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2024年2月1日 · 0. 280. 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞，為了此一目標，不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃，然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹，究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者進行退休規劃？ 又該如何在規劃時避免發生消費爭議？ 近5年，財團法人金融消費評議中心（下稱評議中心）保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢，2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件，相較去年同期累計約1,400件；此外，根據評議中心統計，銀髮族在所有保險爭議案件中，申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為，這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題，更有可能的是消費者意識抬頭，使得民眾更願意到評議中心申請評議。
2022年11月3日 · 成功經營高資產客戶前，首先我們必須瞭解如何開發高資產族群，黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右，其中大多為購買保費達港幣50萬元（約為新臺幣200萬元）以上的客戶。 初始若要開發高資產族群，她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動，因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動，這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。 而參與活動這樣的方式實行一段時間、累積一定客源後，就可以開始執行轉介紹的環節，轉介紹是更有效益開發高資產客戶的方式。 在這個環節裡，業務員可以鎖定有影響力的轉介紹中心，邀請他們及其朋友參與飯局、活動，透過這樣的方式從轉介紹中心認識其他高資產客戶。
2019年4月1日 · 近幾年臺灣保險的整體消費市場逐漸在改變，實踐大學管理學院院長范姜肱認為，這是歷年來的政策推行造成的結果，如下述： 二 一年《金控法》施行，銀行保險業務開始蓬勃發展。 二 三年金融監理一元化。 二 七年開放優體及外幣傳統型保單。 二 九年開放保險公司承做微型保單。 二 九年實施第三階段產險費率自由化。 二 一七年，保險機構總資產達24兆元（二 一九年根據保險局的說法總資產已達27兆元），在金融機構的占比大約是33.5％，超過三分之一；保險滲透率約21％。 范姜肱指出，政策面過往在環境變化中扮演關鍵角色，但是到了最近幾年，「政策面是隨著金融科技而改變的！
2019年3月1日 · 更重要的是，印尼現今有著更強大的消費力，中階資產者的消費能力將會大幅度提升，預估到二 三 年將會是現在消費能力的三到四倍。 因此，根據PwC「The World in 2050」預測，在二 五 年，世界7大經濟體中，其中6個將由新興市場國家取代，第一是中國，印度是第二，以及第四的印尼所主導。
2022年12月1日 · 生態系統的參與需要得到核心企業的同意，而在非金融主導的生態系中，金融機構大都以價值相關者的角色提供需要金融證照與監理合規等服務。 生態圈（open ecosystem）則指具開放性的夥伴價值網絡， 價值創造者只要符合參與資格，同意依業務規範履行生態圈的權利義務的標準合約，就可以簽約參與。
2024年2月1日 · 2023年確實是充滿挑戰的一年，歷經了包括新冠疫情、區域經濟的緊張情勢，不只是臺灣，而是全球的經濟發展都受到了影響。 當然臺灣也有一些獨特的影響，如接軌IFRS 17及ICS 2.0所帶來的挑戰和壓力，美國升息也對保險公司帶來了相當艱困的挑戰，所幸在從監理端、保險公司到所有業務員的齊心協力下，安然度過了這些困境。 而放眼2024年，接軌國際制度依然會帶來不小的變動，對在場各位直接影響最深的，相信就是商品結構的轉變，這並不是單純受到制度影響，同時也是因為科技的不斷進步，醫療技術不斷推陳出新，連帶導致了一些商品與消費者爭議等問題的產生。 我想，保險業應該要整個動起來，去面對這些新的挑戰，盡最大的努力。
2023年12月1日 · 用保險創造終身的財富規劃. 敬愛的客戶朋友：. 年末感觸總是特別多。. 回顧過去30年來，我追求成功致富的目標一直很明確，也為自己設定5個階段，這個過程如今回想可以總結為：學富，創富，聚富，享富，傳富。. 而保險，始終在我的計畫中扮演極重要的份 ...
