搜尋結果
2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2022年7月1日 · 磊山保險經紀人董事長李佳蓉從自身加入壽險業的經歷開始說起，彼時她曾認識一位建築師客戶，在考量貸款與多方因素後，他們決定將壽險保額設定在1,000萬元，客戶也相當認同她的規劃，說會回去請太太開支票。 沒想到李佳蓉接到電話，客戶的太太在電話另一頭生氣地質問她：「妳怎麼那麼貪心啊？ 別人保單頂多50萬，妳竟然要賣1,000萬？ 」李佳蓉苦口婆心解釋受益人正是妻子，而且1,000萬元是保額並不是保費，但對方當下卻一句話也聽不進去。 雖然後續幾經周旋仍有成功簽單，但在從業初期的這通電話以及客戶妻子的拒絕，令李佳蓉心中萌生了一個疑問：「保險這麼好，為什麼懂得人這麼少？ 」這個困惑便伴隨她一路持續展業。
2022年12月1日 · 2022 年 12 月 1 日. 930. 0. 2022年6月，美國消費者物價指數（Consumer Price Index，CPI）飆升至高點9.02，顯示美國物價已經高到一般人民無法接受的程度，為此聯準會今年6度調升聯邦基金利率，累計升息15碼，基準利率來到3.75～4.00%之間，強硬的手腕，終於讓消費者物價指數在10月逐漸放緩，然而這也連帶使得各國股市大幅下跌，貨幣頻頻貶值。 疫情、升息和地緣戰爭帶來通膨且不可預測的投資環境. 身在臺灣的我們似乎很難想像如此迅速的升息真的會發生，若比照美國劇烈的升息幅度，好比自用的房屋貸款利率從1.31～1.5%漲到4～5%，一棟需要貸款2,000萬元的房子，就以20年繳期來看，將從月繳9萬多元漲到月繳12萬元。
2023年3月1日 · 根據資誠聯合會計師事務所於2022年12月發布《2025保險業展望暨未來報告》，報告中指出在未來會影響保險業的5大關鍵成長趨勢，分別為「全球不確定性擴大信任落差」、「客戶需求及偏好日新月異」、「數位化與人工智慧蓬勃發展」、「氣候風險和對永續發展的關注」及「融合、合作與競爭（比如生態圈）」。 其中，針對「客戶需求及偏好日新月異」層面，報告書指出，由於客戶受到科技數位化影響，對保險的想像不僅是財務保障，他們更尋求個性化的解決方案，好比購買汽車、規劃退休或是創業，客戶都希望保險公司能超越其風險轉嫁的義務，提供端到端的解決方案，涵蓋風險預測、預防和干預，並藉由數位化後的便利支持這些服務，而面對「客戶需求及偏好日新月異」的趨勢，保險業也勢必要做出快速的調整與創新。
2022年8月1日 · 0. 年輕人並非完全排斥保險行銷工作，而是沒有看到保險業的魅力，因此要成功增員年輕人，關鍵是要用他們感興趣的方式展現保險業的獨特魅力。. 主管在增員過程中，可根據準增員對象的實際情況展現以下4種吸引力，從而引發準增員對象的嚮往，進而使其 ...
2023年2月1日 · 417. 0. 2022年雖然已經過去，但許多不確定因素與影響依然延續至今，如俄烏戰爭、通貨膨脹，甚至是延續多年的中美貿易戰等，無一不是持續影響至今，可以預見，2023年依然會受到這些因素影響。 在諸多不確定因素的環伺下，我們勢必要學會「預判」，這是每一個國家元首與部會首長，或者每間公司高層主管所必須具備的能力，才能帶領國家與企業走上正確的道路。 而作為個人，面對2023年未知的未來，我們也需要具備「預判」能力，才能夠協助自身未來得以走向坦途。 但是該如何「預判」？ 如何讓自己具備預判未來的能力？ 國家與企業的預判牽涉十分廣泛，我不敢妄作評論，不過對於個人的預判能力，我還是有一些個人心得，這源自於我過去40多年的親身經驗。
2023年3月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 3 月 1 日. 0. 1063. 資誠聯合會計師事務所於2022年12月發布《2025保險業展望暨未來報告》， 報告中指出， 在未來會影響保險業的關鍵成長趨勢之一為「客戶需求及偏好日新月異」。 由於客戶受到科技數位化影響，對保險的想像不僅是財務保障， 他們更尋求個性化解決方案，而面對此一趨勢， 保險業也勢必須做出快速的調整與創新，才能在市場上站穩腳步。 本期特別企劃專訪3位壽險領域的產、學專家， 從他們的角度看趨勢變化下對整體壽險業的未來走向， 以及主管機關、保險公司及業務員3方各應具備什麼樣的思維及策略， 才能使壽險事業長遠發展。 客戶需求變化快，保險市場的3大走向. 掌握3大「著力點」，打造創新商品新思維.
