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銳意尋找銀行工的朋友，相信會經常遇上合規部門職位的招聘廣告，KYC、CDD、AML更「老是常出現」。 究竟這3組英文字母分別代表甚麼呢？ 工作性質又有甚麼不同呢？
2023年1月17日 · 什麼是KYC？KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。銀行要求企業提交什麼 KYC 資料?
香港銀行的 KYC流程一般分為以下四個步驟： 1. 收集文件. 在客戶申請開戶時，銀行會要求客戶提供證明其身份和資金來源的各種相關文件。 依據各銀行的規定，以及開戶目的的不同，開戶人被要求提供的資料可能有些許差異，但通常可能會包括身份證名資料、開立帳戶用途、開戶人職業或開戶公司的業務範圍、資金來源、戶口活動性質，以及預期戶口交易量和金額等等。 企業客戶往往會被要求提供詳細描述業務營運性質的相關資料，甚至主要客戶和供應商的名單資料，以供銀行審查企業的交易對象和範圍。 2. 制裁名單審核. 聯合國的防制洗錢金融行動工作組織列有一份全球制裁名單，其中包括國際恐怖組織的重要人物、國際罪犯，以及金融洗錢罪犯等等，提供各國銀行進行查核。
KYC, or " Know Your Customer ", is a set of processes that allow banks and other financial institutions to confirm the identity of the organisations and individuals they do business with, and ensures those entities are acting legally.
The very nature of KYC and AML regulations globally prohibits organizations from following a uniform KYC model. In an ever-changing regulatory landscape, with no standardized model, the processes and rules for collecting, maintaining, and updating client data differ vastly across banking organizations.
認識你的客戶 （英語： know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。 此一詞語也用在 银行监管 （英语：bank regulation）。 「認識你的客戶」程序也適用在不同規模的公司，以確認其可能的客戶、顾问或经销商符合反 賄賂 标准（anti-bribery compliance）。 越來越多的 銀行 、 保险公司 會要求客戶提供具體的反 腐敗 盡職調查 資訊，以確認客戶的诚实和正直。
Know Your Customer (KYC) is a critical process employed by financial institutions and businesses to verify and authenticate the identities of their clients or customers. This essential procedure is designed to mitigate risks, prevent fraud, and ensure compliance with anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) regulations.
Know your customer (KYC) guidelines and regulations in financial services require professionals to verify the identity, suitability, and risks involved with maintaining a business relationship with a customer.
2024年8月29日 · KYC 意思是「認識你的客戶」，在金融領域中被廣泛採用，目的是確認客戶身分，以預防詐欺、洗錢及資助恐怖主義等非法活動。 金融機構通常會在客戶開設帳戶，或變更帳戶資訊時，要求進行 KYC 認證程序，查核電話、住址等個人資訊外，也需要提交身分證、駕照等身分證明文件。 確實執行 KYC 程序，不僅有助於防止犯罪分子利用金融系統進行非法活動，也使銀行和其他金融機構能夠對客戶進行風險評估和監控，增加交易的安全性與透明度。 除此之外，KYC 還有助於金融機構遵守反洗錢 (AML)、反恐資金等國際法規；除此之外，其他必須確認客戶身分的行業，如電信和醫療保健，也正在採用 KYC 認證以提高服務安全和客戶滿意度。 銀行 KYC 是什麼？
2023年12月11日 · KYC, or Know Your Customer, refers to the process by which businesses verify the identity of their clients to ensure they are not involved in criminal activities such as money laundering or fraud. The origins of KYC can be traced back to the broader anti-money laundering (AML) efforts initiated globally in response to increasing financial crimes.
