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2020年1月1日 · 馬君碩期望，全球人壽能夠成為一個「科技＋人」的保險公司。 他認為，科技始終來自人性，只是一種推向更有效率的手段，端看如何藉由科技來與客戶溝通，讓營運更高效，這就需要將科技用在行銷流程的痛點上。 二 一九年臺灣保險業的變化，主要呈現在金融監理端的強化，整體而言是在穩健中求進步的，全球人壽總經理馬君碩指出，大體上有以下5大面向： 1.資本強化：在新的會計公報、金融潮流等影響下，保險公司的資產負債表仍然有待強化，因此主管機關要求各保險公司的資本適足率、淨值比，或者是要求在盈餘分配時優先充實資本金，都是為了優化保險公司體質，以面對未來的挑戰。
2024年1月1日 · 回顧整體壽險環境，全球人壽總經理馬君碩語重心長地說：「2023年是壽險業相當挑戰的一年。 」站在保險公司的角度看整體環境，馬君碩指出壽險業的挑戰來自幾個方向： 美元強勢升息，美元類保單吸引力降低，過往受到保戶青睞的投資型商品，在高利環境下也相對失色；其次，監管機關在2023年7月發布的商品新規，限縮了投資型商品的連結標的，立意雖旨在降低複雜市場環境下的客訴率，卻也連帶減少保險公司能提供的金融商品。 在兩相交錯影響下，臺灣壽險業2023年保費收入陷入衰退。 馬君碩直言：「過去大家普遍認為壽險業是一個擁有強勁現金流的行業，但2023年受到環境衝擊，儘管有各種投資收益，仍有保費淨流出的情形。
2022年1月1日 · 馬君碩指出，從疫情衝擊加速數位科技的推進，到接軌IFRS 17 所產生一系列商品結構的改變，以及全球趨勢ESG標準等，都對保險公司的經營層面產生根本性的影響，也是必須關注發展之關鍵。. 2021年是保險業發展的關鍵轉型期。. 全球人壽總經理馬君碩總結，以 ...
2021年1月1日 · 回顧2020年有許多重大政策的施行，馬君碩認為儲蓄險轉型、銷售投資型商品予高齡客戶時必須錄音，以及健保資料的逐漸開放，對保險業的未來發展有很大的影響，其中影響最為深遠的則是儲蓄險轉型。 至於接軌IFRS 17以及ICS 2.0的適用，一方面距今尚有一段時間，二方面方向明確，是屬於長期的政策，雖對保險業的影響甚大，卻是漸進式的。 隨著時間的演進，保險公司的銷售模式及消費者的觀念都會慢慢適應儲蓄險中拉高的保障成分，亦可說是未來消費者在選購此類商品，所要考慮的不僅是回報率而已，包含的是消費者對於保障與儲蓄的認知。
2023年1月1日 · 馬君碩以全球人壽的經驗值舉例，因為轉型將風險保障作為銷售主力，去年在保障型商品的銷售相較前年相對成長。 可能是民眾受到疫情的影響，開始重視個人風險保障；以及在百物齊漲的情況下，引發民眾思考醫療保障是否足夠？ 認知到必須對風險缺口予以補充。 馬君碩總結對新年度商品推展的看法與思維脈絡。 從解析經濟情勢到商品銷售，可以預測新年度儲蓄型商品的銷售動能仍會被壓抑，投資型商品的不確定因素仍大，其與經濟的連動將更直接，當股市追漲，投資型商品的銷售熱度就會回溫。 而保障型商品則會在穩定中成長，是可以長期發展的主軸，除了是民眾風險意識的提高外，也是主管機關與保險公司齊心努力後的成果。
2022年11月3日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 11 月 3 日. 0. 1325. 「學會做人，才能在高度競爭的市場中脫穎而出。 」香港保誠保險資深營業經理黃子寧認為，業務員擁有關鍵10項特質，再輔以「服務3層次」來保溫客戶關係，便能成功深得高資產客戶的心。 成功經營高資產客戶前，首先我們必須瞭解如何開發高資產族群，黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右，其中大多為購買保費達港幣50萬元（約為新臺幣200萬元）以上的客戶。 初始若要開發高資產族群，她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動，因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動，這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。
2023年10月1日 · 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司不同，可區分為「境內基金」與「境外基金」，而投資這2種基金的課稅方式也大不同，可別搞錯了！ 以下介紹境內基金與境外基金的差別。 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。 例如：群益印度中小基金，看名稱似乎是投資在海外的印度市場股票，但由於群益投信這檔基金的註冊地是在臺灣，所以應該歸類在境內基金。 需要特別注意的是，基金買賣獲利（資本利得）的課稅標準是以「註冊地區」，而非「投資標的」。 然而，基金配發利息或股利的課稅標準是以「投資標的」，而非「註冊地區」。
