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2023年8月1日 · 原因1：客戶習慣性拖延，不願當下作決定. 很多時候，客戶之所以當下難作決定，是因為拖延習慣使然。 要處理的事情有許多，而精力卻又有限，當需要處理的事情變多時，人們自然地就會將一些有難度，看似又不那麼急切的事情延後處理。 對於部分客戶來說，購買保險就是這類「可以拖延」的事情。 應對策略： ① 為客戶設一個明確的投保時間點，如客戶生日或重要的紀念日設為明確的投保時間點 。 這是因為，如果沒有一個明確的時間點，客戶會認為這件事還能再緩緩，而當有了時間約束時，客戶就能更快地作出投保決定。 ② 以默認投保的方法推動客戶作決定 。 在講解完計畫書後，當客戶暫時沒有再提出任何異議時，便預設客戶已經認同了這份方案，並主動向客戶索要身分證、信用卡等資料。
2022年11月1日 · 首先是多繳，據預估，保險費率會在近年緩步調漲，直到2027年達法定上限12%後才停止，然而精算所算出足額的保費，也就是勞工在領取一樣的額度且勞保可以穩定經營的費率，收支平衡的狀況大概落在27%左右，相較現行的保險費率10.5%來說，存在巨大的 ...
2017年2月1日 · 為此，國際會計準則機構給出了2個方向建議，一是討論保險業的IFRS9可否延後上路，待IFRS17公布後一起啟動，也就是「遞延法」。 另一條路則是「覆蓋法」，即是保險業的IFRS9依舊如期在二 一八年實施，但中間有一些彈性可讓保險公司選擇，以消除對損益的巨大波動。 從保險公司的角度而言，遞延實施會是他們的優先選項，但又卡到有些保險業是屬於金控公司底下的子公司，當其他子公司都已經開始啟動新規定，但保險業這個子公司若不跟進，會使得金控公司的報表難以處理。 經過協商後，金管會決定不採用遞延法。 帶來大幅損益波動的挑戰. 過去我們資產評價的方式有些複雜，包括備供出售、持有到期、無活絡、交易目的等4類。 當中投資還分成2種，一種是權益類的投資（如股票），另一種則是固定收益類投資（如債券）。
2018年6月1日 · 具「遞延稅負」效果，並達到「雙頭省稅」 勞退自提的金額，可以從當年度個人綜合所得總額中全數扣除而減低稅收，退休金全年不超過78萬1,000元又可享「定額免稅」的優惠。
2023年10月1日 · 若大多數人抱持著僥倖的心態，認為風險不會發生在生活中，就會出現了遞延、拖遲投保等行為，而保險從業人員最害怕的就是民眾出於對風險的僥倖心態，最後留下了遺憾的結局。 也因為如此，保險從業人員應該秉持著一顆「關愛」他人的心，當我們真誠地「關愛」周遭的人，喚醒他們對保險意義與功能的理解，進而買上適當的保險，才能真正地守護對方的生活。 隨著時代推移，人們的生活型態相較過去有了大幅度的改變，在這過程中保險商品自然也不斷推陳出新，但無論保單條約、內容如何革新，目的都在於解決人生每一階段所要面對的挑戰和風險。 因此關愛每一位客戶的人生階段，進而守護每一個可能出現風險缺口的環節，讓所有接受保障的客戶能夠無後顧之憂，往幸福美好的安全人生勇往前行，是保險從業人員責無旁貸的使命。
2019年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 1 月 1 日. 0. 1046. AA018561. 業務人員看似時間自由，但卻不是絕對自由，若無法有效地管理和規劃時間，那麼時間就可能從指縫中溜走，業績成效也不高。 時間是公平、無私的，無論你是貧窮還是富有，每個人一天永遠都只有二十四小時。 不過，不同人的二十四小時所創造的價值卻完全不同，有的人可以日理萬機進而日進斗金；有的人看似行程滿滿但卻碌碌無為；還有的人什麼都不做，虛度光陰。 時間自主，工作挑戰更大. 時間彈性自由，並不等於業務人員可以隨意安排工作，時間彈性自主的保險行銷工作反而挑戰更大。 業務人員看似時間自由，但卻不是絕對自由，若無法有效地管理和規劃時間，那麼時間就可能從指縫中溜走，業績成效也不高。 忙碌≠高效.
2018年5月1日 · 1.育嬰留職停薪可繼續加保，續保期間的保費還能遞延三年再繳！ 適用對象：受僱者任職滿六個月後，於每一子女滿3歲前，可申請育嬰留職停薪，期間至該子女滿3歲止，但不得逾兩年。
