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2018年5月1日 · 畫圖可以向客戶呈現保險和風險的關係,突顯加保的重要性,通俗易懂。. 情況1當個人保障不全面,保額不夠. 歸納客戶需要加保的類型,主要分為2種:. 1.險種不齊 ,保障不全面。. 客戶要為自己織一張全面的保護網,就需要購買多份保險。. 根據 ...
2024年3月1日 · ICS作為新一代的清償能力制度,以現時利率衡量保險公司資產與保險負債,並以動態加壓情境衡量風險資本額,能較精準地衡量保險公司實際的曝險情形與清償能力。 保險公司接軌IFRS 17及ICS的因應措施. 保險公司該如何面對即將來臨的IFRS 17與ICS? 蔡康從「資產配置」、「商品發展趨勢」等面向進行解析。 資產配置:在接軌IFRS 17與ICS之後,保險公司對於資產負債的管理難度雖大幅提升,卻也帶來不少好處,蔡康舉例:「在過去,我們沒辦法判斷死差、費差、利差所帶來的收益,但若使用IFRS 17就能更清楚辨別每個項目的財務來源,讓管理者更有效地強化企業體質。 此外,蔡康也特別提醒企業必須關注股東的投資情緒。
2020年8月1日 · 具體來說,吳秀瑤培養孩子走上保險路的方法有以下5種: 1.讓孩子有想加入的意願. 孩子的意願是最重要的,吳秀瑤以大兒子張智皓為例,張智皓畢業後在臺中旅行社工作了一年半,依吳秀瑤細膩地觀察,發現張智皓擔任導遊,每天披星戴月,工時比一般上班族高很多,非常辛苦。 吳秀瑤擔心他的身體健康,忍不住詢問:「兒子,你要不要來考保險證照? 在保險業,只要你敢開口,就一定會有商機。 張智皓從小就跟著爸爸媽媽拜訪客戶,是保險業養大的孩子,他還記得爸媽從事保險業後全家經濟才跟著好轉,當下便點頭決定來嘗試看看,沒想到後來發展得愈來愈好,2年內就升至區經理。 成功帶動成功,弟弟張智凱畢業後,打工的餐廳也有詢問他要不要轉為正職? 但張智凱看著哥哥發展得有聲有色,也選擇回來加入哥哥的團隊。
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作,業務員對客戶的經營已到了促成階段,不少人在此時會假設客戶已經同意成交,引導客戶填寫投保的基本資訊,如詢問客戶「請問您的受益人是誰? 」、「請問您喜歡年繳還是月繳? 」、「請問您的健康狀況如何? 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單,但客戶聽多了,也會不容易被打動。 面對這樣的情況,業務員可以轉換思維,從強調保單利益的角度著手促成。 例如,客戶在同意成交之後,將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現,客戶就會希望更快擁有這些權益,讓自己和家人安心,作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
2020年3月1日 · 大陸泰康保險集團首席財務官、首席風險官周國端表示,談壽險公司價值管理,首先要瞭解哪一些指標可以代表壽險公司價值。. 以下是有關壽險公司價值管理的幾個重要概念:. 1.公司財務管理的3個重要指標: 會計指標(側重於財務報告視角)、價值指標 ...
2022年12月1日 · 透過生態圈經營,讓「5方」都能獲益. 生態圈對於客戶、保險公司、合作業者、業務員以及社會等5方來說,都能從中獲益。. 從客戶面來看,在一個場景平臺上滿足了各項需求,能體驗到一站式服務的高效率以及便利性;對公司而言,生態圈中的客戶 ...
2024年8月1日 · 4. 0. 保險的本質在於保障,是財務規劃最優先的一環,也能說是支撐完整財務規劃的安全基石,重要性自然是不言而喻。 而現今普遍社會大眾也都能認同保險的重要與保險的功能,不過相較於「損害填補」,民眾似乎對「增加收入」更有興趣。 談規劃前,先幫助客戶清晰目標. 一百減一等於零. 首先 再來 最後. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第424期──