就能更以長期的思維來經營保險事業，因為保險業務員更能將心比心地為客戶規劃保單，協助客戶獲取保障，並且在客戶的回饋中獲得正向的激勵，進而成就自己的物質生活。 同時，若將單一指標來當作成功的條件，那些到達頂峰的人很快就會發現，成功之後再也沒有什麼可以追求，而且，成功的幸福感遠比想像中來的單調，最後他們忍不住發出：「就這樣了嗎？ 」的感嘆。
2023年3月1日 · 當花的不是本金，就會有源源不絕的收入，但要是使用到本金，收入也會隨之減少。. 年金險就像是種一棵蘋果樹，每一年樹木都會結出果實，我們可以享用蘋果；但要是我們把樹砍了，未來就不會有更多蘋果了。. 而對於高資產客戶而言，過去可能是將 ...
2022年5月1日 · 正如俗話所說：「放進口袋的錢就不會想拿出來了！ 有錢家庭怎麼做？ 根據美國財務顧問機構Spectrem Group，每年針對5,000個有錢人家庭，調查他們關於財富的目標，結果如圖表1：
2021年9月1日 · 太多人都存在一個觀念：「有多餘的錢，再來買保險；而錢變少時，先將保費負擔減少或去除。. 」殊不知，其實保費的負擔排序應該列在更前面，因為保險往往是生活維持的最重要支柱呢！. 所以我總是跟已經買了保單的親友，尤其是年輕人提醒，不管 ...
