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2023年8月23日 · 博客. 發布時間： 2023/08/2313:30. 最後更新： 2023/08/2317:00. 分享： 打工仔勞碌大半生，都希望可以盡快退休享受人生。 今期你財策劃師的主角，是從事金融業前綫管理工作的Sydney。 今年52歲的他，跟51歲的太太沒有子女，計劃未來兩年內便會退休。 由於不用照顧孩子及家人，夫婦二人需要不多，想了解是否能夠退休後可以維持每月4至5萬元被動收入。 雖然Sydney從事金融業工作，尤其是和投資顧問有關，但他個人對於風險偏向於保守，所以目前的組合只有極少數是屬於進取資產，港股及基金只佔扣除自住物業後的資產值的9.4%，加上MPF也只有22.8%，相反定期存款卻有50.3%。
2021年9月2日 · 博客. 發布時間： 2021/09/02 17:30. 分享： 距離退休愈來愈近，不少人開始考慮如何配置資產令退休生活更安穩。 今次個案由《富足家庭認證導師》何芷美（Denise Ho）提供。 劉先生過去運用借貸以增值資產，已成功累積一定財富，現階段希望把資產重整，逐步製造每月被動收入6至7萬元，如能達標就考慮提早退休，理想退休年齡為55至60歲。 【50歲夫婦擁逾3000萬資產 提早退休唔憂無錢應諗乜？ ： 按此 】 劉先生現年48歲，從事建造業項目管理及策劃工作，月入10萬元，太太是註冊護士，月入5萬元，育有兩名12歲及10歲的孩子。 家庭開支主要由劉先生負責，太太會支付自己的保險保費及一些瑣碎費用，但毋須負擔雙方長輩生活費。
2023年10月18日 · 分享：. 50歲提早退休 資深投資者有感「唔使做可能快D死」 改變人生規劃重投工作. 最近幾年許多人都嚮往「財富自由，提早退休」，但陸續有不少過來人分享，當你年紀輕輕就無所事事，只會提早步入衰退，最終寧願重投職場。. 資深投資者林一鳴 ...
2022年1月21日 · 友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示，調查反映新世代抱持YOLO信念，敢於追夢，但同時不要忘記為退休和醫療保障作好全盤規劃。 她建議從小處入手，例如管理好強積金帳戶、做好醫療保障規劃，行有餘力再進一步考慮增加強積金自願性供款。
2024年2月28日 · 突然失去定期收入的疑問. 這次諮詢以ZOOM形式進行，之前Candy已經準備了不少理財疑問，希望我能一一解答。 首先，由於Candy是因健康問題而提前退休，預計將來不會有定期工作收入，所以想知道應考慮怎樣的投資計劃，她感興趣的產品包括股票、債券及低風險的儲蓄計劃。 另外，她想了解應投資多少資金在建議的產品中及如何分配。 在以上的建議產品中，合理的預期回報應是多少？ 根據目前及可預見的未來支出，應如何安排呢？ 包括基本生活費、醫療保健需要及對抗通貨膨脹。 Candy對目前香港的政治和經濟形勢感覺不安，想知應否將較多的港元兌換成美元和其他外幣，到未來港元與美元可能出現脫鈎時所帶來的衝擊減少。 如兌換外幣的話，應選擇甚麼貨幣及如何分布呢？
2022年1月6日 · 這幾種方法都能夠幫助短時間得到一筆較大的資金，但凡事都有兩面。 靠平時儲蓄製造現金流，需要較長時間才能滾存足夠資金，假如用作投資，便會浪費了時間的複息效應。 透過借貸得到資金可以更快開始長綫儲蓄計劃，但需要有額外利息支出，面對波動市況，可能會得不償失。 因此，運用借貸作為儲蓄策略，需要選擇能夠提供較為平穩回報的資產，追求息差收益，有足夠時間，回報便會理想。 我在講座中分享時都強調，投資需要懂得同時把握時間及時機，不同工具有不同的重點，投資前必須了解。 【IT專才擁逾500萬現金仍怕保障不足 加按物業套現令財富穩定增值？ ： 按此 】
2019年3月31日 · BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時回應本報查詢指，為鼓勵大眾透過強積金制度作額外的個人供款，完善退休生活安排，該公司已準備為TVC提供較標準管理費更低的收費。 有關計劃已在最後審批階段，將適時公布詳情。 強積金僱員自願供款可扣稅優惠本周一（4月1日）起生效，各強積金服務提供者摩拳擦掌，BCT銀聯更表明有意減價搶客，為自願強積金計劃的減價搶客戰掀起戰幔。 BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時回應本報查詢指，為鼓勵大眾透過強積金制度作額外的個人供款，完善退休生活安排，該公司已準備為TVC提供較標準管理費更低的收費。 有關計劃已在最後審批階段，將適時公布詳情。
