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2023年2月1日 · 第1，調整心態，理性看待高度監理。 很多時候，打敗業務員的未必是困難本身，而是面對困難時的心境。 因此在高度監理面前，業務員首先要調整心態，並以長遠的眼光看待高度監理。 「高度監理其實是在淨化保險市場，更為業務員經營高資產客戶創造了良好的條件。 」王建華表示。 第2，摒棄不專業的展業習慣，進行系統性學習。 在高度監理環境下，過去行業慣用的許多銷售邏輯、話術已不再適用，因此，業務員要不斷調整，並自我檢視是否仍存在不專業的銷售行為，比如為了簽單而隱瞞客戶的過往病史、誇大合約的利益等，並加以改正，成為一名專業的保險業務員。 在此基礎上，業務員仍要不斷學習，提升個人的專業水準。 王建華強調：「在高度監理的環境下，業務員的『犯錯』成本已愈來愈高，因此必須足夠專業，堅持終生學習，才能看見長遠的未來。
2020年1月1日 · 馬君碩期望，全球人壽能夠成為一個「科技＋人」的保險公司。. 他認為，科技始終來自人性，只是一種推向更有效率的手段，端看如何藉由科技來與客戶溝通，讓營運更高效，這就需要將科技用在行銷流程的痛點上。. 二 一九年臺灣保險業的變化，主要 ...
2023年3月1日 · 2023 年 3 月 1 日. 0. 2659. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。
2023年10月1日 · 根據金管會最新公布的資料顯示，壽險業2023上半年外幣保險商品新契約保費收入較去年同期減少近5成，在3類外幣保險商品中（美元、澳幣、人民幣），又以美元保險商品收入減少43億8,600萬美元（換算新臺幣約為1,401億1,400萬元）為最多。 （見表一、二） 先前部分業者雖調高美元保單的宣告利率，但當前市場預估聯準會有可能會再度升息，將可能持續衝擊美元保單的銷售動能，對於民眾來說，該如何正確判斷市場走向，掌握配置美元保單的時機，並具備正確的投保觀念？ 本次邀請到永名財務科技股份有限公司總經理、IARFC國際認證財務顧問師協會「資產配置與投資組合」專任講師孫文祥，為讀者說明解惑。 拆解美元保單銷售動能下滑原因——4座大山壓住銷量.
2020年11月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 近期金管會相當注重公司治理，對於金融業者的管控趨於嚴格，從今年5月迄今，幾乎每2天便有一件裁罰案件，2021年編列罰款收入預算亦一口氣擴大至2億5,000萬元新臺幣，對比2020年增加了24％，創下歷史新高。 外界難免有些疑問，主管機關的監理政策是不是有所變動？ 而頻繁的裁罰是否真的能收到效果？ 監理官在執行市場監理時有許多工具，裁罰是其中最常見也最直接的一種，對保險業者而言，裁罰的原由，最常見來自於違反公司內部控制及內部稽核的要求，以及違反保險業招攬及核保理賠辦法的規定。 嚴格訂立內控內稽制度反而適得其反？
2022年6月1日 · 3146. 金管會於2021年12月底宣布開放純網路保險公司，預計今年8月將受理申請，而值得思考的是，純網路保險公司開放後，在未來對於消費者、保險公司以及保險業務人員3方各有什麼樣的影響？ 又有哪些舉措可以事先預想並做因應及規劃？ 金管會於2021年12月底宣布開放純網路保險公司，期望能藉由更多元的通路管道擴大保險保障功能。 可預見未來純網路保險公司興起後，可提供民眾更為便利、快速且保費相對便宜的保險。 政治大學風險管理與保險學系教授彭金隆表示，傳統業務人員的實體通路相較於純網路保險公司，在銷售過程中對於商品、條款等的說明與解釋會相對立即、容易；銷售上也能夠較為直接、實際。 比如業務人員能夠透過自己的關係、人脈再到環境等，直接營造出一個銷售的契機與情境。
2020年10月1日 · 臺灣高齡化急速進展，為此金管會於2014年正式開放保單活化政策，開放終身壽險在繳費期滿後，可以轉換成健康險、年金險、長照險等險種，以因應長壽風險的需要。 但開辦了那麼多年，雖然已有多家保險公司投入，但無論是件數與金額都是逐年大減，6年來統計約只有近5,000張保單進行活化，今年上半年更只有11張保單進行轉換，成效顯然不佳。 但理論上來講，符合可以轉換資格的保單應有數百萬張之多，為什麼大家都不認同這立意甚佳的政策？ 我認為，應該先來談談保單活化為什麼值得我們關注！ ⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀. 握有不需要的保險保障，還是轉換成可對抗長壽風險威脅的利器？
