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2023年1月1日 · 0. 1133. 回顧2022、展望2023，保險業將持續面對疫情、科技、環境及人口老化的多項挑戰，國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。 回顧2022年，這一年對於國泰人壽來說格外重要：不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑，也訂下全新「E.P.S.」的策略藍圖，從友善高齡（Elder Friendly）、保障優先（Protection First）與永續實踐（Sustainability）之面向，迎接未來環境在「疫情、科技、環境、人口老化」的挑戰，鼓勵每位國泰夥伴「你比你想的勇敢」，保持數位創新、永續經營的態度。 國泰人壽總經理劉上旗透過多個面向，分享國泰人壽在2022年的轉變，以及壽險業在2023年迎來的機會。
2020年2月1日 · 環境的影響，其實是讓一位保險業務人員主動想要追逐榮譽獎項的最大誘因，國泰人壽展業內湖通訊處區襄理余筱慧表示，其實她剛開始接觸國際獎項，就是因為主管的鼓勵，出於好奇而嘗試挑戰，現在不但達成多次IQA，更是連續8次獲得國際龍獎IDA，成為美國百萬圓桌MDRT終身會員，亦多次得到天勤獎與壽險公會最佳業務人員等獎項。 可以說，余筱慧的保險人生，幾乎都與獎項榮譽為伍。 以下以第一人稱論述： 以季經營，有餘裕更有業績. 無論公司要求或者獎項標準，其基礎都在於業績，公司要求月績效，獎項要求年成果，但是在我看來，最適合的經營週期應該是「以季為單位」，因為客戶經營需要長時間進行，從接觸到成交，短短一個月是不足的。
2020年12月1日 · 1757. 0. 臺灣為全世界老化速度最快的國家，長照與失能是每一個民眾未來都要面對的風險，保險公司應趁早建立民眾觀念，並為其做足保障。 而老化風險更應該由個人、雇主、政府3方共同努力面對。 逢甲大學風險管理與保險學系副教授郭長榮指出，隨著醫療科技及品質的進步，民眾的平均壽命逐年增加，長壽已然不是新聞。 根據內政部統計處數據，2018年臺灣全國的平均壽命為80.69歲，且有逐年上升趨勢，然而臺灣健康平均壽命僅約72歲，代表有近9年的時間需要被照護；加上2020年受到新冠疫情影響，少了因國際遷移產生的外籍配偶及子女，臺灣出生率首次低於死亡率。 種種因素導致人口結構快速轉變，而早在2017年臺灣便已步入高齡社會，推估在2025年，臺灣將轉為超高齡社會。
2019年3月1日 · 2019 年 3 月 1 日. 0. 1700. 同樣是增員，有的主管能做到不斷增員人才進入團隊，而有的主管明明一直在努力，卻依然收穫甚少。 為什麼？ 增員是一個卓越團隊永續思考的話題，一個團隊長想要組織永續發展，必定要不斷增員。 同樣是增員，有的主管能做到不斷增員人才進入團隊，而有的主管明明一直在努力，卻依然收穫甚少。 然而，該如何提高增員的成功率？ 應注意以下3個細節： 1.盡可能多約見增員對象： 想要成功增員到優質人才，不能只坐在辦公室裡絞盡腦汁，因為增員對象不會自己主動找上門。 與開拓客戶一樣，要不斷成功增員優質人才，還是要遵循大數法則，最大程度地約見各種增員對象，當約見的增員對象多了，優質人才成功增員的概率即使再低，數量也會提高。
2022年2月1日 · 新冠疫情至今已延燒2年，隨著病毒不斷變種，全球確診及死亡人數還在不斷增加中。 由於病毒傳播速度相當驚人，引發了近代最大規模的確診病患隔離行動，每個國家為了防堵疫情繼續擴散蔓延，實施了相當多的防疫措施，而這些管制措施也連帶影響了所有人的生活。 首當其衝受到影響的，就是全球經濟活動的衰退。 許多倚靠人流的產業如航空業、餐飲業或是娛樂產業等，因為防疫政策而使金流收入瞬間大幅下降，使得整體經濟產生了負面影響。 聯合國在2021年初的報告即說明新冠疫情會導致2020年全球GDP萎縮4.3%，遠高於2009年時因金融海嘯而衰退的1.7%，其中如歐美等先進的經濟體下降的幅度最大，來到4.5%。
2023年8月1日 · 第1點，在面談前，業務員務必要先對客戶做足功課。 到底客戶生活狀況如何？ 家庭成員有誰？ 目前有何明顯需求？ 保單是否有缺口？ 當業務員找到客戶的行銷切入點之後，才能找到適合客戶的故事。 黃菀淇舉例，若是客戶經濟能力很好，自身財力已足以補足醫療上的風險缺口，再和對方不斷談保障型保險，就有可能讓對方興致缺缺，此時建議業務員從傳承、預留稅源等相關案例進行分享。 第2點，透過新聞媒體，瞭解客戶現在關注的時事。 時事新聞具有一定的熱度，更有可能是大家茶餘飯後的話題，若保險業務員從中切入保險視角或者其他個案，也將使聆聽的客戶更有感。 黃菀淇補充，由於時事具備話題性，和客戶談起來不會有強行切入保單內容的生硬感，容易為客戶所接受。 銷售故事. 瞭解客戶背景 ：
2018年7月1日 · 1511. 長江後浪推前浪，無論哪一個行業總要有年輕的新血加入才能保持活力，保險業也不例外。 然而保險業的整體定著率並不是很高，究竟年輕世代在保險職場上的優勢在哪裡？ 為什麼留不下來？ 又應該如何解決這些問題？ 根據金管會保險業公開資訊觀測站最新統計數據，二 一七年保險業務人員已突破38萬大軍，但從財團法人保險事業發展中心公布資料來看，二 一六年壽險業新登錄業務員人數2萬8,066人，十三個月定著率僅有48.53％，低於一半。 由此可知，客戶保單後續的服務品質將受到不少影響。
