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2021年9月16日 · 至於退休計劃方面，凌氏夫婦預算最快都在60歲才考慮退休，凌先生距離60歲還有14年，而凌太太還有19年，他們估計到時能維持現時生活質素已可接受。
2021年9月16日 · 凌先生和太太是《富足家庭認證導師》朱珏瑛（Ellen Chu）的客戶，2020年因疫症影響學校收入，凌先生不幸被裁員，失去了教席，幸好能夠找到代課老師的工作，但始終減少了收入，工作亦較不穩定。. 經歷了一年多的經濟及疫症衝擊後，雖然感覺各樣都已漸漸地 ...
2022年11月2日 · 古語有云：「養兒一百歲長憂九十九」，身為父母，無時無刻也為子女打算。今期《你財策劃師》的主角，是70歲的Franco，他跟今年68歲的太太已享受退休的生活，是次他希望我協助的兩個要求很簡單直接，便是希
2021年5月13日 · 由於他和太太都是保守人士，家庭收入充裕的他可以將25%至三分一的資金（即353萬元至470萬元），投放在較進取的投資工具，例如股票及股票基金，而已持有的股票及強積金都應計算在內。
2022年2月10日 · 【背景】 姓名：Matt. 年齡：37歲. 職業：自僱人士. 家庭：已婚，兩名孩子分別5歲及8歲. 【現有資產】 銀行存款：750萬元. 債券組合：約629萬元. 退休金累計總值：15萬元. 自住物業：900萬元. 出租物業及車位：650萬元. 兩個物業按揭：700萬元. 債券組合貸款：約383萬元. 【每月收支】 收入. 出租物業及車位：13,700元. 開支. 出租物業供款：8,600元. 自住物業供款：1.8萬元. 其他生活支出：2.34萬元. 【每月結餘】 透支：3.63萬元. 和Matt會談時，筆者留意到他是一個比較審慎及穩陣的人，這解釋了為何他的財富組合中並沒有股票，而且他剛剛經銀行建議而投資了一個債券組合，亦因為利息低，他更利用借貸來增加投資額。
2023年10月18日 · 今年60歲的郭先生，是一位保健員，跟任職文員的太太育有一名於海外修讀碩士的孩子。 郭先生分別於香港及內地持有物業收租，還有24個月才完成供樓，所以他亦考慮到時便退休。 目前香港的單位出租，扣除差餉及管理費等支出後，每月淨租金收入2.1萬元，未計稅務支出。 而他和太太則租住一較細單位，每月租金10,500元，由太太支付，未計入丈夫提供的收支中。 郭太太現時53歲，郭先生打算到太太都退休時，兩口子才一起回國內退休。 冀租金收入撑內地退休費用. 現時國內物業正在收租，每月4,000元人民幣。 他的盤算是靠香港物業租金及其他資產的收益，應付退休後在國內的生活費。 我先向他了解未來退休後的支出預算會多少，目前每月支出約3.2萬元，但不包括由太太負責支付的租金，保險保費及生活費。
2023年12月21日 · Aldo成長的家庭並不富裕，他從小就學會了做個「乖小孩」，從不向父母索取，因為他親眼目睹經濟如何成為父母的重擔。他告訴妻子，成年後，他依然認為「金錢=壓力」，所以他試圖自己一個人處理這些債務。
