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2018年7月1日 · 雖然每個人有不同的風險承擔能力，以及不同的家庭背景和經濟狀況，只要透過適切的工具及早開始規劃，都能擁有安心無憂的老年，退休後依然保持有品質、有尊嚴的生活。. 人們每天努力工作都是為了讓自己和家人擁有更好的生活，很多人忙著累積資產，卻 ...
2021年12月1日 · 他立刻建議這位夥伴，帶弟弟去做簡式智能評估表（MMSE）與臨床失智評估量表（CDR）的測驗。. 弟弟測驗出來的成績明顯不樂觀。. 簡式智能評估表（MMSE）的滿分是30分，弟弟只拿到18分。. 慶幸弟弟先前擁有失能險，保險公司理賠3級失能，每個月能給付3 ...
2021年2月1日 · 為了讓保險回歸保障的本質，金管會於2020年7月1日開始大力整頓保險商品結構，在保險新制當中包含以下5點：1.調降各幣別新契約準備金利率；2.提高死亡保障門檻；3.宣告利率平穩機制；4.合約服務邊際（CSM）不得為負值；5.要求販售65歲以上長者含有
2023年8月1日 · 全資產規劃應用公司創辦人兼RFC等專業國際證照講師劉育誠表示，基本上信託可以分為2大區塊：個人信託以及法人信託。. 在報章媒體中較常見的是個人信託，舉凡受益人為未成年子女的他益信託、處理身後事的遺囑信託，用於確保晚年生活無虞的安養信託等都 ...
2023年3月1日 · 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。. 而在負債 ...
2021年5月1日 · 第六回經驗生命表將會為壽險業帶來什麼影響，哪些險種未來可能會有所調整？. 金管會宣布2021年7月1日起將實施第六回經驗生命表，依壽險業經驗重新精算不同男女、性別、年齡的死亡率變動情況，重新檢討死差益，這意味著許多與之相關的保險費用都將更動 ...
2018年5月1日 · 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 本期專欄我認為有一關鍵議題值得討論——「保險業是否該重新認識他的年輕客戶 」這是在數位金融時代，以及進入金融科技時代的當口，保險業者必須要重視的未來關鍵課題。 比較需要擔憂的是，目前金融業的經營者絕大多數都不是年輕人，他們距離年輕已有一段距離，過去他們在養成教育或是成為主管的過程中，面對的都是現在已經很成熟的客戶群體，再隨著成為主管，圍繞在他們身邊的人，也都是跟他們差不多的人。 就好比在職場中，30歲進入公司從基層開始做起、35歲當上了基層主管、40歲坐上了部門經理、45歲可能當上協理或副總經理，到了50歲時掌握了公司很多的決策權，身邊的人基本上都沒有換，共同決策者幾乎都是同一群人，但是面對的客戶卻是一直改變。 決策者看不到下一個世代的樣貌.
2022年12月1日 · PwC（資誠聯合會計師事務所）於2018與2021年兩度對6,000名保險客戶做調查發現，顧客對數位化的要求大幅增加。. 要求透過手機申請理賠的增加了77%，會因為缺乏友善數位介面而更換保險公司的顧客增加了80%。. 同時，歐盟PSD2（支付服務指令修正案）與GDPR（一般 ...
2017年7月5日 · 這是一個以退休、養老為終極目標的完美退休規劃方式。 這位客戶從年輕時就規劃醫療、退休保障，協助年老時自己罹患重傷重病，不僅不會拖累家人，還可以給予自己最完善的醫療與長期照顧，也解決了收入中斷的危機。 一個人的身體狀況，可以分為健康、亞健康與不健康，健康與亞健康時期，單靠健保就足夠，但若進入不健康時期，如癱、失智或失能，一旦進入失能階段，不僅收入中斷，甚至永久不能再工作，這樣的醫療險是一定要終身性質的。 這樣的情況，最需要終身醫療、手術險，或再加上特定傷病險與防癌險，這是第一區塊的醫療；第二區塊的醫療則要再加上附有長照功能的保險，不管是長照還是類長照皆可，重點是一定要做好一定程度的保障。 此外，一旦進入失能，很可能造成的是家人、甚至國家與社會的負擔，這是隱形的危機。
2019年3月1日 · 退休，這是我們常聽到的一個詞，也是人生中一件重要的大事。. 那麼，我們該怎麼理解退休？. 是從原來的工作崗位中退下來，什麼都不做嗎？. 我認為，退休不是結束工作如此簡單，而是從原來的工作崗位中退下來，做自己喜歡的事，或喜歡的工作。. 想要45歲 ...
