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2023年3月1日 · 何飛鵬｜自慢人生塾. - 2023 年 3 月 1 日. 0. 712. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 人活在世上，不是處世做事，就是為人待人。 做事精算每一個細節，務期效益極大化，以賺到最大的利益。 但為人待人，卻經常是零和遊戲，我們的算計可能是別人的損失，我們的精明可能代表別人的愚昧。 寬厚、寬待每一個人，才能廣結善緣。 1元銅板和100元小費. 曾經聽過世界華人首富李嘉誠的一個故事：有一次，李嘉誠先生宴會結束走出飯店，伸手從口袋中掏出手帕時，1個港幣銅板掉了出來，一直滾到水溝裡，當李先生試圖去撿回銅板時，飯店的服務生快速上前，撿回銅板、擦拭乾淨後，交還給李先生。 李嘉誠收回銅板，打開皮夾，拿出100元港幣，謝謝服務員的幫助。
2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員，身為財務顧問，經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費，因為他們有充足的資產能夠應對，但是他們擁有的財富該如何傳承下去，或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機，是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃，需考量哪一些因素及原則？ 先後順序的步驟又應怎麼安排？ 在討論與規劃財富傳承的過程中，哪一些背景與細節需要深入瞭解？ 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承，考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.
2018年7月1日 · 中國人壽洪慶通訊處資深業務經理黃敏卿則表示，保險屬於金融業之一，而金融業是一直在變遷的行業，過去銀行是一棟建築，現在則是在我們的口袋裡。 智慧手錶、智慧手環、智慧眼鏡、指紋識別等都會出現在銀行；掃碼支付、聲波支付、光學支付等新型支付方式也會成為金融交易的手段。 透過大數據，可以幫助我們瞭解客戶的消費行為、關注的興趣是什麼，進而讓業務人員得以精準行銷。 過去保單屬於產品導向（Product-based），現今逐漸轉為客戶導向（Customer-based），業務不再只是銷售保單，而必須要學會做需求分析。 透過RFC的課程，我們就能學習如何幫助客戶找到他的需求，進而精準地做規劃。 所以面對新時代，只要找到新的價值，就不用太過擔心。
2018年6月1日 · 成功團隊 成就首批雙百IDA，香港保誠保險卓越行政總區團隊的成功祕訣 文 盧美靜 照片 本刊照片、受訪者提供 IDA並非一個挑戰，而是一個邁向卓越的機會，成為IDA百人團隊是香港保誠保險卓越行政總區團隊的基本要求，將IDA的主題融合在團隊發展策略上，引導團隊朝著正確清晰的方向前進，讓團隊 ...
2023年1月1日 · 2016. 對於臺灣壽險業來說，目前面臨最大的挑戰，應是主管機關為了強化監理作為，預計在2026年1月1日同時實施IFRS 17及ICS 2.0這兩個新制度。 今年距離2026年僅剩3年時間，如何讓各財務指標能夠合於標準，是各家壽險業亟待解決的主要課題。 談及蔓延3年的新冠肺炎疫情，宏泰人壽總經理湯維華認為就現階段來說，對壽險業的影響已經不如以往劇烈，近期是因為防疫保單之亂對產險業產生較大衝擊。 而在壽險端，新冠肺炎的出現是否會對整體死亡率造成影響，甚至會對民眾的長期健康產生改變，進而影響失能與癌症等症狀的發生率，仍需要一段時日的觀察才能斷定。 後疫情時代下，數位科技是發展重點.
2023年8月1日 · 第1點，在面談前，業務員務必要先對客戶做足功課。 到底客戶生活狀況如何？ 家庭成員有誰？ 目前有何明顯需求？ 保單是否有缺口？ 當業務員找到客戶的行銷切入點之後，才能找到適合客戶的故事。 黃菀淇舉例，若是客戶經濟能力很好，自身財力已足以補足醫療上的風險缺口，再和對方不斷談保障型保險，就有可能讓對方興致缺缺，此時建議業務員從傳承、預留稅源等相關案例進行分享。 第2點，透過新聞媒體，瞭解客戶現在關注的時事。 時事新聞具有一定的熱度，更有可能是大家茶餘飯後的話題，若保險業務員從中切入保險視角或者其他個案，也將使聆聽的客戶更有感。 黃菀淇補充，由於時事具備話題性，和客戶談起來不會有強行切入保單內容的生硬感，容易為客戶所接受。 銷售故事. 瞭解客戶背景 ：
